物价这么涨，纸币都有点向纸发展的趋势啊，大部分人还在通过银行存款保值，但是银行利息已经赶不上通货膨胀的力度了，资金量小的可能没有太多的感触，资金量越大越能够从数字上直面的看出来这个差距的啊，以前一直以为把钱放在银行完全都没有问题了，现在想想真的还是太天真了。不知道大家有没有想过这么一个问题，十几年前，5块钱快要买一大堆的苹果，可是现在呢，大概就一两个苹果了吧，哎，手上赚来的钱就这样无形的在贬值，试想再过个十几年，5块钱究竟能不能够买到一个苹果呢。。。这些问题生活中有时候可能会有意无意的都被规避了，现在我说出来也不是让大家恐慌什么的，毕竟人民币不可能一下就变得没有价值，只是让我们能够意识到这么一个问题。
下面我来说下理财比较重要的环节：
1、攒钱：挣一个花两个一辈子都是穷人。一个月强制拿出10%的钱存在银行里，很多人说做不到。那么如果你的公司经营不好，老总要削减开支，给你两个选择，第一是把你开除，补偿两个月工资，第二是把你一千元的工资降到九百元，你能接受哪个方案？99%的人都能接受第二个方案。那么你给自己做个强制储蓄，发下钱后直接将10%的钱
存入银行，不迈出这一步，你就永远没有钱花。
2、生钱：学习理财时别人对我说过一句印象很深刻的话，鸡窝不能只有一个，鸡蛋不要只放在一个篮子里。话糙但是道理不糙。
3、护钱：天有不测风云，谁也不知道会出什么事，所以要给自己买保险，保险是理财的重要手段，但不是全部。生钱就像打一口井，为你的水库注入源源不断的水源，但是光有打井还不够，要为水库修个堤坝——意外、住院、大病。因为开车撞人倾家荡产的例子。坐飞机的例子：一个月我有时需要坐十次飞机，每次飞机起飞和降落的时候我
都会双手合十，我并不是信什么东西，我只是觉得自己的生命又重新被自己掌握了，因为在天上不知道会发生什么。所以每次坐飞机我都买了88元保50万的意外险，这是给家人的爱心和责任。
可以总结为一个中心，三个基本点：以管钱为中心，攒钱为起点，生钱为重点，护钱为保障。
思想观念得转变：有很多人会说没有钱怎么理啊？多少钱可以开始理财啊？等等
不在乎多少，一个月省下100元买基金，从20岁存到60岁，是637800元；30岁存到60岁，是22万；40岁起存，7万；50岁，2万。钱生钱是长跑冠军，理财一定要从年轻时开始。钱的秉性：你不爱我，我不爱你。特别是女孩子，一定要自立，靠山山倒，靠人人跑。
资产配置：我的资产分成三份。
第一份：应急的钱，6个月至一年的生活费。存银行，活期、定期，或者货币市场基金。
第二份：保命的钱，三至五年生活费，定存、国债、商业养老保险。应该是保本不赔，只会多不会少的东西。
第三份：闲钱，五年到十年不用的钱，只有这种钱才存余额宝，买基金，做房地产，炒银或者跟朋友合伙一起开个什么生意，去做这种投资，那么必须是闲钱。
现在最近投资理财的产品比较火的有两种一个是现货白银，还有一个是余额宝。
我没有做余额宝，为此我来简单解答一些心中的疑惑，现货白银确实就是近两年来发展最为迅速和宽广的投资理财产品之一，为什么能有如此火爆的投资趋向，主要原因我归结为两点。
第一：能赚钱，赚钱是最基本的要术，我们投资者朋友们当然是希望通过自己的投资获取利润，是的，现货白银投资有相当概率是能赚钱的，而且是一个以少量资金赚钱更高收益的投资方式，采用杠杆原理，扩大资金利用率，从而使小资金变成大资金使用，能获得的收益也就更大（投资有风险，入资需谨慎）；
第二：时间自由支配，如果说具备了第一个条件能够赚钱，那么也应该需要符合第二条件就是自己有时间来做投资。而正好现货白银投资是24小时可以交易，T+0的交易机制，随买随卖，也就是说只需您有时间可以做做，没有时间的时候可以完全不用看，时间完全由自己支配（不像股票有时间的限制，上午9:30-11:30，下午1:00-3:00，只有这四个小时才能进行交易，而且都是在比较繁忙的上班时间）。
跟打家讲一下我的经历： 作为一个80后的男人，北上广去过无数次，拼死拼活挣了几十万，结了婚买了房，在去年三月份，带着忐忑但是淡然的心态进入我的第一份投资产品，忐忑呢，因为是第一次做投资，有一些紧张，淡然呢，是因为有做投资理财的想法很久了，手头的空余资金准备的还是很多的，我只拿了其中一小部分进去试水，先去观察正规性，安全性，我觉着做投资最重要的就这些了吧，想一开始进去就赚大钱？不是不可能，但是我觉得不管哪一行哪一业，赚钱都不是一日之能啊，天上掉馅饼的事情我反正是不太会相信的，就算掉馅饼了我也不会盲目。打个不恰当的比方，舍不得孩子套不着狼啊。
第一个月的经历还真的是心酸曲折啊，心态问题还是最大的，心里急啊，对的喊单可以做错，要么就是三天打鱼两天晒网，对了的喊单没做成，错的喊单都赶上了虽然没到灰心丧气的程度，对自己的自信心打击还是蛮大的。。。。。其间的波澜起伏真的是一言难尽吧，看着小伙伴们都在赚钱，可是我在同样的建议下却在亏损，当时真的是无地自容啊，自信心受到了极其的打击，流泪就像滔滔江水一般源源不绝啊。
鹰展翅，虎啸于林，这些都是多么豪气的词汇啊，可是有谁知道，每一只雄鹰在出生的时候经历了多少次起飞失败的挫折，每一只老虎在成为森林之王之前，经历过多少次残酷的战役？刚出生的小老虎，随时都有被其他猛兽或者猎人的威胁，还有可能会饿肚子，过几个月跟着母亲学习捕猎，到自己开始捕猎，经历过多少次的厮杀，受伤，饥饿的过程才能成长？成年之后争地位，抢领域。。如果，在幼小的时候因为受到威胁了狮子就不是森林之王了？如果学习捕猎的时候受伤了老虎就不是森林之王了？如果成年之后捕猎失败了就不是森林之王了？
你想要雄鹰展翅，就要经历起起落落，想要虎啸于林，就要习惯磕磕碰碰。这句话说的很对，投资都是有风险的，有亏有赚。不吃点教训怎么能进步呢。这是前几天的单子。赚了钱还是蛮高兴的。行情好的话一天可以赚几千上万没问题的，不过投资理财需谨慎，大家还是一步步来吧，有问题可以来问我。
一、清华投资理财（财富管理）高级研修班
『课程价值：尽收财富增值、保值与传承的道、法、术』
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宋鸿兵 金融畅销书《货币战争》作者，被美国《商业周刊》评为“2009中国最具影响力的40人”之一
贺 强 著名经济学家、全国政协委员、中央财经大学金融学院教授、证券期货研究所所长
陈庆生 香港著名理财策划师，首届理事长、首届金融理财师 CFP、曾在法资，荷资金融机构负责私人银行工作
李青云 著名私人银行财富管理专家，经济学博士后，社科院副研究员、中国最优秀的财富管理机构——龙天和康总裁
庞 红 中国人民大学财政金融学院应用金融系教授、院长助理
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苏武康 中国著名证券分析专家，资产管理专家，南开大学经济学博士兼硕士生导师，四川省社科院金融研究所教授
水 皮 著名财经评论家，华夏时报总编辑，中央电视台和北京电视台特约评论员
孟 一 CCTV证券资讯频道《期货时间》栏目制片人、节目主持人兼评论员，程序化交易员
刘娥平 教授、中山大学管理学院财务与投资系主任、广东省省情调查与对策咨询专家库专家
李大霄 英大证券研究所所长、首席经济学家、曾荣获中国证券业协会多个奖项
刘建位 经济学博士、国内知名的巴菲特研究专家，汇添富基金管理有限公司首席投资理财师
罗伟广 私募基金经理、广东新价值投资有限公司投资决策委员会 、崇尚价值投资
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丁 洋 中国第一代阳光私募基金经理，人大私募基金立法小组调研员、深圳瑞银投资总监
徐泽林 著名操盘手、哲灵投资管理公司总经理兼投资总监、兼具基本面与技术面分析学派优点的分析大师
王群航 银河证券基金研究中心研究总监
佐 卓 经易期货经纪有限公司副总裁，中央电视台《理财教室》栏目主讲嘉宾
周小明 中国人民大学信托与基金研究所所长
李 骏 FX168.com外汇宝网站研究部总经理、原交通银行上海分行外汇宝VIP客户经理
半 求 深圳房地产行业意见领袖
高海燕 中国知名房地产研究专家、行业意见领袖之一、《中国房地产业大全》全国编委
王 锋 深圳市房地产研究中心副主任、博士，高级经济师
宏 皓 金融学家﹑中央财大证券期货研究所研究员﹑社科院金融博士，被誉为中国私募基金之父
景新宇 威士曼投资管理有限公司合伙人、董事总经理、美国特许金融分析师
赵 力 中央美术学院人文学院副院长、中央美术学院艺术市场分析中心主任
付 刚 奢侈品研究专家 、北京雅致人生管理顾问有限公司资深讲师
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庄粉荣 中国税收策划方案设计第一人、中国注册税务师、《个人财富增值的税收筹划》等书作者
岳树民 中国人民大学财金学院副教授、 财政系副主任
毛丹平 博士、中大君融投资顾问有限公司董事长兼总裁，中山大学富裕阶层财富管理课题组负责人
张 瑛 《理财规划师》认证培训“保险规划篇”主讲人 、CCTV-2《理财教室》特邀主讲嘉宾
王 芳 北京市大成律师事务所高级合伙人，历届“十佳理财规划师大赛”专家评委，CCTV-12《法律讲堂》主讲老师
『学习费用』
＊学费：RMB 36000元／人，报名费：RMB 800元／人，
＊注：以上学费包括所有授课费、清华体验式学习费、教材费、讲义费、茶点费、教学管理费。
『联系方式』
联 系 人：葛老师
电 话：0755-26957015 传 真：0755-26744887
中心网址：
邮政地址：深圳市南山区高新技术园南区清华大学研究院培训中心（邮编：518057）
二、金融岛|理财师如果工作迷茫，不妨看看这篇文章
每个行业都会经历“迷茫期”，对于专业和实战能力要求都很高的理财师行业更是如此。今天我们就来聊聊理财师关心的那些事儿……
横轴将新人理财师分成四种类型：跨界探索型；跨界资源型；金融新青年；转弯找路型。前两类人都没有体系化的金融从业经验和金融专业训练。
另外两类斯文书生，往往是半遮琵琶半遮面，来的时候，多半是左思右想，顾虑颇多。这类人虽然有相对牢靠的金融背景知识，但如何克服心理和行为习惯的障碍，如何运用人际技能服务好客户，也是个难题。
所以各路新人，各有各的起势。那种有经验、有专业、有人脉、有意愿、懂投资咨询、有行动力的财富管理顾问，基本只存在于HR的美好幻想中。有，但很少。
所以，在这个可能还是新人为主、占据半壁江山的中国财富管理行业，我们一起谈谈，如何去白添彩。
先讲新人理财师要知道的五件事情。
Positioning：一本书·一段经
哈罗德·埃文斯基等人的著作《新财富管理》中，开篇对“财富管理”和“资金管理”有这样一段描述：
财富管理和为共同基金与养老基金等机构服务的资金管理相去甚远。财富管理更加全面化、个性化，也更加复杂。作为从业人员，特别是对于想要从机构转向个人领域的从业者而言，区分这两者的不同非常重要。
首先，财富管理咨询范围，远远超过对一个固定数量金融资产的管理；
其次，财富管理的目标是顾问为个人管理财富；但其复杂性在于客户目标的多元化，及其投资附加值；
再次，财富管理的方法上，要求使用定制方案来解决客户独特的需求。
每个行业都有其独特的发展过程，都是在特定时代背景下的产物，作为从业者有必要先回答以下问题。
财富管理行业诞生的时代背景是什么？改革开放以来不同阶段的财富密码分别是什么？有什么趋势？
财富管理行业是否有巨大的市场，为什么？
金融行业其它板块，现在在发生哪些变化，未来又有何种趋势？
怎么甄别财富管理行业的李逵和李鬼？优秀靠谱的财富管理公司有什么特质？
财富管理行业需要什么样的人？我具备哪些特质可以从事这个行业？差距/成长空间在哪里？
如果回答不了这五个问题，赶快换行吧。
Knowledge-从习得到学习
这么牛掰的事情，没有知识的积累怎可能实现？如何获取知识，有两种方式：一是习得学习，一是终身学习。
所谓习得学习，是指选择一家优秀的财富管理公司，这个公司有潜移默化的氛围和体系化训练，影响你的思想、言语、行动。这是隐形的学习，是和外界环境进行互动，汲取养分，所谓文化烙印，大体是这个意思。
所谓终身学习，不是你来到财富管理行业才开始，而是个人发展的助推器。抱着终身学习的态度，在财富管理公司不存在学完了，学够了。践行在过程中，要持续学习。热爱学习、不断与时俱进的顾问才能胜任。
行业网红李大爷的文章提到：理财顾问有五个角色，学习顾问、产品专家、资产配置顾问、事务管理顾问、投资顾问。既然是由浅入深，既然是和新人聊聊天，就先拿学习顾问开讲。
你将会遇到新人学习的3大挑战：
学习了没有时间见客，不学习见了客也没用。各种时间不够用。
学习内容太多，严重消化不良。各种张冠李戴，各种浆糊灌脑。
学了A，忘了B。瘸腿走路，慢人一拍，着急赶路。
以上这三条都是新人常遇到的问题，爱学习、懂学习、会学习，可以帮助大家快速进入状态。这是一张学习的三维理论图，学习好像玩魔方，有规律和口诀，掌握了才有效能。
当新人们来到财富管理行业，一定有这样的感受：这是一个信息大爆炸的行业，每天8:00听着106.6上班，9:00参加公司的早间学习，白天可能还会有小组或公司的产品抽查和通关，晚上还要浏览至少10个以上公众号多达20篇以上的文章！最后再拿起一本封面特别装逼的华尔街或者智能未来之类的书翻上两页，美好的一天过去了……
不要说小白，行业老鸟都深感信息量的巨大，如果你的大脑持续这样锻炼，恭喜你，晚年得老年痴呆的概率极低了。伙计们，肿么办？三步走：
第一步：Fragmentation and Systematization 碎片化学习，体系化整理。
利用碎片时间尽可能多的浏览有价值的信息，大量阅读后去繁从简，保留十个左右相关公众号即可。 养成做笔记的习惯，每次所学一定要记录日期和主题并有荧光笔标示，翻阅时事半功倍。这一步是“点”的获取，“知识”的积累。“天啊，这啥意思，不太懂……”这个阶段你会常进行这样的自问自答。
第二步：Connecting the dots 串联知识点
每周至少两次整理当周所捕捉到的“点”，把被冷冻的“知识”串联起来，有关联性的知识就有了生命，这种生命体现在思维中叫逻辑，体现在言语中叫脉络，你的表达井井有条。这一步是“线”的连接，“逻辑”的雏形。“哦，原来是这样”！这个阶段，你会常发出这样的感慨。
第三步：Understanding Solutions 走心理解解决方案，而不是死记硬背话术
每周一次对发现的线进行思考，把线做不同的延展，形成了一个面，两个面……恭喜你，你可以多元化的看问题，思考问题，解决问题了！
举个例子：在你梳理的TMT投向的亮点之后，你又想到一篇关于“什么是股权”的笔记，再翻阅又找到“为什么要做FOF的”笔记。好了，三个独立的脉络现在成了一个面，你会问自己：为什么说股权正当时？投资股权为什么要FOF，投向为什么要投TMT，TMT是我们现在看到的，他在怎样的土壤中孕育产生又会有何种趋势变化？对了，你会不断的问自己为什么，第二步的感叹句会变成“为什么是这样呢？”这一步叫构建“面”，你在不断“思考”。
这种训练久而久之变成习惯，你的思维将更敏捷、灵活、准确、广博。由此螺旋上升，你会发觉深度在增加，自己变成犀利哥了！
Clients客户：从认识到信任
无论是金融新青年、还是资源型从业者，几乎每个人都会面临的一个难题——从哪里找大客户。
茫茫人海，明明知道有钱人很多，中国是世界上最大的奢侈品购买国，可这些高净值客户在哪里呢？我们先一起来思考这几个问题。
你的朋友中谁最有可能认识高净值人群
高净值人群年龄层次、家庭结构、兴趣爱好、关心的话题
高净值人群乐意参加的社团活动有哪些
在哪里最有可能遇到他们
如果你有资源，恭喜你。除了维系好这份关系，把握转介绍（MGM）的良机格外重要。而转介绍最好的场所，就是邀请客户和客户的朋友参加高端投资者学习活动。
良好而专业的体验、以及干货的学习，可以很好的赢得客户的信赖。我所观察到，在许多高端投资者教育活动中，富裕人群往往具有谦虚的学习态度，乐意学习。
如果你没有太多高净值客户的资源，请先仔细思考上述第一个问题，在大脑里反反复复的过上几遍，邀请最有可能的朋友参加高端活动，并逐渐以此获得转介绍机会。
很多时候，理财顾问会陷入一个理解上的误区：有钱人认识有钱人，没钱人只会结交没钱人。
其实，社会是分层的，但现代社会的垂直社群特征也不断加强。钱，绝对不是人们交朋友和人际交往的唯一标准。一些你身边看起来不是有钱人的朋友，可能对有钱人的影响力却不容小觑。他们所蕴含的能量，和个人魅力，同样能吸引企业家和高净值客户的注意。你需要寻找的，是一个为你带来潜在客户的良好界面（interface）。
其次，用吸引力法则来说，具有相近气场相互吸引概率更大。所以，第二点是要做好功课。大部分的高净值客户年龄在50岁左右，出生在60年代，出生经历灾荒、小学正闹文革、生子遇到独生子女政策、可能遭遇五零六零危机……但，他们却脱颖而出，有钱了。
他们中有抓住下海机遇发家致富的，果敢和勇气；
他们中有稳扎稳打步步高升的高管，睿智而广闻；
他们中有靠拆迁地皮一夜翻身暴富，保守却阔气；
他们中有靠炒房炒股财富快速倍增，自负且激进；
财富，是一个人思考能力的产物。改革开放近四十年，政策红利让许多人不依靠这种能力也坐拥巨大财富，但任何不符合逻辑的事情，都会在时间的检验中回归正常。政策红利发家致富的机会越来越少，更多的，还是靠专业知识和深刻思考，赢得财富先机。
所以，请先对你的客户或者假想出来的客户分类，这四类人你遇到了，该怎么打通关系、取得信任、交上朋友。
举个例子，90后的你今年26岁，你的VIP客户今年56岁，30年的差距，谈共同爱好有些勉为其难。你最需要做的，是真诚、真诚、真诚，再加勤奋的身影和阳光的温度。在你的身上他看到了年轻时的他，他愿意给一个有梦想的年轻人一个机会。
再次，圈子对高净值人群很重要，是地位的彰显，生意的需要，抑或其他。商会、企业家协会、各种高端VIP沙龙、各种EMBA总裁班……你所在的城市，多如牛毛，先找把梳子梳理下脉络，结合你自身的特点，选定一个突破。
OMG，千万不要想样样精通，你的精力和能力暂时都不允许，深挖一口井远比四处挖坑强。此时，你需要去学社交礼仪，再加上不卑不亢的态度，真实且真诚的存在。
最后，这些人出现在哪里？这是机构渠道思路、而非个人拓客思路。他们会去高尔夫球场、留学移民机构……他们不仅有需求，而且需要专业的建议，他们需要一个专家来服务。你是否已经行动了呢？
接下来，我们再谈谈投资咨询，或者用一般人理解的：销售。
首先通用的技巧是我们都知道的三段论法：听、问、说，这里我做了如下图。
两人落座，窗明几净、环境优雅，第一件事情是什么，要怎么开场会比较好呢？这是一些新人关心的问题。NO，不要急于表达，先观察。用心体会当对方坐在你面前，你感受到了什么，两个人的气场是能引起共振的吗。
他的表情释放出什么信号，他的着装显示他今天可能刚运动回来？刚开完一个重要会议？他的常态着装就是这样吗？公司的事情他还要事事操心吗……
是不是很有趣，很多想象的空间，很多可以聊的话题。当你第一时间将看到的快速梳理，扑捉到关键信息，谈话可以开始了。
面对高净值客户，投资顾问新人常犯的一个错误就是做太多的假设和预判，不断的和自己较劲，我该说什么，他如果问到什么我该怎么回应……他会不会不愿意和我交流，我感觉他似乎不太喜欢我……
是的，他是一个比你财富多千倍万倍的企业家，但他更是一个50岁的中年人，他可能喜欢分享自己成功创业的经验，喜欢为年轻人指点迷津，这也是一种成就感！你需要的是静静聆听，调动各个感官扑捉信息。
可能这次也可能下次，你需要做陈述，彰显你专业的时候到了！真棒！彰显专业不代表你谈起宏观经济滔滔不绝，而在于用对方能感受到的言语去表达，只有对方能接受到的信息才是有效的信息。
WHY，结合你的风险偏好、资金流动性的需求、资金在投情况、家庭生命周期……我推荐这个产品，这个产品的三个亮点是……
WHAT，这个产品是什么？母基金or单一基金，投向哪里，投向的背后有怎样的趋势又意味着什么。管理人是谁？有什么成功的案例？这个产品的风险点在哪里？
HOW，产品多长期限，起投金额以及分配原则，如果客户问到可以再讲讲税务问题。
ENDING，总结梳理客户提到的关键词，这个很重要，代表你的关注，代表你很认真的在听。最后借机促成。当然，这些不是一次可以完成的，可能要几次，更可能要借助专家团队的力量。
Time 时间：你最宝贵的资源
小时候，各种关于时间的警句挂满教室，可惜当一个人大量拥有的时候，往往不会珍惜，因为意识不到重要性。
看起来，那只是一句话，别无它用。新入行的理财顾问，这是第四个建议：时间就是生命，你可以让这个生命独特而有意义，也可以让这个生命只是存在，别无它用。当然，时间还是金钱，这就不用解释了。
作为理财顾问，时间管理尤为重要。90后的年轻人，很懂得享受，如果工作没有乐趣，做它何用。如果生命中没有说走就走的旅游，枉活一生。这些都没错，但责任和使命感，不论是哪个时代的人，都少不了。记住这个单词：fiduciary，受托者责任。你去享乐的钱，说白了，是客户给你的。
你有没有尽职尽责为客户看护好他的财富？还是，你拿着高额佣金，说走就走的旅行去了。你干的不是一锤子买卖，而是关联一生的无限责任。
能明白这份责任的新入者，才有资格和可能走的更稳、更久、更高远。而责任感最直接的体现，就是对时间负责。
你是否有认真想过自己的职业生涯规划，不用太久远，三年吧。三年后你要成为一个什么样的理财顾问？请不要只说年薪百万这一个目标！三年后的你，从性格的完善，幸福感的提升、人际的扩展、知识的汲取到财富的积累、甚至婚姻和家庭的问题。
之后再分解小目标，这里不多赘述。总之，自己要成为一个什么样的人，没有人告诉你答案，只有你自己。
上图是著名生涯规划大师萨柏在半个世纪前绘制的彩虹图，生命的广度和深度两个维度，解释了精彩纷呈的一生。
细心者可能发现，在45岁时工作者突然断裂而学生角色突然飙涨，所谓中年危机啊。如今，30多岁的人都已经能感受到。
所以年轻的从业者，在拥有宝贵资源——时间的时候，请善待之，合理安排，牢记责任和担当。
Opportunities 机遇：过去有≠未来有
可能有人会有疑问，原来高大上的财富管理公司，理财顾问却是年轻人。原因很简单，和中国很多行业一样，新兴行业在发展初期，公司在摸着石头过河，客户在远观迟疑，成熟人才的转化需要时间。
亲们，你现在能来，不代表你将来能来；你现在不来，将来可能很难再来。
为什么之前，我们总会说保险行业出销售高手，是保险销售多厉害，还是市场所迫？作为舶来品的保险，在缺少市场认知的情况下，唯有不断的做教育，从教育营销员到教育客户，长此以往，保险配置成为家庭必备，这个过程用了二十多年，也还没有充分和究竟。
同样的道理，在新兴的财富管理行业，那些优秀的公司正在培养着行业未来的栋梁之才。
这类公司值得尊敬，他们培养了第一代财富管理从业者，而这些人未来会在不同的公司开枝散叶，推动整个行业的蓬勃发展！新入者，你赢得了今天的入场券，但不代表明天不会出局。
我们看到越来越多的财富管理公司，招募相当优秀和顶尖背景的年轻人。全球排名前五十的硕士、MBA，中国大学排名前十的学霸、精英，来自华尔街和香港、新加坡的资深金融从业者……他们在越来越多的占领市场上的人才份额，为客户提供专业的财富管理服务。
财富管理是一件巨大无比的事情！
私募股权做的是属于未来的事情：TMT给生活带来的便利，医疗诸多空白背后巨大的商机，消费升级带来更高品质的生活体验，新能源环保带来了持续的发展……真正的私募股权在做一件功德无量的事情。钱流动到需要和必要的地方，而当这些改变未来的创业者企业家实现梦想的时候，无论对社会还是投资人也都从中获益！
二级市场从国内到海外，从量化到高频，这些舶来品带来大洋彼岸的味道，美元配置成为高净值人士越来越重要的资产类别。
保险配置从个企隔离到婚产明晰，从财富保全到财富传承，为家庭的幸福保驾护航。家族信托也越来越被高净值人士关注。
这些远远不够，站在客户的角度，他们可能有移民和海外购房的需求，他们在不同的人生阶段有不同的财务需求。
而你，是否感受到责任、价值、成就、感动。
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