你好，理财规划师考试时间：全年共2次，考试时间分别为：5.18到5.19； 11.16到11.17； 报名地点：本市职业技能鉴定中心。像我们市可以在市政府办理，相应的资料可以在市政府网站中的政务服务-就业服务-职业技能-职业技能鉴定中找到报名地点和相应资料。 报名时间：全年共2次，截止到4.9日和9.30日前，因为4.9和9.30是鉴定中心提交报名资料的时间，你的报名时间需更提前。 考试地点：由本市统一组织安排 考试科目： 2011年5月开始，国家理财规划师二级、三级考试改为计算机上机考试； 三级考试鉴定内容：职业道德、理论知识、专业能力；均为客观题。 二级考试鉴定内容：职业道德、理论知识、专业能力、综合评审（案例分析）；均为客观题。 报名时间： 考试内容：共三门（基础知识、专业技能、综合评审） 成绩公布：考试后40天 证书颁发时间：成绩公布后40天
一、银行考试《个人理财》理财顾问 有哪些具体内容呢？
一、理财顾问服务概述：
1、什么是理财顾问服务?
理财顾问服务是指商业银行向客户提供的财务分析与规划、投资建议、个人投资产品推介等专业化服务。
「注意一」
商业银行为销售储蓄存款产品、信贷产品等进行的产品介绍、宣传属于一般性咨询业务，不属于理财顾问服务。
「注意二」
客户根据商业银行提供的理财顾问服务管理和运用资金，并且客户自行承担由此产生的收益和风险。
2、理财顾问服务流程：
接触客户
第一步：基本资料收集(客户基本信息)
第二步：资产现状分析(收支、投资现状)
第三步：风险分析(市场风险、个人风险、风险承受力、能转化的风险)
第四步：资产管理目标分析(人生目标、各阶段财务目标)
第五步：客户资产预测和评估(资产未来预测、市场机会与危险)
第六步：财务目标的确认(财务目标的确认、财务目标的分解)
第七步：基础规划(基本财务策划、保障的策划、税务的策划、个人事业的策划、资产转移与继承的策划)
第八步：建立投资组合
第九步：实施计划(实施目标、时间表、步骤)
第十步：绩效评估(评估标准、考核、修正)
简化的七步法：
第二、三步合并为“客户财务分析”
第四、五、六步合并为“客户财务目标分析与确认”
例题：
个人理财策划的基本流程包括：建立客户联系、搜集客户数据及确定目标与期望等
A 分析客户财务状况
B 整合个人理财策略并提出个人理财方案
C 接受客户投诉
D 监控个人理财方案的实施
E 理财策划方案的评估
补充理解：PDCA(管理学中的“戴明环”)
Plan 计划。
包括方针和目标的确定以及活动计划的制定;
Do 执行。执行就是具体运作，实现计划中的内容;
Check 检查。就是要总结执行计划的结果，分清哪些对了，哪些错了，明确效果，找出问题;
Action 行动(或处理)。对总结检查的结果进行处理，成功的经验加以肯定，并予以标准化，或制定作业指导书，便于以后工作时遵循;对于失败的教训也要总结，以免重现。
对于没有解决的问题，应提给下一个PDCA循环中去解决。
理财顾问的服务，是在充分了解客户的基础上，对客户的财务资源提供安排建议并协助其实施与管理，从而帮助客户实现其财务目标的过程。
例题：
理财顾问服务的第一步是
A 确定客户财务目标
B 资产管理目标分析
C 风险分析
D 基本资料收集
3、理财顾问服务特点：
(1)顾问性
(2)专业性
(3)综合性
(4)制度性 – 标准服务流程
(5)长期性
例题：
商业银行利用理财顾问服务向客户推介投资产品时，应
A 了解客户的风险偏好、风险认知能力和承受能力
B 评估客户的财务状况
C 提供合适的投资产品由客户选择
D 提供收益率高的金融产品
E 向客户解释相关投资工具的运作市场及方式，揭示相关风险。
二、理财规划师考试的科目有哪些？
理财规划师分为二级、三级，考试科目不一样，具体如下： 1、理财规划师三级证书考试科目： 理论知识+专业能力 2、理财规划师二级证书考试科目： 理论知识+专业能力+综合评审 从2011年开始国家理财规划师二级、三级考试改为计算机上机考试，均实行百分制，每科成绩分别达到60分及以上者为合格，可获得中华人民共和国劳动和社会保障部颁发国家理财规划师职业资格证书。
理论知识、专业能力、综合评审成绩如果考试只通过1门考试，成绩可以保留1年，下一年度可再申请不合格科目的补考。 三级考试鉴定内容：职业道德、理论知识、专业能力；均为选择题。 二级考试鉴定内容：职业道德、理论知识、专业能力、综合评审（案例分析）；均为选择题。
考试教材为： 新教材共分三册，包括《理财规划师基础知识》《助理理财规划师专业能力》和《理财规划师专业能力》。 其中，《理财规划师基础知识》适用于助理理财规划师（国家职业资格三级）和理财规划师（国家职业资格二级），是通过各级国家理财规划师考试的通用教材。
《助理理财规划师专业能力》和《理财规划师专业能力》则分别适用于国家理财规划师三级和二级的考试。
本文链接：http://www.dengper.com/waihui/4337.html 转载需授权！
网友评论