中华人民共和国人力资源和社会保障部
理财规划师-CHFP
理财规划师作为新型的金融服务职业，被中央电视台评为全球最热门职业之一，既可以服务于金融机构，如商业银行、保险公司等，也可以独立执业，以第三方的身份为客户提供理财服务。1997年，美国理财师年薪的平均数是11万美元，相当于大公司的中层经理。不同的是，他们中的很多人每年仅工作600小时。2001年，美国在包括总统等职位在内的“工作职位评鉴”排名中，理财师位列第一。
那么这一新兴职业的薪水如何呢？据了解，美国理财规划师的平均年收入是11万美元，香港理财规划师去年最高收入达200多万港元，国家理财规划专家委员会秘书长刘彦斌认为，国内理财规划师的年薪“应该在10万到100万元人民币之间”。参考我国的宏观经济形势，不难预见理财规划师将成为继律师、注册会计师后，国内又一个具有广阔发展前景的金领职业。
CHFP理财规划师国家职业资格认证是国家人力资源和社会保障部在全国范围内推行的理财规划专业人员资格认证。具有本土化和实务性两大基本特点，同时又充分参考了国际先进经验，认证内容完全依照我国金融、法律环境和具体国情设置，在保证严谨、科学、权威的基础上，强调实用性和服务性，从而迅速提升从业者的专业能力。多家银行与保险机构指定员工报考该认证，并组织理财规划师认证团体培训，为满足金融业对专业理财规划师的需求，现面向各金融从业人员提供国家理财规划师二级、三级职业鉴定培训。
一、【培训课程特色】
整个课程通过基础知识、案例研究、项目分析、研讨的教学方式，以及理财工具和理财规划实务的系统学习和训练，使学员熟练掌握理财基本技巧，具备独立为客户量身定制一整套的理财规划报告、开展理财服务和个人金融营销的能力。帮助客户计算家庭净财富，制定可行的预算计划，规划用于储蓄或投资的资金；
二、【培训对象】
有志从事理财规划师职业或准备从事本职业的人员，银行的个人业务部管理人员、培训经理、客户经理和理财专员，证券公司的投资顾问和客户经理，保险公司的培训经理、营销部管理人员、营业部经理、高级业务员。基金公司销售经理、客户服务人员。投资中介公司、咨询公司及经纪公司专业人员。提供理财咨询的其他专业人员如注册会计师、律师。经济界人士以及需要提高自身财务、资产管理水平的人士。有志于从事理财相关职业、符合报考条件并计划参加2015年5月份考试的学员。
三、【培训目标】
根据客户的家庭财务状况，制定包括现金规划、消费支出规划、保险规划、教育规划等在内的全部理财规划方案，通过对客户各项资产的配置帮助客户达到财务安全与自由。
1. 根据客户的财务状况、风险偏好为客户做全方位的、整体的综合规划。
2. 掌握基本的资产配置原理，能为客户进行合理的投资资产配置；
3. 分析客户保险需求，并针对需求制定相应的保险规划方案；
4. 掌握我国的税收制度，并可以根据客户的基本资料作税收筹划；
5. 根据客户的养老规划目标，为客户制定退休养老规划方案；
6. 根据客户财产分配的原则与目标，制定婚姻财产规划方案及财产传承方案。
四、【报考条件】
凡报考国家职业三级的，只要具备以下条件中的一条即可：
（1）连续从事本职业工作6年以上。
（2）具有本专业或相关专业大学专科及以上学历证书。
（3）具有其他专业大学专科及以上学历证书，经本职业三级培训达规定标准学时数。
凡报考国家职业资格二级的，只要具备以下条件中的一条即可：
（1）连续从事本职业工作13年以上。
（2）取得本职业三级职业资格证书后，连续从事本职业工作4年以上，经本职业二级培训达标准学时数。
（3）取得本专业或相关专业大学本科学历证书后，连续从事本职业工作5年以上。
（4）取得硕士研究生及以上学历证书后，连续从事本职业工作2年以上。
五、【课程内容】
基础知识：理财规划原理、财务和会计基础、金融基础、宏观经济分析、理财规划法律基础、税收基础、理财计算基础
专业技能：现金理财规划、投资理财规划、退休理财规划、保险理财规划、税收规划、房产规划、子女教育规划、遗产传承规划、理财规划流程
提高课程：证券投资策略、房地产置业投资策略、期货/期权/股指期货、公司上市策划
考前辅导：考试要点总结分析、案例分析、模拟考试、考试习题讲解
六、【考核和证书颁发】
通过培训，参加统考后，考试合格者将获得由人力资源和社会保障部（原：劳动和社会保障部）颁发的中华人民共和国理财规划师职业资格证书。证书全国范围内有效，全国统一编号，网上随时可以查询。
七、【全国统考及授课时间】
全国统考时间2015年5月
详询电话：18674816487 阳超
报名地址：长沙市解放中路18号华侨大厦21楼E室
一、关于举办二O一三年十一月高级理财规划师国家职业资格认证培训班的通知
关于举办二O一三年十一月高级理财规划师
国家职业资格认证培训班的通知
各企事业单位：
理财规划师是由国家人力资源和社会保障部依法正式推出的一项国家职业资格认证（CHFP）。根据《理财规划师国家职业标准》，经过正规培训并且鉴定考试合格者，可获得相应等级的《中华人民共和国理财规划师国家职业资格证书》。该证书是我国迄今唯一直接面向国内理财规划专业人员颁发的国家级资格证书，全国通用，并按照国际公约可在全球150个国家互换互认。目前，理财规划师国家职业资格二、三级已经在全国进行统一鉴定考试（全国统考）近八年，培养了将近四十万人的职业化人才队伍，在全国产生了十分积极和广泛的社会影响。根据人力资源和社会保障部的统一部署，理财规划师国家职业资格一级的试验性培训鉴定工作在北京开展。北京市英智职业培训学校作为具备一级理财规划师培训资质的正规培训机构，决定于2013年11月16日至24日在北京市举办高级（一级）理财规划师职业资格认证培训班。现将有关事项通知如下：
一、组织管理：
北京市英智职业培训学校负责开展培训工作；北京市职业技能鉴定中心负责组织实施鉴定考试，并核发国家职业资格证书。
二、培训鉴定对象：
1、企业财务管理人员，金融、保险、证券、投资、基金、咨询等相关行业从业人员；
2、提供理财咨询服务的其他专业人员（如注册会计师、律师、理财顾问等）；
3、各中小企业负责人及欲从事本职业的人员。
三、培训方式
自学与面授相结合：自学是指学员按照预先发放的教材进行自主学习；面授是指集中上课学习。自学与面授总时间不少于《理财规划师国家职业标准》规定的相应学时数。
四、课程设置
第一章 风险管理与投资规划 第一节 风险管理 第一单元 风险管理概论
第二单元 风险识别与度量
第三单元 风险控制与管理
第四单元 个人与家庭风险管理
第二节 资产管理与机构 第一单元 资产管理与机构概述
第二单元 资产管理业务的流程与运作
第三单元 资产管理与机构
第三节 风险投资（VC） 第一单元 风险投资概论
第二单元 风险投资的过程及决策
第三单元 风险投资的风险及管理
第四单元 资本市场与风险投资
第五单元 综合案例分析
第四节 私募基金风险管理 第一单元 私募基金概述
第二单元 私募基金的风险分析
第三单元 私募基金的投资策略
第四单元 私募基金的退出渠道
第五单元 综合案例分析
第五节 收购与兼并（MA） 第一单元 收购与兼并概述
第二单元 并购目标企业分析
第三单元 企业并购的融资决策
第四单元 企业并购实施策略的选择
第六节 价值评估 第一单元 价值评估概述
第二单元 价值评估方法
第三单元 价值评估模型概述
第四单元 价值评估模型选择的决定因素分析
第五单元 综合案例分析
第七节 各国资本市场概述 第一单元 资本市场概念
第二单元 美国资本市场概况
第三单元 英国资本市场概述
第四单元 日本金融市场概述
第五单元 中国资本市场概述
第二章 税收筹划 第一节 确定投资目标 环境利用型税收筹划
结构利用型税收筹划
第二节 税收筹划的原理、技术与程序 绝对节税与相对节税原理
税基式、税率式、税额式税收筹划原理
第三节 企业日常经营的税收筹划 增值税税收筹划
营业税税收筹划
企业所得税税收筹划
企业日常经营的税收筹划
企业进出口业务的收受筹划
第四节 企业运营的税收筹划 公司性质和组织形式的税收筹划
从属机构的税收筹划
公司注册地和经营范围的税收筹划
公司筹资的税收筹划
不同筹资方式的税收效应
负债筹资的税收筹划
权益筹资的税收筹划
租赁筹资的税收筹划
公司投资的税收筹划
固定资产投资的税收筹划
设备更新的税收筹划
公司合并的税收筹划
公司分立的税负筹划
公司清算的税收筹划
股权重组的税收筹划
第五节 国际税收筹划 利用国际避税地的税收筹划
跨国公司的税收筹划
利用电子商务进行税收筹划
利用转让定价进行税收筹划
第六节 资产保全 错误的转折点
资产保全的方法
资产保全信托
外国资产保全信托
第三章 财产分配与传承规划 第一节 分析客户财产分配与传承的需求 分析客户财产分配与传承的需求
第二节 制定财产分配与传承方案 第一单元 私有财产的发展和保护
第二单元 涉外婚姻与财产的分配
第三单元 涉外继承
第四单元 家族企业及其传承
第四章 指导与创新 第一节 指导
培训理财规划师
理财实践业务培训课程设置
对客户进行培训
理财培训需要注意的问题
第二节创新 理财方案制定与执行程序总结
理财方案示例
五、鉴定方式：
分为理论知识考试、专业能力考核和综合评审。理论知识考试、技能操作考核以及综合评审均采用百分制笔试方式，60分以上为鉴定合格成绩。
考试科目 理论知识 技能操作 综合评审
考试时间 8:30-10:00 10:30-12:30 14:00-16:30
考试时长 90分钟 120分钟 150分钟
考核方式 答题卡作答 纸笔作答 纸笔作答
阅卷方式 电脑阅卷 人工阅卷 人工阅卷
题型 单项选择题+多选选择题 图表分析+案例分析 综合评估+专题论文
题量 单项选择题：70题
多选选择题：30题 图表分析：2题
案例分析：2题 综合评估：2题
专题论文：1题
合格要求 60分以上（满分100分） 60分以上（满分100分） 60分以上（满分100分）
六、申报条件（具备以下条件之一）：
（1）连续从事本职业工作19年以上
（2）具有本科学历或者中级职称，连续从事本职业工作13年以上。
（3）具有硕士研究生及以上学历或者高级职称，连续从事本职业工作10年以上。
（4）取得本职业理财规划师职业资格证书后，连续从事本职业工作4年以上。
（5）取得本职业理财规划师职业资格证书后，连续从事本职业工作3年以上，经本职业高级理财规划师培训达到规定标准学时，并取得结业证书。
七、证书颁发：
鉴定合格者，由人力资源和社会保障部颁发相应等级的《中华人民共和国职业资格证书》（简称国家职业资格证书）。该证书是唯一一个由政府直接颁发的理财规划职业资格证书。根据《中共中央国务院关于深化教育改革全面推进素质教育的决定》(中发〔1999〕9号文件)，职业资格一级等同于职称认证序列中的副高级职称，纳入人事档案，享受国家规定的相应待遇。证书采用全国统一编号，可登录中华人民共和国人力资源和社会保障部官方网站——国家职业资格工作网()查询。
八、培训及鉴定考试时间、地点
1、面授培训时间：2014年3月16日－23日（ 11月16日为报到日）
2、鉴定考试时间：2014年3月24日
3、面授培训及考试地点：北京市（具体地点另行通知）
九、培训及鉴定等级：
高级理财规划师（国家职业资格一级）
十、收费标准：
15800元/人（含报名费、资格审查费、培训费、教材费、考试费、评审费、证书费等）
十一、申报程序
1、申报人员须将有关费用寄（汇）至指定帐户。
2、申报人员须将填写好的《培训报名回执表》（见附件）及汇款单复印件传真至北京市英智职业培训学校。早报名者可以早领到培训教材等资料，便于提前自学，有利于通过鉴定考试。
3、北京市英智职业培训学校接到回执表和汇款单复印件后将向学员寄发《国家职业资格鉴定申报表》、《高级理财规划师国家职业资格培训教程》等资料和教材。
4、申报人员务必于2013年11月4日前将加盖公章的《国家职业资格鉴定申报表》寄至北京市英智职业培训学校，学校将报送人力资源和社会保障部门审定。
十二、联系方式
北京市英智职业培训学校
联系人：朱新娟
联系电话： 64628017 15201182053
传 真： 010- 64628017
E-mail：1291566279QQ.COM
二、国家理财规划师应该注意的反映投资收益的六大指标
国家理财规划师考试中，反映投资收益的六大指标一直是考试的考点之一，今天上海人才培训市场促进中心的国家理财规划师考试培训老师就为大家详细讲解一下这六大指标，他们分别是：普通股每股净收益；市盈率；股票获利率；股票保障倍数；股利支付率；每股净资产。
1）普通股每股净收益
普通股每股净收益是本年盈余与普通股流通股数的比值。其计算公式一般为：
普通股每股净收益=（净利一优先股股息）／发行在外的加权平均普通股股数由于我国《公司法》没有关于发行优先股的规定，所以普通股每股净收益等于净利除以发行在外的股份总数。该指怀反映普通股的获利水平。
使用每股收益分析盈利性注意的问题：
①每股收益不反映股票所含有的风险。
②股票是一个“份额”概念，不同股票的每一股在经济上不等量，它们所含有的净资产和市价不同，即换取每股收益的投入量不同，在进行每股收益的公司间比较时要注意到这一点。
③每股收益多，不一定意味着多分红，还要看公司股利分配政策。
2）股票获利率。
股票获利率是指每股股利与期末普通股股份总数之比，用公式表示为：
股票获利率=（普通股每股股利／普通股每股市价）X 100％
该指标反映股利和股价的比例关系。股票持有人取得收益的来源有两个：一是取得股利；二是取得股价上涨的收益。只有股票持有人认为股价将上升．才会接受较低的股票获利率；如果预期股价不能LYl，股票获利率就成了衡量股票投资价值的主要依据。使用该指标的限制因素，在于公司如果采用非常稳健的股利政策，留存大量的净利润用以扩充，股票获利率就仅仅是股票投资价值非常保守的估计，分析股价的未来趋势成为评价股票投资价值的主要依据。
3）市盈率
市盈率是每股市价与每股盈利的比率，亦称本益比或本利比。其计算公式为：
市盈率=每股市价／每股收益
公式中的每股市价是指普通股每股在证券市场上的买卖价格。
市盈率是衡量股份制企业盈利能力的重要指标，用每股盈余与股价进行比较．反映投资者对每元利润所愿支付的价格。这一比率越高，意味着公司未来成长的潜力越大．
一般说来，市盈率越高，说明公众对该股票的评价越高．使用市盈率指标时应注意以下问题：①该项指标不能用于不同行业公司间的比较．充满扩张机会的新兴行业市盈率普遍较高，而成熟T业的市盈率普遍较低，这并不说明后者的股票没有投资价值。②在每股收益很小或亏损时，市盈率往往非常高。此时的市盈率不说明任何问题。③市盈率的高低受净利润的影响较大，存在利润操纵现象时．该指标也就失去了意义。④市盈率高低受市价的影响，而市价变动的影响因素很多，因此观察市盈率的长期趋势很重要。由于一般的期望报酬率为5％～20％，所以理论上市盈率为5％～20％较为适宜。
4）股利支付率
股利支付率是每股殴利与每睃收益的百分比，计算公式为：
股利支付率=（普通股每股股利／普通股每股收益）×100％
该比率反映股东从每股的全部盈余中分到手的部分有多少，就普通投资者而言，这比每股收益更直接体现当前利益。
5）每股净资产
每股净资产是期末净资产与总股本的比值，也称为每股账面价值或每股权益。计算公式为：
每股净资产=年末股东权益／总股本
投资者还应特别注意另一个重要的指标——调整后的每股净资产，、调整后的每股净资产=（年末股东权益一三年以上的应收账款一待摊费用一待处理（流动、固定）资产净损失一开办费一长期待摊费用）／年末股本总数
一般来说，调整后的每股净资产稍低于每股净资产，但如果调整后的每股净资产远远低于每股净资产的话，说明该公司的资产质量差，潜亏巨大，随时可能发生较大的账面亏损，投资者应警惕。
6）股利保障倍数
股利支付率的倒数称为股利保障倍数，这一数值越大，支付股利的能力越强。其计算公式为：
股利保障倍数=普通股每股净收益÷普通股每股股利
股利保障倍数是一种安全性指标，可以看出净利润减少到什么程度公司仍能按目前水平支付股利。
国家理财规划师考试投资收益中的普通股每股净收益；市盈率；股票获利率；股票保障倍数；股利支付率；每股净资产可以说是衡量投资收益的不可缺少的指标，六大指标的计算公式更是要求熟练把握，这样才能熟能生巧，在考试中熟练应用，减少做题时间，最后，祝愿大家顺利通过本次的国家理财规划师考试。同时，上海人才培训市场促进中心的国家理财规划师考试培训课程也就要开始了，希望得到系统、理论学习的同学可以抓紧时间报名哦！
文章来源
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