北京互联网金融平台，北京有利网彻底刷新了世人对这类金融机构丑恶嘴脸，龌龊卑劣行径认识的高度。
有利网公司成立于2012年5月31日，注册资本100000万人民币，统一社会信用代码：911101085977302834，注册地址：北京市海淀区丹棱街1号院1号楼2层201-1室，实际经营地址：北京市海淀区丹棱街1号院1号楼2层201-1室，法定代表人、总经理、实际控制人：吴逸然，公司经营范围：金融信息服务、技术推广服务、经济贸易咨询等。
截止到2020年5月7日有利网借贷余额115.53亿，出借人数量162797人。
有利网自2019年12月06日起出现提现困难，自2020年6月已经历时半年，迟迟未归还出借人本息。在此半年时间，有利网为达到推卸还款义务和非法占用资金的目的，大量截留借款人还款，将借款人偿还的借款无休止地用于出借。根据有利网自身信息公开披露的数据，自2019年12月1日至2020年4月31日，有利网在仅有少量新出借资金流入的情况下，新增贷款竟达36.5688亿元，平均每笔借款金额已超过6万元，背离了国家普惠金融政策要求的小额分散目标。不仅如此，有利网在拒绝兑付的同时，还上线千东商城恶意收割出借人债权，将其所截留的还款大量放贷给国家失信被执行人和监狱服刑人员，导致逾期项目和金额突增，极大增加了出借人债权安全隐患。
另外，有利网在P2P经营模式中已经涉嫌构成非法吸收公众存款、集资诈骗等罪名。首先，有利网存在严重的资金池嫌疑。出借人在将借款合同与裁判文书进行对比查实后发现，有利网在经营过程中违法绕过资金托管银行，违背网络借贷信息中介人身份定位，归集不特定公众资金设立资金池控制、支配资金或者为自己控制的公司融资，此行为已经涉嫌非法吸收公众存款。其次，有利网违法制作虚假借款标。有利网利用出借人对借款人真实信息不了解的特点，通过伪造借款合同，以掩人耳目的形式包装更换逾期标书，在出借人不知情的情形下，违背出借人意志，将其集资用于填平历史坏账或其他违法犯罪活动，具备“非法占有的目的”，涉嫌集资诈骗罪。最后，有利网伪造融资担保数额和担保文书。根据深圳市金融局工作人员反馈，深圳国银盛达融担公司对有利网的债权担保金额大约只为1亿元人民币。然而，出借人在仅仅统计了39名出借人的出借合同后发现，担保公司为国银盛达的担保金额已经高达约2.3亿元，远远超过深圳国银盛达融担公司的担保金额。此外，深圳国银盛达融担公司在3月停止与有利网合作担保后，出借人在4月份的借款合同中仍然发现大量的担保主体为国银盛达公司的合同，可见有利网的行为已经涉嫌合同诈骗。
综上所述，有利网实施的种种情节恶劣的金融犯罪行为，已经严重扰乱了国家市场经济秩序，危害了社会健康稳定，侵犯了公民的财产权益，恳请海淀公安部门认真履行职责，对有利网立即立案，彻底调查核实有利网违法犯罪经营活动，并采取查封资金资产、督促还款、限制高管人身自由并追缴工资及违法所得等措施，防止公司和高管转移财产，挽回出借人的财产损失，维护社会安定，彰显法律正义。
本文链接：http://www.dengper.com/gupiao/369.html 转载需授权！
网友评论