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一直以来，人们对于理财都是满怀热情，从过去的银行定期到现在的股票基金，大家无一不在寻求更适合自己的理财方式，但是，有很多人并不了解哪种理财最适合自己，所以需要理财规划师量身订造一套理财方案。
什么是理财规划师？
理财规划师是为客户提供全面理财规划的专业人士。运用理财规划的原理、方法和技术，针对个人、家庭以及机构、中小企业的理财目标，提供综合性理财咨询的服务。当然，这是比较官方的说法。实际上，可以理解为：人们在追求高收益高回报的同时必须也需要考虑到安全性和流动性，那么这两者如何去做好定夺，其实取决于个人偏好，但是拿捏不准其中的尺度，恐怕后果不堪设想。
总的来说，理财就是在保证增值的基础上，平衡安全性、收益性和流动性的过程。而这一过程，就是资产配置的过程，是动态的，且需要不断调整、整合，最后达到合理的水平，才能实现财富的增长。因此，专业的事情需要交付到专业的人士手中，这也正是理财规划师存在的意义。
理财规划师等级？
毫无疑问，理财规划师也是需要持证上岗的，而且越高等级的理财规划师待遇越高。不同等级的报考条件有不同的限制，考试的内容课程也是不相同的，今年的考试时间在5月份、11月份，有需要的小伙伴可以留意一下。
理财规划师执业能力认证（CHFP）共设三个等级：初级理财规划师、中级理财规划师、高级理财规划师。
理财规划师就业前景如何？
财富的增加意味着人们需要合理规划理财，因而理财规划师便成为了一个热门的职业。正是因为人们有了理财的意识，才有理财规划的需求，生活费用需要规划、教育支出需要规划，一个家庭的各项费用都需要合理的规划才能使资源最优化，避免不必要的损失。市场的人才缺口也随之变大，可想而知，就业前景一片明朗。
同时这是一份高薪的职业，以深圳为例，理财规划师月平均收入在15k，大部分人员工资水平在12k左右上下浮动，数字非常诱惑。
最增值的投资就是投资自己，通过学习来提升自己的知识、阅历和眼界，总比低头自怨自艾、守株待兔来得实际。行动起来让生活更美好！
一、CHFP理财规划师持证人对金融行业的重要性你了解吗？
据某银行相关部门负责人介绍，由于CHFP理财规划师含金量高，某银行在国内金融同业中较早认识到了金融理财认证的重要性，提前开始筹划相关部门，率先选拔10余名理财管理部门员工参加CHFP理财规划师考试并全部通过。
这些通过CHFP理财规划师考试的人才，在工作中都直接或间接从事财富管理工作，其中70%以上直接从事理财规划工作，近7%从事支行行长以上的管理工作。他们的理财意识、对财富管理的理解能力和对资金的管理能力都得到了很大提高，直接推动了某银行理财业务水平的提升。
除了银行以外，CHFP理财规划师持证人同样活跃在金融行业的各个领域，数据显示，CHFP理财规划师持证人的薪酬明显高于同等水平的一般从业人员。
#01
CHFP理财规划师持证人职业前景
财富管理还处于发展阶段，受重视的程度在逐年上升，尤其是监管部门的重视程度是越来越高的，所以专业人才的薪资水平也是逐年增长的。从几个方面来看，CHFP理财规划师持证人非常有前途的：
第一
中国金融业在与全球接轨，逐步迈向复杂化的金融业务。打个比方，过去金融行业就像骑自行车，业务也不复杂。而老外是开着赛车做金融业务，业务复杂，所以需要更精细化的财富管理。中国金融业要发展，要从自行车变成汽车，那么财富管理水平不跟上，很容易就翻车。
第二
各家金融公司越来越重视财富管理。这个是与第一条相呼应的，当公司要发展复杂业务时，尤其是工作职责越来越精细，必然会对其他人敲响警钟，公司领导更加重视专业化的财富管理，也相应的会提高财富管理的待遇。
第三
目前求职者对财富管理岗位认识不够，导致专业人才缺失，因此对于一些非顶尖人员来说，正是一个好机会。因为在财富管理岗位，用心钻研，容易获得晋升的机会。
#02
中国各地CHFP理财规划师人才引进政策
北京、上海、深圳、广州、成都、武汉、南京等等国家重要城市都在重视金融行业的发展，CHFP理财规划师持证人等高级金融人才在这些城市开始走俏，CHFP理财规划师持证人的数量远不能满足国内金融发展的要求，未来十年都是CHFP理财规划师人才发展的黄金期。
最后说一句，不要有什么投机取巧的心态想一劳永逸获得好待遇，现在的金融企业不是老国企那种熬资历的方式获得晋升，想职业有好的发展，就要付出努力。
考CHFP理财规划师证书对自己的职业发展是一个很好的助力，不要小看CHFP理财规划师证书的力量，也许全身心的投入学习一次，能够给你的职业生涯带来全新的视野和境界~
二、如何成为一个职业理财规划师?
想成为一个理财规划师，要知道他是做什么呢?他需要具备什么样的技能?通过什么样的考核才可以过关。唯有真正的了解理财规划师的真正含义，才能有机会成为一个职业理财规划师。
理财规划师是指运用理财规划的原理、技术和方法，针对个人、家庭以及中小企业、机构的理财目标，提供综合性理财咨询服务的人员。理财规划师的对象是个人，是家庭，也是企业，也是机构。针对不同的人群，肯定是不同的方案，不可能是学会一招走天下的那种。
理财规划师又称金融理财策划师或理财顾问，就是为客户提供全面理财规划的专业人士。按照中华人民共和国劳动和社会保障部制定的《理财规划师国家职业标准》，理财规划师是指运用理财规划的原理、技术和方法，针对个人、家庭以及中小企业、机构的理财目标，提供综合性理财咨询服务的人员。理财规划要求提供全方位的服务，因此要求理财规划师要全面掌握各种金融工具及相关法律法规，为客户提供量身订制的、切实可行的理财方案，同时在对方案的不断修正中，满足客户长期的、不断变化的财务需求。
如果要成为一个职业的理财规划师。除了要拥有过硬的专业技能以外，还需要用着职业道德和从业素质要求。对职业理财规划师从工作和个人方面需要对他们有什么样的要求呢?
在个人的方面
1、良好的人品及职业操守。理财规划师应以客户的利益为服务中心，时时刻刻为客户着想。此外，保守客户的个人秘密也是重要方面。
2、丰富的金融、投资、经济、法律知识。理财规划师应是“全才+专才”。这就是说理财规划师应系统掌握经济、金融、投资、法律知识，同时在某些方面又是专才，如保险、证券等方面有特长。
3、丰富的实践经验。只讲理论是不能帮助客户达成理财目标的，因此，实践经验是否丰富是客户选择理财规划师的一个重要标准。
4、相对的独立性。在银行、证券、保险公司工作的理财规划师，在为客户进行理财规划的同时，或多或少都会有推销产品的目的，这是客观存在的问题，但推销产品应以客户的利益为出发点，不应是“为推销而理财”。今后社会上会出现很多“独立理财公司”，这些理财公司的独立性较强，不依附于某些金融机构，他们是从客户的角度出发，帮助客户选择投资产品，实现客户的理财目标。
5、良好的个人品牌。正所谓“人无信不立”。今后社会上一定会出现一批具有良好口碑的“名牌理财规划师”。客户选择这些名牌理财规划师应该会得到更优质的服务，“信誉”是理财规划师赖以生存的重要基础。
6、良好的心理素质。理财规划师会遇到很多被拒绝的情况，好的理财规划师应该在好的时候要出现，在不好的时候也不离弃。
7、报考对外经贸大学注册财务策划师，成为职业理财规划师。010-64492161
在工作方面：
对金融企业和社会来说，一个合格的理财顾问应该具备下列素质。
第一，做事先做人。理财顾问首先应该是个合法合规的专业人士，同时他应该以比普通老百姓更高的道德标准要求自己，譬如公正公平、勤奋尽职和客户利益至上等;
第二，没有客户的理财顾问是没有价值的。也就是说理财顾问不是简单的理论或产品专家，他必需具备很强的市场营销能力，或者说，个人理财是实用的金融产品销售和服务的内容和手段;一个理财顾问的客户多少和业务量也是其实用的个人理财规划知识和技能水平的具体表现(成功的业务人员不一定具有很高的个人理财知识技能，但没有客户的理财顾问不能称为合格);
第三，良好的工作态度、习惯。知识、技能可以学习、培养;较高的知识、技能如果没有良好的工作态度、习惯，绝大多数人很难成为合格的理财顾问。态度决定习惯，还是习惯形成态度?大家可以讨论，只有良好的习惯才能长久坚持。
成为一个职业理财规划师，首先要做到的是对自己的良心负责，再是对用户负责。唯有真正做到这两点才可以让你有机会成为真正的职业理财规划师。
三、2011年国家理财规划师认证招生简章
%2011年国家理财规划师认证招生简章
随着我国金融服务业的发展，金融机构不断推出产品创新和服务创新。个人理财成为金融机构竞争的主要策略。在金融机构中由“产品为中心”向“客户需求为中心”顾问式服务模式的转型中，其个人理财业务能力将决定金融机构的市场竞争力。因此，银行、证券公司、保险公司、投资公司等金融机构迫切需要专业的理财规划师及对其从业人员进行专业的理财培训。理财规划师是一种权威理财规划职称,目前“理财规划师”已列入国家职业大典，2004年《理财规划师国家职业标准》正式发布.
博思达机构自2006年以来，已成功在福州、福清、泉州、漳州、三明、莆田、南平、宁德等地区开办十期共20个培训班，参训认证学员达1800多人！占全省的八成以上的市场分额！经过精心的准备与考查，联合福建省前沿职业培训学校强势入驻厦门。
一、学习收益
1．专业系统的实战培训--提升个人职业竞争力
2. 掌握综合全面的理财知识—拓展职业选择面
3．获取国家法定职业资格认证，持证上岗--提升客户信任度
4．成为金博士理财俱乐部终生会员，扩展人脉。
5．定期参与博思达CFP沙龙,把握前瞻资讯，不断提升自身价值。
二、课程特色
培训目的 通过理财工具和理财规划实务的系统学习和训练，使学员熟练掌握理财
基本技巧，具备独立为客户量身定制一生的理财规划报告、开展理财服务和个人金融营销的能力。
培训内容 与国际CFP考试及教学内容接轨，并根据国家职业标准要求和中国的具体国情相应增加相关模块，主要包括：经济学、货币金融学基础、会计报表与财务分析、家庭收入与消费规划、投资策划与管理、税务制度与策划、风险与保险策划、社会保障与企业年金、理财规划法律制度及理财计算、理财规划流程、股票债券投资、外汇理财、不动产投资、保险规划等实务操作课程。
培训方式 基本理论和实务操作相结合，通过基础知识、案例研究、项目分析、研讨的教学方式，强化学员在理财规划方面的知识和技能，具备独立为客户量身定制理财规划报告额度能力和开展理财服务和个人金融营销的能力。
授课师资 国内知名教授专家担纲授课,全部师资均拥有多年金融、财务策划实战与讲授经验
三、报考对象
1. 银行分管个人业务部的管理人员、培训经理、客户经理和理财专员；
2. 证券公司的投资顾问和客户经理；
3. 保险公司的培训经理、营业部经理、高级业务员、营销策划人员；
4. 基金公司销售经理、客户服务人员；
5. 投资中介公司、咨询公司及经纪公司专业人员；
6. 提供理财咨询的其他专业人员如注册会计师、律师;
7. 各大中型企业的财务经理、财务总监；
8. 对投资理财感兴趣、想提升的各界人士。
四、认证待遇
经培训考试合格者将颁发具有国家统一注册编号的《中华人民共和国理财规划师职业资格证书》，证书网上备案，电子注册，全国通用，是从业人员晋升、加薪、求职，法律公证的有效证件。根据国家人事部、劳动保障部的最新规定，凡获得师或高级技师证书者，将享受工程师或高级工程师待遇。《中华人民共和国理财规划师职业资格证书》不同于行业协会组织颁发的证书，后者属于民间社团证书性质，不具备政府法定的认可度，只在个别行业系统承认。
五、考试方式
分理论知识考试和专业技能考核，理论知识考试采用闭卷笔试方式，专业技能考核
采用闭卷模拟笔试方式。理论知识考试和专业技能考核均实行百分制，
成绩皆达60分及以上者为合格。理论知识与专业技能考核通过后，还须进行综合评审。
六、报考手续
1、填写报名表；填写《中华人民共和国职业资格鉴定申报表》两份。
2、提供资历证明（身份证、学历证书、工作证明复印件各2份）
3、黑白照片一寸.二寸各 3 张.
七、上课地点：厦门科技培训宾馆
八、收费标准
理财规划师4980元（含考试费、教材费、培训费，综合评审费）
理财规划师——国家职业资格证书
相关背景
理财规划师（CERTIFIED FINANCIAL PLANNER）是运用理财规划的原理、技术和方法，针对个人、家庭以及中小企业、机构的理财目标，提供综合性理财咨询服务的人员。
美国《福布斯》杂志评选本世纪十大收入最高的职业，理财规划师排名第二。
在西方，理财规划从业人员有着较高的经济收入。据美国财务趋势调查报告显示，注册理财规划师的收入已达年薪30万美元，很多人远远超出这一数字。目前，我国银行业、保险业等领域的理财规划从业人员的年收入一般都在10万元人民币以上。
在我国，理财规划已经兴起，从业队伍迅速发展壮大。随着银行储蓄利率的不断调低，传统的、单一的投资方式已不能适应人们的需求，各种投资渠道应运而生；同时，我国的股票市场、债券市场、商品期货市场、黄金市场等都已初具规模，投资的专业性和复杂性开始凸现。在这种情况下，人们对专业理财服务的需求不断看涨。据专业理财网站的调查，有78%的被调查者对理财服务有需求；50%以上的人愿意为理财服务支付费用。
随着我国金融服务业的发展，金融机构不断推出产品创新和服务创新。个人理财成为金融机构竞争的主要策略。在金融机构由“产品为中心”向“客户需求为中心”顾问式服务模式的转型中，其个人理财业务能力将决定金融机构的市场竞争力。因此，银行、证券公司、保险公司、投资公司等金融机构迫切需要专业的个人理财规划师及对其从业人员进行专业的理财培训。在美国等17个国家和地区中，个人理财规划（PFP）课程是权威的个人理财专业人才的必修课程。大学教育已经成为PFP课程教育的主要基地。为了推动国家理财规划师（CFP）教育的快速发展，满足金融服务业的需要，培养既符合国际金融发展新理念，又适应中国国情；既精通金融理论，又擅长营销实践的个人理财专业人才，开设CFP课程，以满足市场对新型专业人才的需要。
理财规划师课程设置
(以最终统考内容设置确定课程）
联系人：何老师
地址：厦门市长青路191号劳动力大厦619室
联系电话：0592-5070151 13459256598
四、怎样成为一名优秀的理财规划师？
随着中国理财市场的升温，理财规划师这一职业也逐渐被很多人关注，各种理财规划师的培训认证体系也浮出水面，如美国的CFP、CWM；香港的RFP；中国的国家职业标准等。面对众多的认证体系，对想要从事理财规划师这一职业的个人来说就面临一个选择的问题。笔者认为无论选择哪一个培训认证体系，对个人的职业生涯来说都是有益的，系统地学习理财规划的理念、知识和方法，对提升个人的综合素质都有积极的作用。但是，考取了理财规划师的证书不代表你已成为一个合格的理财规划师，也不代表你的客户会接受你。你最终能否为客户所认可，关键是你能否为客户理出"财"来。
"财"来自两个方面，一方面是投资增值，如股票、房地、实业等；另一方面是"省出钱来"，你要帮助客户合理管理现金流，合理安排消费支出，使客户财务健康。做到后者相对容易，而前者实现起来较为困难。例如股票投资，股票投资是金融投资品种中最好的长期增值工具，但同样面临巨大的风险，你要指导客户进行投资，你自己首先要有丰富的投资经验，你就要尝试自己去做股票投资，没尝过梨子的人是不知道其中的滋味的，否则，你对客户的"指导"也就是"苍白"的，没有实际意义的。再有，随着中国产权制度的改革，越来越多的个人会成为公司的股东（私有化），指导客户进行股权投资，也要具备丰富的知识和实践经验，否则你就无法成为客户的顾问。
要成为一名优秀的理财规划师，你就要不间断地去学习，获取各方面的信息和知识，古人云"腹有诗书语自华"，你只有成为一个在理财方面知识渊博、经验丰富的规划师，你才可能获得客户的信任。你面对的客户，尤其是中高端的客户，他们大多受过良好的教育，有一定的社会地位，有广博的见识，你要想让他们信任你，你首先要说服他们，你要记住：他们自己可能对理财知之不够，但他们通过与你交谈，他们能判断出你是否专业、你是否很"懂"，如果他们认为你"素质"不够，他们就会离你而去了。
理财规划师是一个对个人知识、操作能力要求都很高的职业；是一个可以从事一生的职业；是一个人越老越值钱的职业；是一个令人向往的职业；是一个需要终生学习的职业；是一个不断面临挑战的职业；是一个需要不断战胜自我的职业；如果你选择了这一职业，就意味着你选择了挑战人生，挑战自我。要想成为一名优秀的理财规划师，你就要不断地学习、实践，不断地完善自我，成功之路就在你的脚下。
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