第三方理财是指那些独立的中介理财机构，它们不代表银行、保险等金融机构，却能够独立地分析客户的财务状况和理财需求，判断所需投资工具，提供综合性的理财规划服务。此种业务发源于欧美等发达国家，中国香港十年前才起步，近两年才开始出现于北京、上海及沿海一些经济比较发达的城市。妙资财富就作为一个典型第三方理财平台栖身于此。
第三方理财只卖规划不卖产品，第三方理财收取的费用，主要来自所做理财规划的咨询费或者提供的其他一系列的理财服务费。
第三方理财由理财顾问组成，理财顾问的资质直接决定了第三方理财的可靠度。
良好的教育背景、金融业从业经历、所获各种殊荣，都能作为初步判断理财顾问资质的标尺。此外，还可以看看理财顾问是否具有理财资格或水平证书，比如CFP（注册金融理财师）、RFC（注册财务顾问）、RFP（注册财务规划师）、CWM（特许财富管理师）、REA（房地产评估师）等。
第三方理财为客户所做理财规划可以从以下三个方面进行评估：
一、是否以客户的需求作为理财规划和行动的出发点。不同的客户对收益和风险的态度都不同，专业的第三方理财公司和理财顾问会首先对客户做调查问卷，进行类型分类和评估，为客户打造量身定制的理财方案；
二、是否对产品和市场了解透彻。只有熟练掌握各种金融产品及工具，并熟识其特点和风险，才能合理的通过资产配置为客户提供优化的投资方案；
三、对风险的可控度。第三方理财所做理财方案是否恰当，除了收益，风险可控度也是重中之重
一、第三方理财信托无所不用其极 买信托也能还价
为了吸引客户，现在的信托产品无所不用其极，除了信托合同上写明的预期收益率，还有一部分可以商讨的返佣金。
据业内人士介绍，返佣金原本是信托公司给代销渠道的营销费用。无论通过哪种渠道，都有返点，具体多少要看你的产品的收益，期限，这和产品的佣金有很大的关系，并不是固定的。
随着第三方理财机构越来越多，利用返佣金招揽客户也是开展业务的一大“法宝”。
铭丰金融分析师让表示，直接给客户返佣，在第三方的信托产品销售中基本是一种“常态”。银行的高净值客户资源多，不用愁销售。而为了吸引投资者购买，第三方就会将部分佣金分给投资者。
目前市场上的第三方理财机构较多，也是鱼龙混杂，不排除有些为了追求短期利益，而将收益较高，但风险也较高的产品推荐给投资者。因为信托投资合同是投资者跟信托公司签的，银行和第三仅仅是个中介平台，基本上不承担责任。不过大的平台在推荐给投资者的产品在风险控制方面还是不错的，毕竟要考虑自身的声誉。
对于返佣金的竞争，一家第三方理财的负责人表示无奈：“一般来说，我们不主动提。因为我们还有包括研究员在内的很大一个团队，而且对于客户还有后续很多的服务跟进，信托公司的营销费用基本上用来覆盖这部分的成本。但是现在很尴尬，小公司都给，我们如果不给，必然面临客户流失。给的少，客户会比较，也不高兴。”
不过，业内人士表示，“返佣金”是一个灰色地带，很容易出问题，前几天甘肃信托相关人员遭受调查的事件可能就与此相关。目前监管层鼓励信托公司建立直销渠道，可以避免这些问题。
对此铭丰金融分析说，直销渠道建立短期内很难，因为有些信托公司的直销能力很弱，掌握投资者的资源较少，他们更偏重产品的设计，而建立直销渠道成本较大；建议可以收购一些实力较强的三方或是控股第三方。
不过，对于投资者，研究员建议，重点还应该放在信托产品本身，选择靠谱的项目和公司。
二、广州第三方银行带你走进“双十一理财节”
至今，双十一活动成了电商的狂欢节，电商们大力备战双十一，每年都赚的钵满盆满。而社会的发展，人们生活水平的提高以及互联网的成熟，今年的双十一大战再度升级，互联网金融的迅速发展，被广大消费者认可，则有望成为今年双十一有力竞争者。第三方银行专业人士指出，剁手党已不再想往年一样盲目血拼双十一，被生活压力逐渐唤醒的剁手党们开始回归理性，为自己的钱包打算。
今年的双十一你准备好了吗?无论你是用银行卡还是信用卡来剁手，你都必须保证你有足够的“钱”来消费。为了让广大用户更好地备战双十一，广州第三方银行推出“双十一理财节”。在2015年11月9日-11月30期间，平台用户凡是单笔购买“生财宝”满1000元，即可获得一次中奖机会，购买越多中奖机会越大，更多的iphone6s、Mac Book大奖免费等你拿。
将互联网金融融入“双十一”元素，双十一并不仅仅是互联网电商的狂欢，同时也是互联网金融的一次理财狂欢。广州第三方银行为“双十一”擂鼓助威、做好后勤保障，为广大用户和剁手族在这一天实现的资产配置，培养良好的理财习惯，相信“剁手党们”也都能借助第三方银行互联网金融平台实现“双十一”投资购物的双丰收。
三、第一交易网 国内首家第三方金属交易平台
当时代发展到一定阶段，便会有适应这个时代的产物出现。若想不被时代所抛弃，便要拥有足够在这个时代立足的资本。随着互联网时代的来临，贵金属交易紧跟时代步伐，也开始走上了电子商务的经营道路，与此同时，一些无法适应时代的贵金属交易所便被新兴的网络平台交易式所取代。其中，第一交易网凭借资深的运作经验、雄厚的人才储备、优质卓越的服务等现已耀目而来，通过不断的努力与创新，赢得了广大消费者的青睐及金融界近百位资深专家的倾情加盟。如今，第一交易网现已成为国内首家第三方金属交易平台！
合法权威是第一交易网的经营前提
合法权威是第一交易网的经营前提。面对一些企业被利益所扭曲的思想观念，第一交易网不被利益所蒙蔽，而是本着公平、公正、公开的原则，致力打造最具权威性的金融投资理财门户网。如今，第一交易网是国内首家第三方投资理财资讯门户网，合法而权威，是众投资者理财投资的最佳平台。在第一交易网进行交易，无须后顾之忧。为了维护广大消费者的合法权益，第一交易网在合法权威的基础上，金属品种多、覆盖面积广泛，方便而又快捷。该网还为广大消费者提供业内资讯，令贵金属交易更具现代化与完善化。
诚信职守是第一交易网的经营理念
诚信职守是第一交易网的经营理念。长期以来，第一交易网用诚信的优秀品质获得了广大消费的青睐，更吸引和拥有了金融界近百位资深专业的加盟，这些资深人员可随时帮助前来进行贵金属交易的消费者解决专业难题，令各投资者的交易更加便捷和准确性。可以说，正是第一交易网雄厚的实力基础以及诚信职守的优秀品质，才得以在业界占据一席之地，成为业界人士学习的楷模，引领了贵金属交易市场全新潮流。
立足长远是第一交易网的经营之道
立足长远是第一交易网的经营之道。第一交易网现已与各大银行、交易所、企业成功进行合作，拥有N名合作者。目前，第一交易网并没有将眼光停留在原处，而是立足长远，不断的创新与开拓。
第一交易网的实盘喊单、实盘讲解、行情实时播报直播厅、实盘交流的项目推出，在国内属于首创。该项目的创新不仅更加方便了众投资者进行交易，更是为贵金属交易市场注入了新鲜活力。可以说，该创新之举仅仅是第一交易网的开始，未来第一交易网则会更加努力，用事实向众投资理财合作者们证明，第一交易网的优质与卓越。继成为国内首家第三方金融投资理财资讯门户网后，第一交易网将致力打造国内最具影响力的贵金属交易网络平台，为了贵金属交易市场的长远发展而奋力拼搏！
本文链接：http://www.dengper.com/huangjin/10426.html 转载需授权！
网友评论