求关注！如可以，请转发！基本认定是洗钱！请各位务必小心这家P2P理财公司！请提醒身边的家人朋友！请相关执法部门审查！
诡异事件经过:
1,在2018.3.24 朋友急需一点资金周转，经另一朋友介绍做笔贷款解决，麦麦提贷款，图中所示的APP，我们一行三人上午从无锡到苏州姜庄村，之前应对方要求在附近的招商银行开户并开通手机银行，中午对方在地铁姜庄村站台碰面，一行还有其他几个客户，就是也要做贷款的客户，一起去了其工作地点，本人和另一朋友对方要求不能同行，只得在原地等候，一直等到五点多；
2，从上午到傍晚五点多，朋友出现，说贷款已做，并向中间的介绍人要钱，询问后，发现蹊跷，整个过程不一般，通过手机银行查到，如图所示，确有深圳海融科创互联网金融服务有限公司转账四万至朋友账户，后立即被转至江苏信荣数码产品租赁服务有限公司，致电招商银行核实表达疑虑，银行确认并做了相关记录；而后我们尝试登陆麦麦提APP，显示已注册，没有密码无法登陆选择忘记密码，收不到信息无法登陆，致电麦麦提公司两个电话，可能周六的原因，电话无人接听或者不通。本人尝试注册登陆并申请贷款，极其简单，就进去审核，简单得出奇，本人选择忘记密码，收到验证可以再次登陆；中午至傍晚整个过程，朋友和二十个左右的人在对方的监控下，手机与银行卡大部分时间交与对方，直至最后糊里糊涂地扫脸转账；
3，我们担心拿到了贷款又被骗没拿到钱，于是与对方交涉，对方狡辩，什么先走流水等到周一才有结果等等，朋友妥协没报警，决定到周一再说；
4，周一，致电麦麦提公司询问相关信息，查询无果，没有贷款信息，奇怪的是通过手机号或者身份证号查询都查询不到，无法登陆的问题居然要询问帮忙操作的人，打了几通电话都是这样的结果；通过苏州工商局查询到收款方的信息，致电对方询问，对方很是牛逼，也是一口咬定这四万就是公司的，其它一概不知，并很好奇追问哪里来的他的电话；中午，中间人告知周六的贷款被拒，果不其然；
5，下午，接到银行电话，确认周六的电话告知的内容，并且告诉银行那边接到了二十多个这样的电话，怀疑是非法行为，建议报警处理，那边会竭力配合；
6，致电苏州市公安局，要求最好是现场报警才好，又是异地，是放弃了！没有什么损失，多一事不如少一事，所有人都这样想，所以就不了了之了；
7，本人周六注册了麦麦提并申请了贷款，一直没有任何信息，理论上几个小时会有人联系，致电麦麦提公司询问，结果，电话刚挂一分钟不到， APP上结果秒拒；
8，麦麦提算是深圳海融科创互联网金融服务有限公司在上海的公司，网络上的APP端，麦麦提APP有两个，一个是投资理财的平台，一个是贷款的平台，根据整个过程推断，贷款的平台就是个幌子，主要做给投资人看的；
9，后来通过朋友了解，对方在相当长的时间内一直这样操作，而且很多城市都有，估计涉及的金额巨大；
10，后期过程的电话，部分都做了录音。
通过整个事件过程的描述，基本上都能了解该公司的所作所为的诡异所在！金融犯罪，无可辩驳！
一、瑞中联合(北京)控股有限公司 把理财当做一种艺术
投资理财不仅是一门学问，更是一门艺术，而且是一门很难掌握的学问和艺术，它也是一种生活习惯和生活方式。
投资理财不是简单的攒钱、存钱，把钱放在银行里，也不简单的炒股（股票买卖），它是根据需求和目的将所有财产和负债，进行积极主动的策划、安排、置换、重组等使其达到保值、增值的综合的、系统的、全面的经济活动。
瑞中联合(北京)控股有限公司专家说，稍微了解理财的人可能都听说过4321法则，即个人或是家庭资产中的40%用于投资理财，30%用于家庭生活开支，20%用于银行存款以备应急之需，最后10％用于保险。显然投资理财占据了我们资产中的大部分，那么，如何策划好这部分资产呢？如何投资理财产品呢？
就目前理财市场来看，如何投资理财产品，瑞中联合(北京)控股有限公司理财分析师说，“目前，理财产品大致分为银行类和互联网类理财产品，市场大多数投资者属于稳健型理财者，除银行类理财产品外，市场上的互联网类理财产品，收益都在10%左右。
如何投资理财产品，应该从期限设置还是安全稳健方面选择，确保投资理财安全性。
二、小白该如何判断一家p2p理财公司靠不靠谱？
俗话说"外行看热闹，内行看门道"，其实有很多小白投友对于P2P理财公司的选择，都是一脸懵逼。你知道要怎么判断一家P2P理财公司靠不靠谱吗？
朋友推荐、排行榜……等等都是大家选择一个平台的理财，但小宝不得不说，你们真的是"有钱就任性"，这么草率的就给自己的钱钱找了个落脚之地。
其实，P2P理财在经历了去年一整年的风风雨雨之后，很多我们以为很重要的参考准则可能并没有那么重要了，比如CCTV的广告或者各类电视台的宣传，早已不能作为安全的背书；可以前那些被我们忽视的要点却显得更为重要，如详尽的信息纰漏、团队的专业能力等等，对于平台的安全来说都珍贵无比。
在经历了动荡、整改等一系列变化之后，再回过头来看，选择P2P借贷平台，除了通常所说的资金存管、平台背景这些表面的东西之外，我们更多的还需要更多的加深对实质的考察，在透明的前提下，注重对人的考察、对项目的考察等等。
透明程度是大前提。所谓透明，主要包括三个方面，一是信息披露，二是容许被质疑，三是不造假。
（1）针对第一点：信息披露，相信大家在投资的时候，都会在平台的官网上看到，平台会对项目的详细情况等进行公示，以便大家能清楚的掌握平台的资金流向等。当然，在平台尽可能多的披露信息的前提下，受到的质疑也会越来越多，如果在投资的过程中，你发现也一些平台经不起质疑，一质疑就踢人、不回复，那么这个平台可能就真的…………
（2）人是否靠谱也是需要考虑的因素。经常逛P2P平台的人一定知道，很多平台都会将自己的团队人员公布出来，这一点曾经还有很多人不明白，一些投资人所关注的点是"他们公司好像没有美女，没有帅哥""咦，这个男的长得还不错，这个妹子看上去好凶"……可事实上，关注团队成员也是很重要的一点。
归根到底，金融是基于信任的生意，如果人有问题，那一切都会玩完。所以，我们必须了解平台的核心团队、创始人、合伙人，是什么样的人？这些人是否是专业的互联网金融方面的人才，是否是认真做事业的人？
（3）项目质量是重中之重。所谓项目，就是大家的钱具体投向的借款项目，很多人光考虑平台背景等一系列表面现象了，却对自己的钱用在了什么地方，是如何带来的盈利一问三不知。可事实上，项目的好坏才是决定风险大小的直接因素。
我们应该从项目本身和外部保障两个方面来对项目进行考察。从项目本身来说，借款方本人或者企业是否值得信任，借款方本人是否是个好人，在投资之前我们有没有对其进行背景调查，借款企业是否能够持续的盈利赚钱，项目是否值得投资。从外部保障来看，是担保，项目是否有机构或者个人进行无限连带责任的担保，这是很重要的一点。
（4）平台安全是基础。所谓平台安全，就是所使用的网站、手机软件的稳定、高效和数据安全。在P2P行业中，信息被泄漏等事情常有发生，发生这种事情的主要原因就是数据的不安全性，试想一下，如果连网站都是外面买的，如果连自己的技术人员都没有，连基本信息都守护不住，又该如何保护资金安全呢？
总结完这些后，小宝给大家分享一位资深投资者的避雷策略：
1. 营销模式太过于夸张的不投，比如大肆做广告、靠业务员忽悠客户的等；
2. 核心团队看上去不靠谱的不投，比如老板天天作秀的，管理层没有互联网金融从业经验的等；
3. 信息披露不完全的不投，比如网上有大量负面消息的，客服团队总是找不到人的等；
4. 产品/项目不值得信任的，比如参考年化参考收益率较高的，总是发布一些大额天标的等；
还是那句老话，市场有风险，投资需谨慎。虽然大家会觉得这句话实在太烦了，但是小宝还是希望大家在投资的过程中，一定要铭记！擦亮双眼呀！
三、苏州平安保险公司明星经理蔡晓棠 勾结鑫宜富理财公司，涉嫌诈骗，金额巨大
平安人寿保险苏州公司明星经理、百万圆桌MDR 、TOT终身会员蔡晓棠女士，伙同苏州鑫宜富理财公司骗取苏州广大民众血汗钱，金额巨大，保守估计6亿，致使数千个家庭陷入困境，众多老人无钱养老，工薪阶层无力偿还房贷 ，更令人心痛的是，有些肿瘤病人因此无钱医治，无奈放弃治疗。
蔡晓棠以平安保险为平台，借助自己是平安明星经理、全国案例光辉典型等身份，极力推荐客户买鑫宜富的理财产品，承诺无风险、随时退出、按月付息等，并让客户以理财的利息购买平安的保险。以这种模式蔡晓棠从鑫宜富和平安保险公司两头拿佣金，据内部人士透露，蔡晓棠两头各拿佣金将近40%。
2018年7月27号鑫宜富部分客户未收到到期本金，又联系不上鑫宜富老板刘强，只能报案。随后，刘强迫于压力于次日归案。现经人肉查明，刘强与蔡晓棠是亲戚关系，刘妻是蔡晓棠的亲侄女。由此吃瓜观众很容易联想到蔡晓棠是鑫宜富的实际掌控人，与刘强联袂导演了这出大戏。
据悉，刘强已被关押，而蔡晓棠还头顶平安明星经理的光辉，逍遥自在。特此举报，请相关部门查证!
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