一：用眼看
首先需要投资者看清楚投资理财机构的相关国家证件，如经营许可证、营业执照、税务证件等;还要看清楚公司地址在哪里，规模如何，注册资本多少，以及社会口碑怎么样，通过这些方面就可以初步判断初投资理财机构的基本情况。这个是初步的安全考察。
二：选组织
通过对几家投资理财公司的了解，对比理财产品，看看哪种更适合自己，选择值得信赖的理财机构。
三：挑产品
投资者要遵循“不将鸡蛋放在一个篮子里面”的投资理财原则，然后通过对几家信赖的理财机构的产品进一步了解，并选择出风险较小，历史表现不错的产品进行投资。
四：分散投资
有些投资者确定一款理财产品之后，就会将所有的资金全部投入，希望可以借此获得更大的收益，尤其是对于老年人来说这种现象尤为严重，他们可能不太清楚一旦投资失败，所有的资金都会“后会无期”。投资资金分散了，风险也自然降低了。
五：积极跟踪
当投资者确定了购买某个理财机构的产品后，还需求积极跟踪，要与理财经理保持联系，并且要经常询问产品的最近收益情况等。
确保自己购买的理财产品在其描述收益时间内获取收益。 在各类投资产品的不断创新，投资理财的选择越来越多了，很容易让人无从选择。我们一定要在选择之前多看多了解，根据以上五点投资理财的选择的建议来选择适合自己的个人理财产品吧！。
一、我为什么要进入第三方理财机构工作？
金融行业大趋势据笔者2012年从北京到深圳近半年在金融行业的访谈经历，笔者深刻体会到国家的整体战略规划布局是长远而有建地的，中国此刻正经历着一场经济剧变。举例来说，北京金融街战略合作，第三方理财机构的突起，服务京城有需求的人士。环渤海经济圈围绕北京、天津两大中心城市，辐射到山东，辽宁，河北等地，金融可服务于当地的经济发展。
上海自不待言，要建设成中国的金融中心，其发展外滩可见一斑。而广州深圳的金融行业涌动着巨大潜力，背后更体现了其民间的经济活力，其中有不少新进场的香港金融机构，欲借国家政策的东风分享这一经济盛宴。加之温州金改和不少相继出台的新政，相信这一盘棋能越盘越活，越来越有热闹和有看头。
中国，已然由世界加工厂变为世界的淘金圣地。接下来推荐一篇文章＜＜谁将开启财富管理之门＞＞．我很认同作者关于银行，证券，信托，保险和第三方理财机构的烽火迭起群雄逐鹿的状况。第三方理财公司是完全站在一个公正客观地角度，站在投资者角度帮助他们理财。
论产品专业度，他们的研发团队也是银行采纳的评级标准；论销售团队，他们中不乏精英，所以我相信作者所说，中国的第三方理财公司中一定会诞生出像富达、嘉信一样伟大的财富管理巨头。这也是为什么我选择在第三方理财机构工作的原因。它不只是简单地销售保险，基金等理财产品，而且是对市场上所有的金融产品进行综合分析，筛选，根据每个客户不同的情况和需求，为他量身定做达到资产保值增值的目的。
二、如何选择好的理财机构？
看背景 背靠大树好乘凉
毋庸置疑，理财平台的背景越强大，平台的稳健性就越高。传统银行自然不必多说，大家都懂的，人家的BOSS是国家，够强大不。
这里主要说说目前市面上比较火的几款。简单列举几个：余额宝、蚂蚁聚宝均在阿里巴巴旗下，理财通、微众银行由腾讯掌控，京东小金库则由京东控股。
阿里与腾讯作为BAT巨头，分别在电商、社交领域耕耘多年，积累的大数据、技术、资金等都相当雄厚，蚂蚁聚宝与微众银行作为各自互联网金融战略的重要一环，阿里与腾讯都必当极力保证各自旗下产品安全、稳定发展。
看平台属性 银行最值得依靠
在常见的理财渠道中，银行毫无疑问是最稳健的；而上面提到的蚂蚁聚宝（阿里）、理财通（腾讯）、京东小金库（京东）等，背靠的是市值几百亿美元以上的互联网公司，也是不错的选择；而现在比较火的新兴平台，比如各种P2P网站，实力参差不齐，选择上要比较小心。
银行虽好，但收益比较低，而且在灵活性、便捷性各方面都不如互联网理财产品。有没有兼具银行稳健属性和互联网灵活属性的平台？得益于国家政策的放开，首批获得国家银行牌照的互联网银行开始进入人们的视线。
互联网银行的代表是网商银行和微众银行，目前网商银行正在内测中，而微众银行已经上线，菜导对互联网银行有很高的期待。
看钱去哪儿了 投哪里很重要
资金流向也是判断投资人资金是否安全的一个重要因素。用户将资金投入理财平台，理财平台再次将资金投入市场，资金循环过程中出现的盈亏与投资者资金安全和收益都紧密相关。
简单来说，一个背景再强的平台，如果把钱乱用，那最后谁都救不了。
很多人喜欢余额宝，因为余额宝背后是货币基金，主要投向银行间拆借、债券、票券、国债、企业债和短期融资券等高安全性产品，自然比较稳健。
看保障??有保险，才放心
一个合理的理财平台，应该引入第三方担保。因为一个强大的第三方担保，可以为理财平台再上一层保护网，一个字，稳！那第三方担保哪家强？当属保险公司！
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