我注意到，在理财论坛里面很多朋友是希望得到理财建议的。
本人上海外国语大学国际经济法法学学士，美国肯特州立大学经济学硕士。
北美精算师协会会员，CFA二级候选人。
近十年美国从事投资分析管理经验，对国内外投资理财市场有较深的了解。具有广泛的法律及金融专业知识，擅长量化分析。
大家可以跟帖-填写好下面的问卷调查表。
我将定期回帖，以正值诚信，专业尽责，客观公正，严守秘密，为准则为大家提供现金规划，消费支出规划，子女教育规划，
风险管理与保险规划，税收筹划，投资规划，退休养老规划，财产分配与传承规划等方面问题的解答。
理财就是从攒钱开始，从节约开始。
理财的意义不在于“一夜暴富”，而在于日积月累的“稳步增长”。
理财是一种纪律，一种自我约束，更是对家人的一种责任
理财原则：整体规划，提早规划，现金保障优先，风险管理优于追求收益，消费、投资与收入相匹配，家庭类型与理财策略相匹配。
一、基本资料
1)您的性别
2)年龄
3）职业
4）学历
5）所在省市
6）婚否
7）健康状况
8）住房情况及来源
二、家庭资产负债表
9）资产
现金及活期存款：
国债
预付保险费
定期存款
企业债、基金及股票
房地产（现市场价值）
其它
汽车及家电
10）负债：
汽车贷款余额
信用卡贷款余额
消费贷款余额
房屋贷款余额
三、家庭月度税后收支表
11）收入
本人收人
其他家人收入
12）支出
房屋支出
公用费
衣食费
交通费
医疗费
四、家庭年度税后收支表
13）收入
年终奖
债券利息和股票分红
证券买卖差价
14）支出
保险费
教育费
五、家庭保险状况表
本人投保情况
家人投保情况
理财风险承受能力测试表
1.作为一个投资者，您的风险偏好是什么样的？( )
A 、让损失和波动尽可能小 B、 希望获取一定的收益 C、最大化收益
D、 可以容忍一定程度的波动 E、不考虑风险和波动
2.您的年龄是？（ ）
A． 25岁以下 B.25-34岁 C.35-44岁 D.45-54岁 E.55-65岁 F.65岁以上
3.您预测未来有没有金额较大的现金需求,比如:买房子买车,支付子女大学学费,进行将抗医疗方面的支出,退休,或开一个新的企业.如有的话，在以下时期上选择.( )
A.预期没有较大的现金需求 B.在未来16-20年有 C.在未来10-15年有
D.未来5-9年有 E.在未来不到5年里有
4.部分投资者的首要目标是资本增值,其次才是获取定期收益.另一些投资者与此相反,首要希望获取定期收益,其次才是资本增值.这些投资目标可能是长期的(5年或更长),中期的(2-5年)或是短期的(不到2年).下面哪一项最能反映您的目标及其期限.( )
A.希望获得资本增值,而非定期收益 B.获得资本增值,尽管是中期投资
C.获得定期收益,尽管是长期投资
D.因为我进行的是中期投资,资本增值和定期收益都很重要,但还是更希望获得定期收益,而非资本增值.
E.因为是短期投资,更希望获得定期收益,而非资本增值.
5.人们储蓄的目的很多.比如,为了应付将来不可预测的紧急事情,为了近期依次梦幻般的度假旅游,或者为了退休.您现在投资目的主要是.( )
A. 开始积累或增加退休基金,估计20年内不会动用这笔资金;
B. 准备买房,但估计几年之内不会使用;
C. 开始积累或增加储备基金,估计可能在5-10年之间事业不顺或有其他需求时使用
D. 为了近期的一个特定目的;
E. 为了获取比隐含能够存款稍高一些的收益
6.预期您的年收入在未来的2年内有何变化?( )
A.大幅增加 B.略微增加 C.和通货膨胀保持同步 D.减少 E.大幅减少
7.与现在相比,您预计在未来2年能够获得多少收入可随意用于消费\储蓄或是投资?( )
A.远多于现在 B.比现在略多 C.几乎相等 D.比现在略少 E.远少于现在
8.投资市场会波动.虽然长期来看是向上的,但也存在下调的期间.从实践的角度看,不考虑您的风险态度,您用将来的高收入来祢补未来市场下调整找成的亏空的难度有多大?( )
A.非常轻松 B.轻松,需要一些规划 C.困难 D.很困难 E.不可能
9.现在看看您对股市涨跌的心理感受。如果您在股市有一些投资,那么股市的上涨和下跌是如何影响您的心情的?( )
A. 股市的短期波动不会影响到我的心情 B. 股市的短期波动会有点影响我的心情
C. 股市的短期波动会间接影响我的心情 D. 股市的短期波动会直接影响我的心情
F.股市的短期动动会严重影响我的心情
10.如果市场下跌,您会怎样处理您的投资?( )
A.不会把资金抽出市场,尽管市场大幅下跌 B.只有市场大幅下跌,才会考虑撤回投资
C.在市场出现大幅下跌时,很可能撤回投资 D.尽管市场下跌幅度不是很大也要撤回
E.只要市场下跌,我就会撤回投资
11.下面哪一项最能概括您的投资偏好?( )
A. 投资主要是为了获得资本增值
B. 投资是为了获得定期现金流,尽管资本增值潜力可能比较小
C. 投资主要是为了获得定期的现金流,资本增值不重要
D. 保护资产安全是我的首要目的,这比资本增值或者获得定期现金流要重要的多
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