互联网理财产品排行榜哪个平台好？如果您对供应链融资模式感兴趣，可以直接访问中兴财富通,中兴财富通官网有许多关于供应链融资的资料。中兴财富通小编今天来带您了解供应链融资的模式有哪些。
互联网理财产品排行榜哪个平台好？首先我们需要知道什么是供应链融资模式。伴随移动支付、大数据及云计算等互联网技术的发展浪潮，各路资本风控追逐诸如P2P等互联网金融平台已经形成了一股投资大潮。同时，在产生的互联网金融浪潮下，以第三方支付、P2P与P2C网络贷款以及金融机构线上平台为代表的多种互联网金融模式频现，促使各家互联网金融企业开始着手于深耕互联网金融，不断深入挖掘这个行业的细分领域，寻求未来竞争突破点。
中兴财富通的主营业务是为核心企业的上下游企业做供应链融资，通过物权质押和订单质押、仓单质押等方式，将生产商、供应商、采购商连成一个整体，全方位为链条上的企业提供融资服务，通过相关企业的职能分工与合作，实现整个供应链的不断增值。中兴财富通不仅让上下游企业能够得到实惠，链条中的核心企业也可以获得业务和资金管理方面的支持，从而提升供应链整体质量和稳固程度，最终实现中兴财富通与各供应链成员之间的多方共赢。
中兴财富通本着成为中国领先的在线供应链融资平台这一宏伟愿景，携手中国优势企业，以创新、专业、诚信、共赢为发展理念，以“让企业融资不再难，让客户理财更安全”为己任，为我国中小企业的持久稳健发展提供强有力的资金保障和全新的管理运作支持。
互联网理财产品排行榜哪个平台好？纵观近年来互联网各类金融平台的诞生，发现已有诸多互联网金融企业进军供应链金融业务，致力于多、快、好、省地帮助产业链上的企业“搬运”资金。供应链金融的空间依然很大，而行业细分、专业化实现市场个性化需求，中兴财富通供应链融资则是未来发展的必然趋势。
一、网上借贷平台哪个好，擅长风控的夸客金融给你答案
网上借贷平台哪个好，几乎是每个贷款需求者需要面对的首要问题。随着网上金融平台各种负面新闻的爆发，平台的选择变得越来越难。金融平台那么多，普通老百姓该选择哪个平台才能最安心呢？今天小编就为大家推荐以风控能力见长的夸客金融平台。
首先给大家分享一个大数据征信的故事，据了解，被百度和京东同时看中的美国ZestFinance，成立于2009年，是一家通过机器学习和大数据技术进行个人信用评分的科技金融公司，它的崛起，一定程度上与美国2008年爆发并进而引发全球金融危机的次贷危机有关。
而此前美国传统金融机构针对用户的信用评分，计算方法模型都来自FICO公司。但FICO信用评估模型仅使用不到50条变量，这导致了掌握评分套路的消费者可以进行刷分。此外，FICO所采用的信息维度较为单一，在大数据时代，这一传统信用风险评估体系仍主要依赖消费者的信贷记录去进行信用评估。
特别是在2008年金融危机前后，FICO评分在美国人口中的分布基本上没有大的改变，而这与金融危机爆发之后出现大量坏账、许多人的财务状况发生极大改变的现实严重不符。因此，FICO预测风险的能力受到业界质疑。
而ZestFinance以大数据技术为基础，其采集数据的来源更多样，其中有大约30%的传统信贷记录，另外采纳了更多可能影响用户信用的信息，如社交网络信息、用户申请信息甚至用户的写作习惯、阅读习惯等非传统数据信息，根据用户借款行为背后的线索及线索间的关联性，最终给出相对准确的消费者信用评分。
这套技术和信用评价模式，应该就是ZestFinance最值得投资的地方。以百度为例，它没有微信或淘宝那样基于数亿人的社交或交易行为产生的基础数据，但通过一些有效的数据采集和分析系统，用户在百度的搜索行为，甚至贴吧注册用户的发言，都是可以产生大量线索的信息。当然，这种信息的有效性相比微信和支付宝无疑有较大差别，因此一套“精明”的识别和分析系统就显得更加迫切。
在互联网上，凡走过的，必留下痕迹。这句话同样适用于征信领域，尤其是在互联网已经深入我们生活方方面面的时代，未来最了解你的信用情况的人，也许不是你的伴侣或你的父母，而是你的大数据。
大数据获取小分子，夸客金融就是一家“靠技术吃饭”的互联网金融公司。公司通过多渠道、多维度搜集数据，并以“信贷工场”打造出一条金融流水线，夸客金融希望通过将风险“量化”，以流水线的方式“生产”贷款，摊薄每笔贷款的成本，惠及更多受众。
当信贷工场产生的数据达到一定程度时候，夸客金融就可以逐渐降低“人脑”在放贷过程中的决策比重，提升“电脑”进行决策的权限。这是一个从“零到一”的过程，数据为零的时候只能依靠“人脑”，数据逐渐增多之后，重心就会逐渐转移到“机器”上。当大数据足够多的时候，机器就可以不断学习。
另外,“夸客牛盾风控”也是夸客金融用技术解决风控难题的利器之一。夸客牛盾风控”是一套基于大数据的智能风控模型,它是在原来夸客大数据风控系统的基础上全新升级的“普惠金融风控系统2.0版本”，通过引入互联网数据采集技术，实现了主要进件材料都从手机授权即可直接获得结构化数据，极大提升了客户体验，减少了平台运营环节和成本，同时又避免人工操作风险，结构化数据能更好地支持风控决策，实现风险成本和运营成本的双降。
“互联网金融的本质是金融，金融的核心是风险管理，风险管理的基础是数据技术，”夸客金融夸客金融创始人兼CEO郭震洲博士说。
所以，网上借贷平台哪个好，充分了解了夸客金融你就会知道。夸客金融作为正规的网上借贷平台，在风控方面是拥有绝对的优势，这大概也是用户们选择它的主要原因吧！
二、年末理财如何选择？当天金融在线和爱投资哪个好？
随着经济不断发展和人们生活水平的不断提高，人人都在感叹工资赶不上物价，消费赶不上收入，沿袭多年的储蓄习惯已经被投资理财观念所代替，把钱存在银行无论从哪方面讲都是非常不可取的理财方式。在这个大市场环境下，P2P理财平台如雨后春笋般一家接一家的冒出来，在认可互联网理财方式收益高操作简单等优点，同时资金安全问题才是用户们最担心的问题。
要保证资金安全，首先要选择好一家靠谱的理财平台，在众多选择的情况下，小编挑出最受网友们关注的两家平台来做个全面比较，来解答关于当天金融在线和爱投资哪个好的疑问。
爱投资：知名度7分、安全性7分、收益率7分
爱投资成立于2013年的爱投资，发展到今天也已经有两个年头，是国内较早涉足供应链业务的综合性平台，积累期长，所以相对知名度较高。
爱投资的项目以大中型企业的抵押担保和供应链保理项目为主，不仅项目更真实，借款方的还款能力也更强。若项目出现逾期或违约，担保机构将按照合同约定承担还款责任，以此降低投资人的回款风险。在资金安全方面，爱投资采取了一系列强有力的资金安全保障措施，虽然没有进行资金托管，风控能力相对较弱。
收益方面来说，爱投资的项目周期几乎在4-24个月，但30天后可自由债权转让，资金流动性较好。但爱投资没有实行第三方资金托管，在资金安全上稍显不足。爱投资的平均年化收益率在11%左右，在行业内属于中等水平，不算太高但比起余额宝之类倒是绰绰有余。
当天金融在线：知名度6分、安全性8分、收益率8分
论知名度，当天金融在线创立也就一年多，知名度相比爱投资存在一定弱势。
论安全性，当天金融在线是一款为用户量身定制，开启三方中介在线运营模式新导向，面向广大“中小微”企业。。当天金融在线拥有7道工序的安全保障体系，包括强大的平台实力、可靠的业务模式、完善的风控审核、尽职的贷后监控、资金安全保障、银行级别的技术保障和账户保险保障，最大限度保障投资人资金安全。加上此次香港亿元投资保底，对投资者具有更可靠的保障，评8分是只少不多了。
看收益率：当天金融在线有四种产品可供投资者挑选，当天安逸、当天臻选、当天典藏以及当天优驰，年化收益率都在9%-14%左右，一直稳居P2P理财平台前列，对比爱投资，稳胜！
也许会有人担心，如果当天金融在线的产品逾期了怎么办？平台额外拨付风险备用金，一旦逾期24小时内无条件偿还本息。第三方合作担保机构承担连带偿付责任，若风险备用金也不能覆盖风险，借款合同仍然有效，当天金融在线会协助投资人通过法律程序解决违约问题，可以说当天金融在线是一个非常安全的投资平台。
三、互联网金融：好创新与好监管
摘要：马云祭起“用户体验至上”的大旗，高呼“余额宝，扛住”;银行则挥动“用户安全至上”的大旗，并纷纷限制了支付宝的快捷支付额度。公婆各自有理，让监管者难以抉择。
就在不久前，业内还在讨论“互联网金融”是否值得存在。而当余额宝用不到半年时间就从一个初生的“宝宝”，一跃荣登世界十大基金之席，管理资金规模远超之前的中国最大基金，且这只中国当下最大基金已由互联网公司控股的时候，对互联网金融的讨论焦点就不再是其存在的意义，而是如何监管。而讨论的背后，除了对互联网金融利弊、安全等的思考外，还有各方利益集团因蛋糕被切分而产生的痛感和博弈。
创新与监管标准
但这个讨论很多时候是低效的。马云祭起“用户体验至上”的大旗，高呼“余额宝，扛住”;银行则挥动“用户安全至上”的大旗，并纷纷限制了支付宝的快捷支付额度。公婆各自有理，让监管者难以抉择。
这个分歧表露了创新的一个重要规律，即社会和政府对创新的态度和对竞争的态度不可分。但试问，我们如何分清，银行的行为有多少是担心客户安全，有多少是阻挠竞争?
所以，如果要做一个有建设性的探讨，对互联网金融的监管政策，以余额宝为例，必须回答以下一系列的问题：第一，余额宝是金融创新吗?业界对此确有争议。第二，好创新的标准是什么，余额宝是好创新吗?第三，如果余额宝是好创新，其风险又有多大?社会和监管当局对这个风险的忍耐程度又该有多少?第四，监管的目的是什么?给定余额宝的本质，参照国际惯例以及中国国情，应该如何监管?
对这些问题的回答把提倡“用户体验”的公和“用户安全”的婆放到了同一个平台上去比较，可以提高讨论的效率。如果缺少这样一个框架，因为所有的金融机构和金融产品多少都会有风险，可能产生为监管而监管的偏颇，扼杀竞争，也容易受到利益集团的影响。反过来，一味鼓励金融创新而缺乏监管，又可能是金融危机的温床。
因此，在中国推动金融自由化的今天，尝试对金融创新的有框架性的讨论具有普遍意义。
那么，什么是创新?经济学家熊彼特曾有经典的定义：“推动和保持市场经济的引擎转动的根本动力来自新的消费品，生产和运输的新的方法，新的市场，新的工业组织……这个有创造性的破坏过程是资本主义的本质现象。”
大部分经济学家都同意，创新是18世纪工业革命以来，人类社会经济增长和福利水平提高的最重要的根源。犹如对大部分政策的要求一样，促进经济增长和提高社会福利水平也成为判断创新好坏的标杆，并成为创新监管政策的评判基础。
前面讨论了创新，现在讨论金融创新。
金融的本质可以从三个角度理解。第一，金融机构是提供(金融)产品和服务的。和所有卖产品的企业一样，产品、营销和品牌都很重要。从这个角度看，互联网对这个行业的冲击，类似电商对零售业的冲击。
第二，金融产品是信息产品，有不定性和风险。由于信息不对称和风险，需要有专业的金融中介机构鉴定风险、发现价格和控制风险。这个功能不容易被互联网取代。不定性越大的地方，金融机构的作用也大;反过来，不定性越小的产品，越容易金融脱媒。
第三，卖金融产品的金融机构也存在道德风险，即因追求短期效益而忽视长期风险。金融创新的风险往往需要很长时间才能表现出来，社会对这种风险的认知也需要时间，人类贪婪与恐惧的本性决定了逐利和避险并不同时发生，再加上金融机构的高杠杆会放大风险。这些特点决定了金融机构需要被监管，大众需要金融教育。
金融机构是卖产品的，金融产品是有不同程度的不定性和风险的，卖产品的金融机构是需要监管的。这三个维度可以帮我们把金融解构，从而理解互联网所带来的创新和监管需求。
P2P的“好、坏”创新
让我们使用前面的框架来理解P2P网络贷款及其监管。
P2P网络贷款是利用网络平台撮合借贷双方的借贷模式。这个模式首先是渠道的创新，即通过网络渠道降低了融资成本，并给予投资者新的投资机会。从这个角度来看这种金融创新是好的。
P2P网络贷款也是金融产品本身的创新，因为它绕过传统的金融中介，把借贷双方连接起来;这种金融产品是传统的金融体系所没有的，与传统金融不是竞争关系，而是补充。
这种金融产品最大的挑战，是它没有解决金融的第二本质所带来的问题，即金融产品是具有不定性的。P2P贷款是“高风险、高收益”的借贷，需要专业的金融中介评估风险和降低信息不对称。这个本质使得脱离金融中介的P2P贷款难以做大，也难以对传统金融提出挑战。
P2P贷款高风险的本质，再加上金融产品风险的爆发以及投资者的风险意识都往往滞后，而提供产品的金融机构自身也有道德风险(金融的第三个本质)，决定了P2P网络贷款，在缺乏严格监管的情况下，其带来的损失可能超过益处。换言之，这是不是一个好的金融创新取决于监管是否合理。
有了以上分析，就不难理解2013年发生的P2P倒闭潮，以及社会由此产生的对互联网金融风险的广泛关注。如果监管当局更早对之有一个框架性的理解，在市场准入、资本要求、投资者保护等方面及早规范，一些负面影响应该可以降低。
央行在2013年底明确了P2P网络借贷平台的平台中介性质，指出其不得提供担保，不得归集资金搞资金池，不得非法吸收公众存款，更不能实施集资诈骗。这些规定意在保护投资者，是对P2P倒闭潮的反应，但是仍然没有解决P2P贷款的信息不对称。具体而言，如果金融中介在评估风险的基础上提供担保，是对金融产品负责任。缺乏担保的P2P信贷反而难以发展。
以美国最有名的P2P网络借贷公司Lending Club为例。Lending Club依托美国相对成熟的征信系统，只对信誉最好的10%的申请人提供贷款;然后把贷款转化成公司自身的债务凭证卖给投资者，相当于为投资者提供担保;这种债务凭证受到美国证监会监管，还可以自由转让交易。Lending Club对投资者也设立门槛，以确保投资人有风险承受能力。
可以看到，Lending Club从贷款风控、贷款担保、投资准入、信息披露、流动性等方面都精心设计，而监管当局也已经把这种贷款视同证券来监管。这些设计符合P2P贷款的风险本质，其结果是一个可以降低融资成本、提高投资者收益、风险披露和监管都相对合理的金融创新。这个有合理监管的创新可以促进经济增长和社会福利，是一个好创新，也有很大发展空间。
上面讨论表明，对金融创新的监管政策需要框架，必须从该项金融创新的本质出发，在系统分析的基础之上做出。否则创新要么被管死，要么被滥用，成为坏的创新。
用同样的框架去分析余额宝，我们会发现余额宝是和P2P信贷在本质上完全不同的金融创新，也就需要完全不同的监管政策。
来源: 21世纪经济报道(广州) 作者：长江商学院副院长、金融学教授 陈龙
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