国家注册理财规划师（CHFP）招生简章
随着我国金融服务业的发展，金融机构不断推出产品创新和服务创新。个人理财成为金融机构竞争的主要策略。在金融机构中由“产品为中心”向“客户需求为中心”顾问式服务模式的转型中，其个人理财业务能力将决定金融机构的市场竞争力。因此，银行、证券公司、保险公司、投资公司等金融机构迫切需要专业的个人理财规划师及对其从业人员进行专业的理财培训。理财规划师（CFP）是一种权威理财规划职称,目前“理财规划师”已列入国家职业大典，2004年《理财规划师国家职业标准》正式发布，博思达机构作为专业的管理培训机构，经过充分的准备，为培养既符合国际金融发展新理念，又适应中国国情；既精通金融理论，又擅长营销实践的个人理财专业人才，面向全省开展理财规划师培训。
一、学习收益
1．专业系统的实战培训--提升个人职业竞争力；
2. 掌握综合全面的理财知识—拓展职业选择面
3．获取国家法定职业资格认证，持证上岗--提升客户信任度
4．把握行业发展趋势，与时俱进--提升个人价值
5．定期参与博思达CFP沙龙,共享人脉资源,扩大展业和学习的机会。
二、课程特色
培训目的 通过理财工具和理财规划实务的系统学习和训练，使学员熟练掌握理财基本技巧，具备独立为客户量身定制一生的理财规划报告、开展理财服务和个人金融营销的能力。
培训内容 与国际CFP考试及教学内容接轨，并根据国家职业标准要求和中国的具体国情相应增加相关模块，主要包括：经济学、货币金融学基础、会计报表与财务分析、家庭收入与消费规划、投资策划与管理、税务制度与策划、风险与保险策划、社会保障与企业年金、理财规划法律制度及理财计算、理财规划流程、股票债券投资、外汇理财、不动产投资、保险规划等实务操作课程。
培训方式 基本理论和实务操作相结合，通过基础知识、案例研究、项目分析、研讨的教学方式，强化学员在理财规划方面的知识和技能，具备独立为客户量身定制理财规划报告额度能力和开展理财服务和个人金融营销的能力。
授课师资 国内知名教授专家担纲授课,全部师资均拥有多年金融、财务策划实战与讲授经验
三、报考对象
1. 银行的个人业务部管理人员、培训经理、客户经理和理财专员；
2. 证券公司的投资顾问和客户经理；
3. 保险公司的培训经理、营销部管理人员、营业部经理、高级业务员；
4. 基金公司销售经理、客户服务人员；
5. 投资中介公司、咨询公司及经纪公司专业人员；
6. 提供理财咨询的其他专业人员如注册会计师、律师;
四、认证待遇
经培训考试合格者将颁发具有国家统一注册编号的《中华人民共和国理财规划师职业资格证书》，证书网上备案，电子注册，全国通用，是从业人员晋升、加薪、求职，法律公证的有效证件。根据国家人事部、劳动保障部的最新规定，凡获得师或高级技师证书者，将享受工程师或高级工程师待遇。
五、职业等级
理财规划师（国家职业资格二级） 高级理财规划师（国家职业资格一级）
六、报考条件
（一）理财规划师（国家职业资格二级，具备以下条件之一者）：
（1）具有大专学历，申报前从事本职业相关工作4年以上；
（2）取得相关专业学士学位，申报前从事本职业相关工作3年以上；
（3）取得相关专业硕士学位，申报前从事本职业相关工作1年以上，
（二）高级理财规划师（国家职业资格一级，具备以下条件之一者）：
（1）具有大专学历或学士学位，取得理财规划师职业资格证书后，连续从事理财规划师工作5年以上；
（2）具有非金融专业的硕士学位，取得理财规划师职业资格证书后，连续从事理财规划师工作3年以上，取得一定的工作成果（含研究成果、奖励成果、论著作）；
（3）取得金融专业硕士以上（含硕士）学位或其他专业博士学位，取得理财规划师资格证书后，连续从事理财规划师工作2年以上，有一定的工作成果（含研究成果、奖励成果、论文著作）。
七、考试方式
分理论知识考试和专业技能考核，理论知识考试采用上机电脑考试,，专业技能考核采用上机电脑考试。综合评审考核采用上机电脑考试.理论知识考试和专业技能考核均实行百分制，成绩皆达60分及以上者为合格。
八、报考手续
1、填写报名表；填写《中华人民共和国职业资格鉴定申报表》两份。
2、提供资历证明（身份证、学历证书、工作证明复印件各2份）
3、黑白照片一寸3张，两寸3张，
九、收费标准
理财规划师4980元（含考试费、教材费、培训费、综合评审费）；
手机:15106023552
QQ：2856935773
联系人：范老师
博思达管理咨询机构 CFP事业部
所有学员免费加盟“CFP精英俱乐部”，共享资源-成功无限！
一、职场充电：理财师认证“让你钱生钱”
刘先生一直都有一些闲散的资金，但就是不知道怎么运用才能更好地创造经济效益，听了朋友的介绍刘先生找到了一位职业理财师专门为自己拟了一个理财规划，没想到短短几个月的时间，刘先生的总资产就增值了5%。随着市场需求的增大，职业理财师也渐渐走进了人们的视野。从职业定义上看，理财师就是针对个人在事业发展的不同时期，依据其收入、支出状况的变化，通过 金融专家、税务师、保险师、不动产鉴定师等专家的协助，制订储蓄计划、保险计划、投资对策、税金对策等理财方案。可以说理财师的工作，有着“让钱生钱”的神奇作用。
专业理财师匮乏
“工作人员一开始就像保险业务员，使劲向我推销保险，看我不感兴趣，接着说他们这儿代销的基金不错，让我买一些，过了一会又建议我选择他们最近推出的一个外汇理财产品，最后干脆说‘要不都买一点吧’。整个过程中听得最多的就是‘这个产品确实不错、买的人很多’、‘没有风险’、‘收益很高’等，他们和业务推销员没什么两样，根本谈不上什么理财规划。”刘女士对刚找的理财师的信用产生了极大的怀疑。中国工商银行的一位负责人介绍，个人理财业务包括两个部分。“一是生活理财，即通过储蓄服务和各类中间业务，按照人生不同阶段设计财务计划；二是投资理财，客户通过银行调整储蓄存款与股票、基金、债券、保险等资产间的比例，以获取满意投资回报。”由于对商业银行经营范围的限制以及人员素养的参差不齐，所以，在投资建议分析这一块，很多理财师都达不到为客户赢利的要求。
中国金融理财师接轨国际
金融理财是一个评估客户各方面财务需求的综合过程，是由专业理财人员，通过明确客户的理财目标分析客户的生活和财务现状，从而帮助客户制定出可以实现其目标的理财方案。金融理财是一种综合服务，是针对客户整个一生而不是某个阶段的规划。同时，个人理财应该是一个标准化的程序，具体包括建立和界定与客户的关系、收集客户数据并判断客户目标与期望、分析客户当前财务状况、提出理财方案、执行理财方案、监督理财方案执行。这就要求，金融理财的从业人应该是受过严格培训并取得相应水平证书的专业人员。而作为国际注册金融理财师认证必须通过授权教育机构开展的专业培训，通过组织统一的职业资格考试，并符合认证要求的专业人员才能取得。这样才能保障注册金融理财师向社会公众提供的一系列优质、安全和有效的理财服务。
考试要量力而行
由于专业人才匮乏，如今，理财师职业已成为职场“金饭碗”，但专家特别提醒对金融理财师的考试要量力而行。其原因是因为金融理财师的考试门槛较高。由于理财行业的特殊性，对从业人员的素质和能力要求也特别高。从现有的理财师认证项目看，对报考者的学历、从业经验、道德水准等都有较高的要求，并设置了培训、考试、实践等多个认证环节，很多国际认证还采用全英文试卷。因此，考生报考前最好对自己有一个正确的估量，并量力而行。另外取得了证书的专业理财师还要特别注重能力的培养。目前，理财师认证考试虽然在考试内容、模式上具有一定的先进性，但由于国内外金融体制和环境的差异，因此，国内考生报考理财师证书，应以强化专业基础、掌握专业技能、增长见识为目的，并在实践中学以致用，而不能为了一纸证书走“应试”路线。
转自：中国人力资源开发网（)
二、那些年，我们一起追寻的理财师梦想
2008年，我来到深圳进入邮储银行。
2009年，经过层层选拔，我参加了邮储银行深圳分行的国际金融理财师（AFP）培训班，学习理财规划，来自台湾的老师激动地说，从现在开始，中国进入了理财的黄金十年。
2010年，我获得了AFP资格。
2011年，我成为一名银行理财经理，但银行理财的收益大多在4%到5%之间。而且收益稍微高一点的都是20万起，只有300万起的信托能达到10%以上的收益，而由于产品单一，起点高，对于普通百姓来说，资产配置无从谈起。
2013年，我来到了宜信财富，一家专业的财富管理公司，专门为中国大众阶层提供理财服务。年化收益可以达到12%，比一般的信托还高，起点金额为5万，期限灵活，1、3、6、9个月，1年都行，这样普通老百姓就能真正开始理财，开始进行资产配置，而能为普通百姓理财是我的荣耀。
深圳的朋友可以加我的QQ：1958603763。
理财师是一份光荣而神圣的职业，因为他帮客户管理财富就成为家庭幸福的守护神，在中国理财的黄金十年中，我希望看到除了银行之外，更多的第三方理财机构出现，能为中国普通老百姓理财，能为中国的大众理财。让每个人都享受财务自由。每个家庭都幸福美满。
三、那些理财师没说的事：看我自学成“财”
理财学堂是一个想让更多的人学习到投资理财知识的学习与交流的平台，通过对投资理财知识的学习，然后将学到的投资理财知识运用到实际生活中，从而达到财富的快速增值。
我要自学成“财”
理财观念，深入人心；理财需求，
蒸蒸日上；而理财师作为一种提供理财服务的职业，自然需求大增。
虽然越来越多的银行开设了理财中心，许多经过专业培训的专业人士成为金融理财师，为客户提供理财建议，但我依然甘愿自己多读几本理财教科书，多看一些有深度的理财分析，在理财的大路上自学成才，进而自学成“财”。
当然，我追求自学成才和自学成“财”，并不意味着否认理财师作为一种职业的价值，也不是否认理财服务作为一种专业服务存在的意义，不过我相信，在自身明了基本理财理念，知晓一些理财技巧和陷阱的前提下，借助理财师的辅助，也许比起盲目信赖理财师，可以达成更好的理财结果。
理财师，作为一个新兴的职业类别，尽管有严格的专业知识培训，但毕竟还很年轻，就像刚走出校门的医生，还需要临床经验的积累；更有些年轻的理财师，自己的理财经历还不丰富，没有经历过市场大起大落的磨炼，又怎能让人信任他们？曾经直接间接接触过一些理财师，更看过不少理财师给出的方案，有真知灼见的优秀方案自然令人佩服，但是也有不少方案让人看着不免摇头——有些案例，或是对于教科书的生搬硬套，或是脱离当事人的生活实际；更有些案例，则是推销金融产品的变相广告。
当然，理财经验可以不断积累，专业知识也会伴随行业的成熟得到改善，而理财服务尤其是依托金融机构的理财服务，一个先天难以克服的问题就在于其立场的飘忽。理论上说，理财服务的职业道德要求理财师必须客户利益至上，从客户的角度为他们制订理财方案。但遗憾的是，大多数隶属于银行、保险公司的理财师，由于他们的收入往往与销售业绩挂钩，这就决定了他们往往是以“自己的利益”至上，所以便会出现诸如偏好于推销高佣金的理财产品、推销公司要求大力促销产品的情况，至于客户是否真正需要这些理财产品，这些产品是否符合客户的理财需求，却反而不再是值得考虑的问题了。“很久以前，一个乡下来的观光客去参观纽约金融区的奇观。当他们一行人到达巴特利时，向导指着停泊在海港的豪华游艇说，‘看，那就是银行家和证券经纪人的游艇。’‘客户的游艇在哪里呢?’天真的观光客问道。”这段出自华尔街名著《客户的游艇在哪里》的段子深刻地反映了所有卖方经纪人、卖方理财师先天的局限所在。遗憾的是，这种情况迄今还没能根本改变。
我们需要理财师，但我们必须知道如何用好理财师。最理想的情况，莫过于自学成才，本身就能够对自身的理财情况作一个自我分析、作一个自我规划，而理财师凭藉其身处行业的信息优势，为你提供更多优秀产品以供挑选；同时理财师作为一个客观的外人，能对你一些也许不够冷静的理财判断或超出可能性的理财目标泼泼冷水，起到把关的作用。
古人说，尽信书不如无书。也许在理财师的问题上，我们也当坚持类似的原则。
那些理财师也许没说的事
“你不理财，财不理你”。是的，伴随经济发展收入增多，越来越多的人开始有了理财的意识有了理财的需求。
但是，理财归根到底还是一个专业活，于是乎借助理财师寻找理财方案就成了顺理成章的事情——正如有病看医生，有法律问题找律师一般。
然而，理财师作为一个新兴的职业门类，相比医生或者律师，似乎在专业的严谨度上还有所欠缺，再加上理财师背后的利益使然，使得因为轻信理财师而“吃药”的案例也常有听说。因此，对于理财师多了解一些，对他们的局限性和潜在问题多了解些，那些“理财师也许没说的事情”，也许会更好的帮助你与理财师的沟通，帮助你判断理财师给出的方案的参考价值。
理财师，为谁打工
理财师，作为为客户打理资产进行理财规划的人，就其职业本身而言，是应当向客户负责，以客户的利益为第一要义。但是，现实中，客户往往不是理财师的老板，这就导致客户的利益未必会成为理财师进行规划时的第一要义。
要精细的划分，理财师其实可以划分为买方理财师和卖方理财师两类。比如由保险代理人或者银行网点人员兼任的理财师，均可被视为卖方理财师。他们作为金融产品提供商的雇员，拿的是卖方的工资及佣金提成等，因此往往可以免费为客户(买房)提供理财规划。至于买方理财师，则一般是独立于买方和卖方的第三方，其通过向客户收取资讯费用或者代为购买理财产品时获得佣金分成来获得收入，虽然买方理财师同样可能以佣金而非客户利益为导向，但是相比卖方理财师，他们的“屁股”决定了他们往往可以做到更客观，在理财产品选择上做到更为宏观。
不过，在目前内地的理财市场，我们可以接触到的，大多数还是卖方理财师。这也就意味着，在听取他们理财建议尤其是设及到资产配置和产品选择时，就要多考虑一下他们可能存在的“导向性”——这种导向新或是收益使然，或是指标使然。
不同的金融产品，其销售佣金也不同。比如银保产品，银行可以获得的佣金一般为3%左右，而代销基金，一般只有1.5%，甚至可以低至0.6%。在这样的前提下，理财师若大力推销银保产品，也就没有什么奇怪的了。——即使相关产品未必合适你，对于类似的情况，理财客户的一个变通之法就是要求理财师不推荐任何带有储蓄功能的保险产品，毕竟纯保障的保险产品往往保费较低，一般也不通过银行代销，理财师很难有利益相关，自然能相对客观推荐。
当然，别以为同样佣金的前提下，理财师给出的推荐就一定是以客户利益为先的了。比如基金，虽然认购或者申购佣金大体水平划一，但是银行却依然亲疏有别——比如那些银行参股的基金公司抑或与银行多年合作关系较好的基金，往往会得到大力推荐——银行理财师甚至有可能为了配合基金公司的扩容需要而推荐新发行的毫无历史业绩支持的新基金。所以，对于理财师推荐的基金亦应参考一下晨星、银河等专业机构评级结果，进行二次确认是比较稳妥的方法。
关于更多的投资理财知识，你可以登陆理财学堂（）,我们理财学堂网站主要是帮助哪些想要学习理财的人们，通过学习投资理财知识，达到财富的保值，增值。你的参与，是我们坚持不懈的动力。
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