聂成涛：外盘平台投资骗局被官方认定为非法 投资者应尽快维权
和讯名家 2017-11-20 09:10
本文首发于微信公众号：鹿头社。文章内容属作者个人观点，不代表和讯网立场。投资者据此操作，风险请自担。
导读：本文来自北京市天岳律师事务所聂成涛律师的文章，国内目前非法金融的整顿重点已经从之前的国内互金领域转移到打着境外的投资产品，其中鱼目混珠，真假难辨，同时即使有着境外的正规手续的金融机构，国内也重未允许其在国内进行运营。
国内的现货投资在证监会“回头看”整顿活动之后，这类骗局已经少了很多，但即使这样，仍然没有完全杜绝这类骗局。在国家整顿国内现货市场的背景下，很多国内平台的会员单位转向了炒外汇或期货，主要是外盘的投资。但是关于外盘投资是否合法，一直没有官方的认定。最近，中国互联网金融协会发布相关文件，对此做出了明确定性与认定。
一、外盘平台骗局被官方认定为非法
2017年11月10日，中国互联网金融协会发布《关于防范通过网络平台从事非法金融交易活动的风险提示》，全文如下：
近期，根据金融监管部门和中国互联网金融协会监测，发现通过各类网络平台非法从事多种金融产品杠杆交易的活动增多，其中存在较大的金融和社会风险隐患。为帮助社会公众认识投资风险、保护自身合法权益，现就有关风险事项提示如下：
一、境内机构未经我国金融监管部门批准通过互联网站、移动通讯终端、应用软件等各类网络平台从事外汇、贵金属、期货、指数等产品交易（含跨境），以及境外机构未经我国金融监管部门批准通过互联网站、移动通讯终端、应用软件等各类网络平台为境内客户提供外汇、贵金属、期货、指数等产品交易，均属于违法行为。目前从事外汇、贵金属等杠杆交易的网络平台（含跨境）在我国无合法设立依据，金融监管部门从未批准，开展上述交易业务的网络平台属于非法设立，参与此类平台交易的双方权益均不受法律保护。因此参与此类平台的投资活动面临较大风险。
各类从事互联网金融业务的金融机构和支付机构应严格遵守国家金融法规，不得为此类非法金融交易提供服务。协会呼吁：社会公众应认清非法金融交易活动的本质，自觉抵制高收益诱惑，增强自我保护意识，远离违法违规交易，谨防因交易违法造成自身财产损失，如发现违法犯罪活动线索，应立即向主管部门反映或向公安机关报案。
二、中国互联网金融协会会员单位应加强自律，抵制非法金融交易行为，不为其提供服务。
以上就是全文内容。今年7月，“全国金融工作会议”上，国家加强对“互联网金融”的监管。前几天刚成立的国务院金融稳定发展委员会，也把对“互联网金融”的监管当做重中之重。中国互联网金融协会发布的上述风险提示，就是“金融发展委员会”成立之后的第一个大动作。这意味着，国家对互联网金融的乱象，将开会全面整顿，我们拭目以待。
二、维权需要的基本证据
成功维权之所以成功，是因为其基础工作做的相当扎实，相关证据材料非常充分，并抓住了相关交易所或平台、会员单位或代理商违法违规的地方，在这种情况下，才有了与他们进行谈判的砝码。如果没有证据或者证据不充分，那么就增加了维权的难度，交易所或平台、会员单位或代理商根本不会和你谈判，更不会给你任何赔偿或补偿。
另外，外盘都在国外，在国内只是设立一个办事处，我们在找其维权时，如果证据不充分，那么根本没法维权，因为其根本就不会理我们，因此，我们必须要有基本的证据。
一般情况下，我们投资者或受骗者应当准备以下证据：
1、相关聊天记录。
分析师或代理商或喊单人员的聊天记录是最基础的证据，这也是非常关键的证据，因为这类证据能够充分反映我们受骗者受骗的整个过程，相关分析师或代理商在聊天过程中产生的违法违规的地方，能够在聊天记录中得到充分反映。这类证据在维权过程中至关重要。通常而言，相关的外盘都不允许会员单位或代理商进行喊单，但事实上很多会员单位或代理商都存在喊单的情况，这是违规的。有的还存在代客理财的情况，更是违规的。
实践中遇到的问题是，这类证据很多当事人只有部分或全部删除了，导致关键证据缺失，无法形成有效的证据链。当然没有了这关键证据，不代表不能维权，仍然可以维权，只是维权成本会高一些，只能通过诉讼方式解决，别无他法。
2、相关交易记录。
投资者或受骗者在交易所软件上的整个交易过程，都能在交易记录中得到反映，这份证据能够证明在交易所或平台交易的过程或资金损失过程，只要能够登上相关的交易软件，此交易记录基本都能够下载下来。但实践中，许多受骗者无法取得相关交易记录，主要是因为无法登录交易软件，有的交易记录已经被平台删除，也是部分原因。
交易记录是关键证据，在诉讼时非常关键，因为这是证明外盘平台非法期货交易的证据，只有这份证据能够反映平台的交易模式是期货模式。如果交易记录当事人没法提供，那么只能起诉以后，申请法院去外盘平台调取，外盘平台对投资者的交易记录有保管义务。
3、相关出入金记录。
此类证据是投资者或受骗者自己银行账户的出入金情况，能够反映受骗者投入的资金情况，以及出金情况，两者之差基本就是投资者的全部资金损失。这类证据受骗者基本都能保存，只需要去银行打印一下银行流水即可。
以上证据是投资者或受骗者应当具备的基础证据，但不是所有证据。在维权的过程中，如果这些基础证据都没有或不全，那么维权的难度会增加。如果相关交易记录没有了，还可以通过其他方式取得。但如果相关聊天记录没有了，那么再想取得只能由受骗者自己想办法。
三、外盘在我国境内的现状分析
外盘期货，也称境外期货，是指交易所建立在中国大陆以外的期货交易，主要以美国、英国等国外成熟市场的期货合约作为交易标的，涵盖了原油、外汇、贵金属、股票指数等多个品种。从我国期货市场的发展历程来看，它也是起源于境外期货市场。
目前，没有一家国内中介机构获批可以在境内开展外盘期货代理业务。国内大部分从事外盘期货交易的网上平台都属于非法通道，投资者一定要高度警惕，注意防范风险。在本文第一部分官方认定的文件中，已经明确了这些外盘平台是非法的，不受法律保护。
确有境外保值业务的大中型企业，经相关部门审核批准后，可在境外期货市场进行套期保值业务；个人投资者则可以通过QDII和拥有QDII牌照的信托公司参与境外期货交易。这是进行外盘交易的合规通道。
国内投资者最早做外盘期货交易的，主要是大型国有企业，并通过境外代理商参与。之后，个人投资者也有通过境内期货经营机构来参与外盘交易的。但由于期货外盘交易乱象频发，之后境内投资者参与外盘期货交易的政策显著收紧。到了1994年底，我国境内的所有境外期货交易都已全部停止。
据了解，在上世纪90年代初，当时境内投资者参与境外期货市场的交易主要有四种情况：一是部分大型国有企业为了规避国际市场的汇率波动和商品价格的风险，通过在境外的代理商参与国际期货市场进行套期保值；二是在1992年到1994年之间，一些地方政府批准期货经纪公司从事境外的期货交易，全国数量约有200家；三是一些境内从事期货交易的咨询公司和“地下”期货经纪公司进行非法境外期货交易；四是一些境外不法期货经纪商以开展境外期货业务为幌子，对境内投资者进行诈骗。
针对境外期货交易引起的大量经济违法案件、外汇资金大量流失等诸多乱象，1994年，当时的国务院证券委员会下发通知，明确规定停止所有期货经纪机构的境外期货业务，确有境外保值业务的全国性进出口公司，要经过审核批准才能开展业务。当年，公安部、外汇管理局等多个部委也联合下文处理非法境外期货，我国期货市场停止了外盘业务。自此之后，目前没有一家国内中介机构获批可以在境内开展外盘期货代理业务。
之所以会对境外期货交易严格限制，主要原因有如下几点：一是过去我国投资者参与境外期货交易时，由于缺乏人才和经验，出现过投机交易，造成了国家外汇的重大损失；二是由于目前我国还没有实现人民币资本项目下的自由兑换，企业或个人进行境外期货市场投资有悖现有外汇管理规定；三是目前我国期货法还在立法当中，与期货交易有关的法律法规有待完善，投资者参与境外期货的利益保护机制方面也有所欠缺。
尽管目前没有国内中介机构获批在境内开展外盘期货代理业务，但形形色色的网上交易平台纷纷打出旗号，声称可以从事外盘期货代理业务，引诱个人投资者。
尽管当前监管政策对境内投资者参与境外期货交易进行了严格限制，但也仍有合法参与的渠道。这首先要将境内投资者分为两类，即机构投资者和个人投资者。就前者而言，确有境外保值业务的大中型企业，经中国证监会等部委重新审核批准，可在境外期货市场进行套期保值业务，但必须在证监会指定的境外期货交易所进行交易，交易品种和境外交易商须经证监会认可。就个人投资者而言，只能通过合格境内投资者境外投资制度（QDII）来参与境外期货交易，它主要分为两大类，一类是证监会管的QDII，一类是银监会管的QDII。
按照证监会发布的《合格境内机构投资者境外证券投资管理试行办法》，QDII基金的投资范围较广，主要有股票型基金、债券型基金和另类投资基金等。其中，另类投资就包括了能源（石油、天然气）、大宗商品、贵金属等。
此外，银监会与国家外管局也发布了《信托公司受托境外理财业务管理暂行办法》。根据该办法，境内个人可以通过拿到银监会QDII牌照的信托公司进行境外投资。从信托公司设立境外理财单一或集合信托的投资范围来看，它包括了外国银行存款、外国政府债和公司债、银行票据，以及涉及金融衍生品交易的品种或者工具。
总体来看，个人投资者如果要合法参与境外期货市场交易，可以通过国内有境外投资额度的金融机构，不管是证券公司、基金公司或者是信托公司，这样相对来说比较安全可靠，也不存在非法代理的风险。
四、律师教你如何维权
通过以上分析我们可知，外盘在国内是完全禁止的。若投资者投资了外盘，遭遇资金损失如何维权呢？据笔者实践中的维权经验，主要有以下几种方法：
1、现场谈判维权
很多投资者在被骗之后，有的会联合起来到会员单位或外盘驻国内办事处所在地进行现场维权，去围攻办事处，给其施加压力，让其返还相关的损失，这种方式会起一定的作用，有的投资者拿回了部分损失，有的是损失的三成，有的是损失的五成，最好的是全部拿回，超额拿回的基本都是通过相关实力或背景拿回的，有的通过媒体，有的通过找关系，但是没有全部拿回的占了大多数。拿回损失的投资者在全部被骗的投资者中，又占了少数。因此，通过这种方式拿回款项，也仅仅是众多受骗者中的一小部分。对于那些证据不全的，会员单位根本不会和投资受骗者进行谈判，因此现场维权，效果难以实现。
但现在的问题是，有的投资者想去现场维权，根本找不到会员单位或办事处的所在地，找不到他们的办公地址，也就无法现场维权。最后也只能报警了。
2、报警
案件发生后，很多人想到的第一件事情就是报警，但如何报警，怎么报警，去哪里报警，很多人不清楚。但说实话，即使是清楚如何报警，或者说公安机关立案之后，很多人的案件仍然没有得到解决，原因是什么？很多人认为是警察的不作为。但警察不作为也是有原因的，本身当地的普通刑事案件就已经很多了，警力已经不足，对这类案件，侦查难度大，又是跨国、跨地区的，加上相关证据很难取得，导致警察没法办案或者办案动力不足。这就导致立案之后，基本都被搁置，案件毫无进展。
报警时一般会得到以下几种处理结果：第一，警方认定此类案件属于正常的投资亏损，不做立案处理；第二，警方认定他们的资金已经流通至国外，无法受理，只能建议他们打国际官司；第三，由于之前的合同平台是以公司名义与他们签订的，金额没有达到立案标准；第四，平台一旦跑路、公司搬空，案件几乎无法推进，只能选择民事诉讼，这种情况面临的窘境就是，即便法院受理，也找不到被告发放法院传票。
3、起诉
向法院起诉是行之有效的方法，也是唯一可能全额拿回损失的方法。但前提是能够知道会员单位或外盘驻国内办事处的地址才可以。否则，如果不知道地址，不知道联系方式，那么起诉也意义不大。
现在一些会员单位为了逃避责任，办公地址经常变化，因此，无法找到其办公地址，外盘驻国内的办事处更是难以找到，有的根本没有办事处，有的所谓的办事处是和国内的某公司合作，找起来都比较困难。因此，这就要求投资者在投资时，一定要保存好自己的证据，或者现场考察之后再确定是否投资。笔者建议，投资者远离这类投资骗局。
文章来源：微信公众号鹿头社
一、掇条凳子看打赏送钻游戏及猜测天涯钻官方定位价格
如期地，百万天涯钻壕礼回馈——2018迎新春打赏送钻超值活动正在进行中，目前还没看到火爆的打赏争排名的场面，排名第一的打赏一直稳定在三千块。还有大概一周时间才结束，不过已能看到用户们都在暗暗发力，第五十名已经稳在100块打赏位置。
那截至结束时，第一名会打赏出去多少钱呢？这是个值得探究的话题。
现在科学推理分析看，第一名送16888个钻，第二名11888个钻，悬殊5000钻，以第2期0.5元计算相差2500元。目前前三名打赏金额都相差不大，不到两百元，一顿饭钱而已，这意味着后面将会有激烈竞争。
那打赏金额至少能到多少呢？按第二期发行价格，第一名奖励钻价值8444元，另外十元送1钻，差不多值9000元。后面钻价肯定不止0.5元，可能1元或更多。因此，打赏出去9000元肯定不会亏。
那打赏破万就能稳拿第一吗？肯定不是。因为规则里有意无意留了个纰漏。那就是只要打赏出去，打赏这和被打赏者都有钻可奖励。那如果是自己打赏给自己或者亲朋呢？这没有限制。好了，我让朋友打赏我，我再打赏给朋友，循环不止，那打赏值就不断上去了。那是否就无上限呢？肯定有的，那就是赏金提取还有服务费，服务费多少没查。这么看来，排名第一打赏出去的肯定过万，最终会是多少，也许破十万，确切数值鬼知道。
一切都是游戏！“给我100个比特币我是不会要的”，郎教授说不会要，因为他有钱淫。但他比特币有价格没价值这话值得商榷。
按照马克思政治经济学的观点，“价值”就是凝结在商品中无差别的人类劳动，即产品价值。价值是价格的基础，价格是价值的表现形式，价值决定价格，价格围绕价值上下波动。
不过这只是一种理论，教科书上理论（被洗脑了一直以为这理论放之四海而皆准，事实与理论相违背则认为是现实错误，是价格疯子）。其实还有另外种理论，即主观价值论。指产品因不同的消费主体对产品的需求偏好、急需程度、预期效应而对产品进行的主观评判，不因群体的观念所束缚，靠个体来进行判断。在主观认为适合的情况下，可以付出比社会平均价值高出很多的费用来获得此项产品。
试想下，一件古玩拍卖价过千万过亿。那它有啥价值？能当吃当喝当用么？不能艺术价值？历史价值？那都是噱头！其实根本上是有人炒作，炒的人多了价格就上来了。人们认为他有价值，有购买欲望，它价格就高。
同样的，天涯钻，给人无限想象空间，天涯忠诚用户又多是70后80后这当今社会的主力消费人群，是社会的中坚力量，大家有闲钱又想持有升值。钻价自然会上去！至于政策风险，我看只是暂时的。
大家都知道，如今国际油价大涨，这意味着生产原材料上涨，通胀趋势不可避免。而处处是债务违约理财平台逾期甚至跑路，人民币对内始终贬值。房价横着有下跌之势，股市拉不起。手里有些闲钱的人群把目光会放在哪呢？自然是吸引眼球的地方。难道监管层允许闲置资金进入关系国计民生的领域么？当然不允许的，社会稳定第一。资金总要有个去处，来，一年几十上百倍的数字虚拟货币是一大选项，国内不能方便地交易数字货币。而国内价格低进入门槛低的各种类数字币自然进入人们的视野，链克、流量矿石等等先后出现在各种媒体新闻中，互联网各知名大企业也开始低调进入区块链这一领域。这意味着监管终究会放开，只是时机未到，不然这些先知先觉的大公司不可能启动这样的大项目的，毕竟投入的人力、财力不是个小数目。
天涯钻，价格到底会到多少是个伪命题，那官方心里定价多少？现在10天涯贝送1天涯钻，这也许意味官方期望定价就是1天涯钻为10天涯贝。能不能做到，还待市场验证!
二、广州澳星移民：2017澳大利亚新财年移民政策官方发布会圆满举行
7月30日下午，由广州澳星主办的“2017澳大利亚新财年移民政策官方发布会”在丽思卡尔顿酒店顺利举行。尽管骄阳似火，但仍无阻大家的热情，不少新老客户一一应邀到场，共同围绕“澳洲新财年”的相关话题进行了一系列的干货分享。
随着澳洲7月新财年的到来，一系列移民新政也相继落地，尽管商业移民政策未有发生太大的变动，但随着相关回顾意见稿的出台，不难看出，大刀阔斧的改革可能正在酝酿。
为了全面释除投资者们的疑虑，在讲座上，包括商业移民、金融理财、澳洲政府代表等几个不同界别的嘉宾，都以最前瞻、最专业的角度，全方位向到场的客户呈现了投资移民澳洲的黄金版图。
活动现场回顾
下午14:00，不少客户已经陆续到达会场并签到就座，我们也早早准备好精美的点心和伴手礼以回赠到场的客户。
14:30，主持人正式宣布活动开始。澳大利亚昆州州政府官员Joey Qiu女士率先登场，为在场客户现金介绍了澳大利亚昆州投资环境及优质投资路径。
世界一流的教育体制、安全友好的城市生活、先进的医疗健康服务、经济舒适的住房体系、以及年均300天的灿烂阳光，共同凝聚成众多投资者选择落户昆士兰州的理由。
同时巨大的投资机会，矿产能源、农业、旅游业、建筑业，乃至中澳自贸协定的蓬勃发展，更为投资在昆州建立起强而有力的保障与无限的商机。
紧接着，澳星移民总裁兼澳洲注册移民代理律师Edward Sun先生分别从教育体系、移民优势、生活环境、公民福利、经济发展等引申出澳洲投资移民的政策解读，为客户们拆解移民澳洲的申请攻略与政策要点。
澳洲2017-2018新财年已经到来，“变政”的风潮亦此起彼伏。Edward Sun先生凭借在移民行业多年的经验和敏锐的触角，针对当下的政策环境，对澳洲商业移民接下来的政策走向进行了具前瞻性的预测，帮助投资者们释除了多个澳洲投资移民路上的未知与疑惑。
在本次的活动中，除了多位专业界别的权威嘉宾之外，我们亦迎来了一位澳星的老朋友，澳洲移民成功客户彭驰先生。彭先生在活动中向客户们展现了自己在澳洲的生活点滴，更为大家分享了颇具传奇的成功经商之路，精彩的分享博得了满场掌声。
彭先生专门从长沙赶来，与在场客户交流了赴澳经商的各种经验。生动的描述外加亲切的互动，彭先生立体地向大家传达了不一样的经历、不一样的澳洲。即席的交流互动提问环节更是紧紧带动起客户们的强烈关注，提问之声此起彼伏。
活动的最后，来自澳洲联邦银行的高级业务经理杨力行先生，诚挚为大家带来了专业的赴澳金融投资规划，并详尽地分析了新移民预开澳洲账户的优势之处。
全天活动下来，现场一直保持着超高的人气和关注度，客户的咨询席位亦一加再加，不少客户都表示在澳洲移民及话题上有了更全面和深入的了解，除了积极在讲座后进行单独咨询外，不少客户更现场签约，以求在政策变动之前以较低的门槛实现移民的诉求。
澳星移民凭借25年的品牌积淀，将一如既往为广大投资人提供更全面、更前沿的移民投资信息，搭建更优质的财富规划与身份配置权威平台。
最后衷心感谢各方新老客户的信赖和关注，也感谢合作方华兴银行的鼎力支持。我们亦将继续努力，为您带来更优质的服务
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