基金公司期待已久的专户理财业务即将开闸。记者昨天获悉，已经有9家基金公司的专户理财申请获得了证监会的批准，成为第一批获准开展特定客户资产管理业务的基金管理公司。
自证监会在去年年底下发《基金管理公司特定客户资产管理业务试点办法》以来，多家基金公司迅速着手准备申报材料，争赶“专户理财头班车”。数家基金公司昨天向记者透露，嘉实基金、南方基金、易方达基金、诺安基金、汇添富基金、工银瑞信基金、鹏华基金、国泰基金、中海基金等9家基金公司已经正式获得了开展此项业务的资格。
不过多家基金公司昨天均对记者表示，目前证监会的正式批文还没有下发，9家基金公司的相关负责人将在本周汇聚北京召开相关会议。届时，正式批文才会下发到各基金公司手中。
由于市场持续调整，目前多数市场分析师认为，眼下的市场经过长期调整明显缺的是人气。在此关键时期，管理层相继批准了多只新基金的发行，眼下又将基金公司的专户理财业务一并放行，信达证券资深基金分析师刘明军分析认为，专户理财业务可为基金公司带来持续稳定的资金流，拓宽盈利来源，该业务细则出台普遍被基金公司视为重大利好。同时，该项业务获批对目前的市场也可以起到一个正面的刺激作用，但是由于资格获批和产品推出还有一个阶段，因此，通过这种渠道给股市注入资金短期内还是比较有限，而市场真正的走稳还要看市场的基本面和整个经济的形势。
■名词解释·专户理财
基金管理公司向特定客户募集资金或者接受特定客户财产委托担任资产管理人，由商业银行担任资产托管人，为资产委托人的利益，运用委托财产进行证券投资的活动称为专户理财。从事特定资产管理业务，应当遵循自愿、公平、诚信、规范的原则，维护证券市场的正常秩序，保护各方当事人的合法权益，禁止各种形式的利益输送。
一、远离宝盈基金的专户理财投资
保卫财富，远离宝盈基金的专户理财投资
上个帖子在百度搜不到了，在天涯论坛里面还有。我再发一次，估计是宝盈找了百度。
我写这个说明，是为了以后广大投资者不重蹈覆辙，远离专业技术和服务意识都极低的宝盈基金专户，给后来人一个警示，以便有缘人看到这个说明，避免重蹈个人悲剧。
如果回到2015年3月，我一定会后悔看到一个微信信息，由于千差万别的关系，我听了他人微信极力推荐的宝盈基金的专户基金，是一个低风险的打新基金，80%用于打新，20%参与股票二级市场，看样子风险很低，于是我打通了宝盈基金的专户电话，买了100万一手的宝盈新动力5号，基金经理是徐丽丽，对口我的客户经理是李涵，我从此踏上了一条财务不归路。
资金3月份到账后，宝盈新动力5号不紧不慢的从4月7日开始启动，刚刚开始一路还顺利，打新什么的都还好，到了6月上旬的时候，净值到了130万，接下来到了众所周知的股灾期间，到了7月5日，净值跌倒了78W万，同时收到微信给我推送的运作说明，震惊低风险基金怎么会跌得怎么厉害？我连忙打了专户所谓的一对一的客户经理李涵，李涵答复，他们所谓的产于二级市场，就是买了他们自己发行的一个基金，宝盈睿丰创新基金，同时有2倍多的杠杆，所以才导致这么低，众所周知，专户的收费比一般的普通基金高得多，就是这样一个简单的关联操作，他们希望获取高额的费用，公告中，基金经理改成了专户投资部总监葛俊杰和曹松涛为投资经理，这个宝盈基金的葛俊杰，在宝盈基金内部其专业素质是个饱受争议的人，他原来是宝盈基金总经理办公室主任，之前是深圳市政府的办事人员，非常善于拉关系，但其本身并不是基金的从业人员，这些是宝盈基金内部辞职员工说的，大家在网上可以查到。由于到了7月和8月份不出所料，果然表现平平，大盘涨得多的时候，微涨，跌的时候跟随一起大跌，而且幅度比大盘指数还低，我一直怀疑是否这只基金是否是宝盈基金设的老鼠仓，我打给客户经理李涵，建议宝盈公司跟其他私募公司一样，召开投资者开情况说明会，同时给予特殊政策和补贴，宝盈公司后续无任何答复。
到了9月的时候，再次收到基金经理更换的通知，基金经理更换为从其他基金公司跳槽过来的张志梅，我知道已经坏了，基金经理频繁更换是大忌，何况是把任务刚刚跳槽过来的人，基本是可以认为是无可救药的，而这位张志梅基金经理，有过之而不及，跌幅更加大，到了12月，基金净值到了0.6的边缘浮动，，由于此基金不停寻常的下跌，我联系我的客户经理李涵，他则在海外休假，等他回来联系我的时候，告知我此基金爆仓，净值为0.49。
为了供后来要购买宝盈基金专户投资者参考，给出我的建议，我总结下宝盈基金专户非常不专业的地方。
专业素质和从业道德方面：
1、 合同中基金设置的平仓值为0.88，但没有说明劣后的平仓值，导致一路下到劣后达0.5才平仓，损失巨大。
2、 合同中说明只有20%的资金用于炒股，但其亏损远远超过20%，达到50%，我至今都不能理解。
3、 杠杆是双向的，杠杆导致净值大幅下跌可以理解，但在上涨的时候，幅度比大盘上涨还要小，客户解释是平仓线所致，但下跌怎么不是一样，我非常不能理解这点，所以我至今都怀疑是否宝盈基金设置的老鼠仓，故意造成对客户的损失。
4、 专户是大额资金，理该有更加专业的从业人员来操作，但基金设置之初，炒股的居然是直接关联他们基金公司的另外一只基金，而且后来改为炒股票后，下跌幅度更加大，我本人买的其他基金都基本回本，但新动力5号跌幅达到50%！
5、 管理失误。基金经理频繁更换，短短4个月，更换了3任基金经理，从徐丽丽到葛俊杰，再到张志梅，而最后的这位基金经理张志梅，明显专业水平低劣，该抓住的机会几乎一次都没抓住，踩雷的基本全中，比业余炒股的业绩还差很多。
服务意识问题
如果我不找客户经理，客户经理基本不会找我，更加不会主动联系我，而是一味找理由来托辞，主动联系我的一次就是告知我爆仓了！
投资其实就是投资职业基金经理和基金公司，如果从业人员达不到基本素质和专业水平，会害人害已，这期间是有几次机会扳回来的，可惜基金经理一次上涨都没有抓住，但大跌每次都踩中，从5100点的净值1.36跌倒爆仓时3200的0.49，股指下跌是37%，而宝盈新动力5号下跌63%，达不到赶不上指数的平均水平，如果专业投资水平还不如一个家庭大妈，不能有效规避风险，投资者怎么会把大把钱交给你来专业投资呢？基金公司和基金经理爱惜自己的声誉要像鸟儿爱惜自己的羽毛一样。爆仓是基金公司和基金经理严重的职业污点，如果发生一次，要重建声誉非常困难。记住此次宝盈基金经理，徐丽丽、葛俊杰和张志梅，请后来的投资者要擦亮眼睛了！
本文链接：http://www.dengper.com/jijin/5958.html 转载需授权！
网友评论