证监会点名“余额宝”违规
支付宝回应称不会叫停
上线还不到10天，支付宝在金融业掀起热议的理财应用“余额宝”即遭证监会点名称违规。证监会21日称，“余额宝”违反了证券投资基金销售管理办法、证券投资基金销售结算资金管理暂行规定的部分规定，必须向监管部门说明情况。
余额宝是支付宝本月上线的理财产品，被视为互联网和基金理财产品融合创新的最新成果。用户在支付宝网站内将资金转入余额宝，就相当于购买了天弘基金的增利宝货币基金。资金转入后既能像支付宝余额一样随时用于消费、转账等支出，还能享受基金公司提供的货币基金投资收益，获得增值。
余额宝一经推出后，迅速引发了社会强烈关注。支付宝于本月19日宣布，其用户数量已在5天多时间内突破100万。
虽然肯定了余额宝的创新意义，但证监会方面称，此次支付宝“余额宝”业务中有部分基金销售支付结算账户并未向监管部门进行备案，也未能向监管部门提交监督银行的监督协议，违反了基金销售管理办法和基金销售结算资金管理暂行办法有关规定。
支付宝22日上午向记者回应称，会在规定时间内完成主管部门的相应要求。“余额宝业务不会叫停，余额宝用户的利益会得到充分保障”。其公关部负责人称。
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一、天津市矿产资源交易所涉嫌违规超范围经营原油、白银违法行为，希望社会各界引起重视
我是被天津市矿产资源交易所（15号会员单位普显金融）诱骗交易“天矿油”的受害者，我叫唐崇伟，湖北恩施人，被骗金额共计40万余元，现实名举报天津市矿产资源交易所涉嫌从事非法期货经营活动。
1、基本情况：
2014年12月，我接到一个上海电话：15801862437的电话，他说“大哥您好，我是天矿所15号会员单位普显金融的业务员，我叫王炳洋，我们这里是专门从事现货原油交易的，下面我为您介绍一下，我们天矿所是国务院批文天津金融办审批，全国唯一一家从事现货交易的正规交易所，我们的现货原油跟国际市场接轨，采用T+0交易模式，可以同时买涨卖跌，跟股票不一样，在业内来说，我们平台是比较正规的现货原油采用50倍杠杆交易，从小搏大，您想不想用50万在三个月内赚300万呢？当时我回答说：“我现在都缺钱，你可不可以给我贷50万啊？我现在做工地要的是钱”他说：“我们不是做贷款的，是做投资理财的，是专门为您们急需用钱的人搭建的一个赚钱平台，您不会做没有关系，我们有专门的分析老师，行情出来了他会给您喊单，您只要跟上他的操作思想就可以了”，我说：“我考虑下吧！现在有事比较忙，先就这样吧！，”他说：那好，以后等您有空了我联系您吧！对了您叫什么名字啊？，我告诉了他，他说：那好，再见唐大哥就不打扰您忙了。就这样过了4天左右的时间他又打电话，问我考虑的怎么样了啊！工作如何啊！忙也要注意身体啊！以后每过两三天一个电话，就这样跟我谈感情，感觉他也蛮关心人的，也不像骗子，一个月后，我被他打动了就在他的指导下开了户：115236098021010，他们开户很简单，提供一下身份证照片，银行卡照片，不到20分钟账户就开好了。
账户开好后，他叫我先入100块，看看能不能出金，我2015年1月21日先后入200元，第二天真能出金，随后我入了3000元，刚开始王炳洋带我做了几手小赚，他说毕尽我的技术有限，我给你安排一位老师吧！然后他给我安排了一位老师叫马辉，马辉给我做的第一笔单子就爆仓，随后我又入金2000元，结果一样。第2天我打电话问他，他说：“做交易肯定有亏有赚，就跟做生意一样的，我不能给你做到百分之百”。说话的语气明显的不负责任。我把这个事告诉了王炳洋。他说要不这样，我把我们研究院的老师给你介绍一个，你现在也亏了，我叫他帮帮忙，帮你回本，那个老师叫马国华，他把他的联系方式告诉了我，联系后马国华要我加大资金，这样回本才快，小客户我一般是不带的，你最少要5万，一般我的客户都20万以上的，在他的劝说下我2015年2月至5月先后入了40多万的资金，每次资金入进去，一夜就搞的不剩五分之一，每次他叫单，不跟他喊的单他还发火，要么就用不帮你回本之类的话做威胁，到5月以后我实在没有资金再入了，只好暂时不做，7月份我筹到了5万，想再回下本，在王炳洋的介绍下我找到了他们一个叫汪霞的女分析师带，结果结局一样，之后给他打电话，居然不接，打了好多次接电话的说是她的助理，说她特别忙不方便接电话，之后马辉、马国华、汪霞等把我的QQ号全部拉黑，再联系不上他们了。从那以后我就再也没有做过任何交易。
当时我以为是自己投资不慎亏了就算了，怕老婆知道此事把所有的聊天记录都删了，自己以后慢慢把这笔钱赚回来。直到今年3月18日焦点访谈报道现货骗局后，证监会官方网站对“现货”交易平台模式是非法期货的鉴别认定和公安局官方网站发布打击以“现货”交易为名的非法期货交易案例，我才恍然大悟，自己被骗了，当时我彻底傻眼了，报道里的事不就和我身上发生的一样吗？知道自己被骗后我不知道向谁申诉，直到现在，我的东窗事发才不得以才把事情真相告诉全国人民。
2013年我事业刚起步，当时9月份在一个好心人的帮助下，我进入了建筑工地承包外墙漆做，我永远都不能忘记我进入工地的情景，当时我身上只有2000元钱，接了一个80万的活，事情做的还比较顺利，2014年5月份工地完工了老板还差我20万元结果又接了一个90万的工地，我本来就是没有钱的人，为了做工地，我到处借钱，跟银行贷不到款，就从民间通过私人的方式拿了3分利息的钱，一起拿了50万，做工程的前期垫付款，事做完了工程款结不完，中途可以支取一部分，虽然身上没有什么钱，账面上还是有几十万应该还算小康生活，到2014年末就出现了我前面所说的情况，由于我过于相信天矿普显的那个业务员，就出现了具大亏空，工程上面把利息跟开支一出，只说不亏，然而自从做了“天矿油”后，我的那50万到现在还没有给别人还，去年过年时我想到了自杀，一了百了，那些债主没有过分相相逼，我挺过去了，现在时间越拖越远，给我借钱的人也不相信我了，苦苦相逼，我只好把实情告诉给了我老婆，老婆知道真相后先跟我大吵了一架，然后离家出走，走前跟我说了一句话“这一辈子再也不想看到你了”，到现在还没有她的消息，现在我已是人财两空。
这辈子我怕过两件事：1、给别人还不上钱，死神到来的恐惧。2、老婆离家出去身上什么都没有带，感觉这一辈子就这么完了。现在每天晚上我只能一个人带着孩子悄悄的哭，孩子问妈妈到哪里去了我都不知道怎么编谎话骗他。
二、天津市矿产资源交易所存在的违法事实
1、违反《期货交易管理条例》（2016年第三次修订）
第二条规定，期货合约是指交易所统一制定的、规定在将来某一特定的时间和地点交割一定数量标的物的标准化合约。
第六条规定，设立期货交易所，由国务院期货监督管理机构审批。未经国务院审批或者国务院期货监督管理机构审批，任何单位和个人不得设立期货交易场所或者以任何形式组织期货交易及其相关活动。
第十五条规定，设立期货公司，应当在公司登记机关登记注册，并经国务院期货监督管理机构批准。未经国务院期货监督管理机构批准，任何单位或者个人不得设立或者变相设立期货公司，经营期货业务。
2、违反《国务院关于清理整顿各类交易场所切实防范金融风险的决定》国发[2011]38号决定，《国务院办公厅关于清理整顿各类交易场所的实施决定》国发办[2012]37号决定除依法设立的证券交易所或国务院批准的从事金融产品交易的交易场所外，任何交易场所均不得将任何权益拆分为均等份额公开发行，不得采取集中竟价、做市商等集中交易方式进行交易；不得将权益按照标淮化交易单位持续挂牌交易，任何投资者买入后卖出或卖出后买入同一交易品种的时间间隔不得少于5个交易日；除法律、行政法规另有规定外，权益持有人累计不得超过200人。除依法经国务院或国务院期货监管机构批准设立从事期货交易的交易场所外，任何单位一律不得以集中竟价、电子撮合、匿名交易、做市商等集中交易方式进行标准化合约交易。
3、违反《商品现货市场交易特别规定（试行）》
第十条市场经营者不得开展法律法规以及《国务院关于清理整顿各类交易场所切实防范金融风险的决定》禁止的交易活动，不得以集中交易方式进行标准化合约交易。
4、违反商务部《原油市场管理办法》
第三条国家对原油经营活动实行许可制度。
第十八条《原油销售经营批准证书》、《原油仓储经营批准证书》由商务部统一负责印制、颁发。
第二十九条规定，原油经营企业应当依法经营，禁止向未经国家批准的炼油企业、销售企业销售原油或为其提供仓储服务。更不准向没有国家批准的个人销售原油，提供仓储服务。截止目前，商务部尚未向任何一家交易市场从事原油、成品油交易。天津市矿产资源交易所及其会员单位没有获得商务部的原油销售经营批次证书，原油仓储经营批准证书，也未获得原油进口经营资格。天津市矿产资源交易所及其会员单位哪有原油可售？买空卖空，不但非法经营，还进行赤裸裸的诈骗。
5、违规经营
据天津市金融工作局答复：天津市矿产资源交易所仅在工商注册，未经天津
市人民政府和金融局批准，就是非法平台。天矿所及其会员单位所进行的现货原
油交易，实质是以现货交易的名义进行电子伪期货交易。
6、超范围经营
天津市矿产资源交易所营业执照上的经营范围：矿产资源产品交易的市场经营及管理服务；相关商品交易的资金清算；商品交割市场管理服务；负责市场会员及合作机构管理；电子交易服务（不合互联网信息服务）；上述业务相关的咨询服务。（依法须经批准的项目，径相关部门批准后方可开展经营活动）。经营范围内根本没有原油。
7、虚假的第三方托管
打着资金银行第三方托管的幌子欺骗投资者，说是资金银行第三方托管，其实就是银商转账，我们的钱都直接转入到天津市矿产资源交易所，交易所给我们的账上只是数字，每笔交易都是在和我们做电子对赌。
现在做的根本不是现货，交易产品天矿油1是20被杠杆、天矿油2是50倍的杠杆、天矿油3是100倍杠杆，交易方式是标准化合约交易，运行投资者以对冲方式了结交易！真正的现货市场不会每秒钟的价格变化，应该是100%的实物交割，是T+5，而不是T+O，而他们的交易方式是集中竟价、电子撮合、连续交易、匿名交易，是分散式柜台交易，其特征是标准化合约、T+O交易，其模式是做市商对赌，卖空机制，无实物交割记录的契约交易，双向交易的方面，和期货特征完全一样，他们获取国际原油期货市场价格后，根据人民币汇率转换为价格，从而控制行情。天津市矿产资源交易所及其会员单位说是现货，其实做的没有实物，没有仓储，没有物流，没有实物交割，是标准的对赌欺诈行为。
中国证券监督管理委员会官方网站，打击非法期货活动专栏汇总业内专家对“现货”交易认定是期货交易做出如下解释：
( 1) 从形式上构成期货交易：标准化合约、公开集中交易、未来交付、以保证金做担保、以对冲方式了结交易；
(2) 实质上构成期货交易：交易的目的并非转移商品所有权，而是期望在价格波动中转取差额利润，交易功能并非促进商品流通。
一项交易如果同时符合上述形式和实质要素，即可认定为期货交易。
现在全国都在清理整顿交易所，到处都在退赔，到处都在立案调查。可是天津的现货交易所仍然可以进行非法期货交易，那些违法犯罪的交易所仍然逍遥法外；天津市矿产资源交易所清理整顿的方式就是将“天矿油”下架停止交易，转做沥青，但换汤不换药，仍然在和很多不知真相的投资者进行着对赌交易，每天不知有多少人被骗，并且绝大部分被骗者以为是投资失败而不知情。
去年股灾好多人因此而死，我都没有起过死的心，我现在实在是顶不下去了，心理防线彻底崩溃。此非法现货不比投票，股票是国家认可的。得知自己被骗钱又无法要回，心里是多么的无助，我现在每天思考的一个问题是：我该怎么活着？我该怎么死去？是就地轻生？还是每天提心吊胆的过日子。希望有关部门领导、各新闻媒体为我做主，立案调查天津市矿产资源交易所非法经营、诈骗、非法期货犯罪行为，让天津市矿产资源交易所退回诈骗我的血汗钱，让我回归到正常生活。
本人电话:15587525268
QQ号:726574201
微信号:tangchongwei1985
2016.6.17.
二、阜宁洋桥村书记姜朋亮违法违规私卖良田
阜宁洋桥村书记姜朋亮违法违规私卖良田
江苏阜宁县古河镇洋桥村党支部书记姜朋亮，自从他上任做村书记十多年以来，他不守法不守规，贪污受贿；为亲戚谋利益，工作中独做独行、私自做主、目中无人，不但欺压群众，而且在村里独霸一方，村民敢怒不敢言，暴力威胁村民，在村里谁顶嘴就打谁，横行村里，鱼肉百姓。村里多年不理财，更谈不上财务公开、为民服务，简直胡作非为；敲诈外地来我村挖土作业的挖掘机主人两万元及中华烟两条（有当事人亲笔书写证明为证），他将村里建房每户交（1-3万不等）以及计划生育罚款等合计四百多万元占为己有。群众从2014年2月开始举报到镇里、县里都无人问津一拖再拖，层层包庇，他自己扬言说，我贪污的这些钱自己只用一半，其他的都送给有权的人了，他们到那告都没用……
一、擅自挖河塘卖土方，自得好处费
在古河镇洋桥村五组（原姜王一组），然而，我村党支部书记姜朋亮他在2010年未经村民代表的“一事一议”就擅自决定挖河塘卖土方。最后挖出了现在一个长250米，一端宽98米、另一端宽70米、水深9米多的大水塘。原来的5个河塘也由于卖土方挖掉了4个埂子，成了2个河塘。村民说，河塘挖成后姜朋亮又未经公开招标私下将承包权给了自己的表弟，后来表弟又以高价转包给了一个外地人张建兵，从中狠赚了一笔。
2014年——2015年，这位张建兵外地人承包这块河塘养鱼后，因为水太深了而无法养殖，一下就亏了近30万。2016年他不敢再养鱼，万般无奈下只能改成在鱼塘南面埂上种树了。
说到挖土卖钱，村民算了一笔帐：从开始动工到结束有近70天，基本上每天挖土都是通宵达旦，来来往往运土的都是县城里运建筑垃圾那样的“康巴斯”。这样的车一趟少说要拉15立方米土。按阜宁当地的卖土行情，手扶拖拉机拉一车土一立方多点卖价在30多元。而这“康巴斯”一车至少要卖400元以上。
据调查，挖出的土方主要用在两个地方：一是前两年卖给周边板湖镇窑厂烧砖；二是卖给建筑开发商，用在填平古河镇中学东边长达数百米的洼地，建小产权房。根据卖土后的现场取土状况，村民测算：卖土总量应该在近30万立方米以上。
对于一个村官来说，这卖土钱绝对是一笔数额特大的巨款。为此，几年来村民有过若干次询问，也多次要求民主理财、账目公开，还村民一个“明白账”，但至今没见到一丁点效果。
据知情村民们说，姜朋亮曾讲过，卖土方的钱全部用在了挖土机的租赁、挖土的人工工资上了。但村民认为只要帐目不公开就是在忽悠人，理由是：1.在这笔巨款的收支方面必须拿出能经得起查帐的真凭实据，耍嘴皮子任你说的天花乱坠也难以服从。2.帐目不公开难脱“猫腻”之嫌。仅此而已吗？答案是否定的。村民们说，姜朋亮自作主张、独断专行是出了名的。村里有两个很大的河塘，一个是占地面积约百亩的姜庄大汪塘，由其让村民姜文庆承包，承包费是多少？从来没有公布过，村民无从知晓，敢怒而不敢言。
另一个是占地面积达60多亩的张柴塘，由其让已经离任的村主任姜文美承包。承包至今的10多年中，竟然不收姜文美应该缴纳的有关费用。对此，姜朋亮还借口说，不收姜文美的任何费用是因为村里欠姜文美的钱。
村民则认为，按阜宁当地鱼塘承包费每年每亩1000元的行情算，60多亩每年就要缴纳6万多元，10多年就是近70万元，村集体欠姜文美这么多钱可能吗？如果真的欠了，面对村民的多次质疑，村里为什么不公示相关的借条？村民的质疑没有道理吗？
二、入海道补偿的剩余资金保管使用不当，村民担心有后果
2014年4月9日，古河镇农经站在“关于洋桥村信访问题的调查汇报”中认定，洋桥村在入海道资金的使用上，有64万元剩余资金用在了投资上。投资的对象分别为：九龙铝业公司49万元、仁舟公司5万元、新亚超市10万元。这就有了几个方面的质疑：
1.是64万元分别以不同的额度投向三家私企，在资金运作前没有召集村民代表进行“一事一议”，并形成相关的会办纪要。如果没有这样做，又是谁拍板投资的，是否涉嫌程序违法？
2.是64万元投向三家私企是采取同一种投资方式，还是采取不同的投资方式，从“调查汇报”的“从2004年——2013年十年投资利息收入610568元”的认定看，当属借贷。那么，借贷的所有手续是否完备？何时还本并支付2013年之后到至今的利息？是否应该给村民亮开一个说法？
3.是着眼于目前这三家私企经营的不景气，一旦出现“64万元打水漂”这样的风险，应对之策何在？该由谁担责？
三、私自卖国家良田，为自己谋职而升官发财
2014年4月9日，古河镇农经站在“关于洋桥村信访问题的调查汇报”中还认定，因万林管业项目“卖地18亩，每亩3万元，计54万元……，54万元投资于仁舟公司”。首先，卖地18亩的行为是谁批准的，有没有江苏省国土资源厅的土地使用批文？私自改变了这18亩农田的使用性质，有没有依法上缴国家的有关规费？作为洋桥村的当家人，姜朋亮在“守土有责”方面难道不应该给村民一个说法吗？其次，“54万元投资于仁舟公司”，这笔钱是借贷（还本付息）还是入股（村民按期分红），村民不得而知。据知情人讲，这54万元经过两转已经由搞铝合金材料老板潘延兵还给姜朋亮本人，村财务根本没有入账。再次，在村书记姜朋亮被“万林管业”聘为副总裁，年薪12万元，村主任、村会计也紧跟其后分别领年薪10万元、5万元，村民认为这笔投资应该是入股了，但集体资金入股应该是全体村民得益呀？怎么进了这三人自己的腰包了？如果说，这是“万林管业”的聘用行为，与投资没有任何关系，那么作为农村的基层干部，其工资已由财政拔付，能否这样兼职？党纪国法早已作出明确规定，难道姜朋亮就不应该给村民们一个说法吗？其上级党委、政府怎么不管不问让他无法无天逍遥法外呢？
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梁永成 13046521154
李 生 13705117091
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