第一种是理念和产品结合。理财规划师应当进行营销时改变过去只有产品没有理念，一上来就推销产品的做法。他们可以尝试在产品中融入理念，这样营销时以来投资者就不会有强烈的警惕心理，二来把投资理财产品做成一种文化，切实考虑投资者需求，如果投资者学到了新的理念，就马上把它运用到实践中去，对以后人生的规划很有帮助，十分有发展前景。
第二种是理财原理加产品服务营销。这些理财原理包括家庭利益最大化（目标最大化）、家庭目标导向、家庭风险管理（生命周期理论）等。一个人，或者一个家庭的资源有很多，他们的人生有不同的阶段、不同的目标需求。理财规划师也应该不只关心产品，而更关心你们的人生目标，关心你们的风险偏好，利用理财原理为你们做好资源的整合、规划，为你们推荐理财产品，来达到自己的产品销售目的。
第三种是标准的理财作业流程，也就是制定理财建议书。现在很多人都会希望看到理财建议书了，他们会从保险公司、银行要不同的建议书来参考。正规投资理财公司的专业理财人员会更客观地综合考量然后制定出专业的理财建议书，这是一种有前景的发展方向。
第四种是真正一对一，甚至是很多人为一个人制定理财规划建议书，这叫作私人银行业务。
例如企业家客户，他有企业资产、个人资产，需要很多人为他提供一条龙服务：投资、保险、融资、避税、保险、家庭财务等。因为每个人的具体情况不同，性格不同所考量的重点也不同，因此一对一定制理财服务也是很有前景的。
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