答:中国注册理财规划师证书并非单纯是一个国际考试的本地版本。考试四分之二的题目涉及中国市场的专业知识,同时兼顾国际及本地需要。考试于中国各地同步进行,确保证书的专业水平。此外,本证书非常著重从业道德与专业操守,令其广受全球金融服务业推崇认可。
答:中国注册理财规划师证书并非单纯是一个国际考试的本地版本。考试四分之二的题目涉及中国市场的专业知识,同时兼顾国际及本地需要。考试于中国各地同步进行,确保证书的专业水平。此外,本证书非常著重从业道德与专业操守,令其广受全球金融服务业推崇认可。
中国注册理财规划师证书并非单纯是一个国际考试的本地版本。考试四分之二的题目涉及中国市场的专业知识,同时兼顾国际及本地需要。考试于中国各地同步进行,确保证书的专业水平。此外,本证书非常著重从业道德与专业操守,令其广受全球金融服务业推崇认可。
中国注册理财规划师证书并非单纯是一个国际考试的本地版本。考试四分之二的题目涉及中国市场的专业知识,同时兼顾国际及本地需要。考试于中国各地同步进行,确保证书的专业水平。此外,本证书非常著重从业道德与专业操守,令其广受全球金融服务业推崇认可。
一、银行从业考试《个人理财》掌握重点是什么呢?
人理财概述
第一节:个人理财业务的概念和发展
一、个人理财业务概念、特点
个人理财业务概念:商业银行为个人客户提供的财务分析、财务规划、投资顾问、资产管理等专业化服务的活动
特点:
服务对象:个人客户不是企业或其他法人
服务的专业化
服务的性质: 顾问性质\ 受托性质
服务的个性化、综合化
二、个人理财业务分类
理财顾问服务
综合理财服务
综合理财服务的分类:
1、私人银行业务
2、理财计划
保证收益理财计划
非保证收益理财计划
保本浮动收益理财计划
非保本浮动收益理财计划
三、理财计划
概念:针对特定目标客户群开发、设计、销售资金投资和管理计划
四、私人银行业务
银行向富人及家庭提供的系统理财业务
私人银行业务的核心:个人理财
范围:超越简单的资产负债业务
性质:混业业务
产品与服务的比例:3:7。
二、银行从业考试《个人理财》掌握重点有哪些?
第二章 金融市场
第二节、 货币市场
货币市场包括:
同业拆借市场
短期政府债券市场
回购市场
商业票据市场
银行承兑汇票市场
额可转让定期存单市场
货币市场共同基金市场
二、货币市场概述
货币市场:货币市场是买卖短期金融工具的场所。
短期金融工具通常称为准货币。由此,产生“货币”市场的称呼
货币市场特征
风险较低(以交易债务工具为主的市场)
流动性较高(短期资金融通)
交易量大(所谓资金批发市场)
货币市场功能
短期资金融通、保持流动性
政府宏观调控
三、短期政府债券市场
以贴现债券发行
美国政府发债的计划性:91天、182天的国库券每周一发行
发行方式:拍卖
标的:收益率、价格、交款期
竞价方式(竞争性投标) 单一价格:荷兰式:是按投标人报价由高到低顺序中标,直到满足预定发售额为止,中标者的国债认购价格是投标人报出的最低价—一单一价格,所有投资者按照这个价格,分得各自的国债发行份额
多种价格:美国式:投标人报价由高到低顺序中标,直到满足预定发售额为止,中标单位以投标人各自出标价认购国债。
非竞价方式(非竞争性投标)
以竞价的平均价购买
短期政府债券市场特征
违约风险小
流动性强
面额小
国库券收益的计算
三、银行从业考试《个人理财》掌握重点有哪些具体内容呢?
第三节、资本市场
资本市场包括:
股票市场
债券市场
证券投资基金市场
(一)股票市场
股票是由股份公司发行的,表明投资者投资份额及其权利和义务的所有权凭证,是能够给持有者带来收益的有价证券
股票特征 注意选择题
收益性
风险性
稳定性
流通性
参与性
股票的分类 注意选择题
按股东享有权利和承担义务划分
按是否有面值划分
按是否有表决权划分
股票的其他划分
我国对股票的一些特殊划分
按股东享有权利和承担义务划分
普通股
最基本、最重要发行量最大
持有者可以平等地享有不受特别限制的权益
风险最大
优先股是指比普通股享有某些优先权的股票
股息率固定、优先分配
公司破产或解散进行清算时,可先于普通股股票分得公司的剩余财产
按是否有面值划分
有面值股票和无面值股票
有面值股票的票面上记载有一定金额
无面值股票是指股票票面上不记载金额,这种股票仅在票面上标明股票在公司总股本中所占的比例,因此又称为比例股。
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