据胡润财富报告预计，到2020年中国可投资资产大于600万人民币的家庭将达到346万户，其可投资金融资产将占据中国整体个人财富的半壁江山。与此同时，更多的高净值人士已经关注时代的风口，先走一步，开始拥抱全球资产配置的时代。
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什么样的人需要全球资产配置？
其实有投资能力和投资需求的家庭，都可以考虑做一些全球资产配置。
从中国人的角度来说，绝大部分中国人的资产和风险都集中在人民币，因此可以考虑分散一部分资金放在非人民币的资产中。
在考虑进行资本投资前，投资主体应该满足以下条件：
1）有自己的房产，并且即使失业也没有还贷压力。
2）有充足的现金流。每个月扣除家庭消费后，有比较稳定的结余。
3）净资产为正。有充分的储蓄，对无法预期的意外事件（比如被公司裁员）有一定的抵抗力。
10年前，移民海外的中国人大多以“移居”为目的，主要看重国外更好的生活环境、教育系统、医疗体系以及发展机会。
现如今，随着中国经济发展迅猛，国内机遇远多于国外。在思维模式、生活习惯、语言环境等一系列因素的影响下，许多新一代的移民申请人更倾向于选择长期居住在国内，而将度假或子女教育安排在海外进行。
许多中国移民已经转向“移民不移居”的方式了。这也就是所谓的“轻移民”。
“轻移民”指的是：通过办理移民申请，获得了海外身份，但是并不长期居住在移民国，主要待在国内经营、管理事业，即“移民不移居”。
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“轻移民”主要为子女教育
华人对子女接受优质教育的重视程度有目共睹，早期数据显示，约80%的中国富豪选择把孩子送到国外接受高等教育，近几年随着国内中产阶级家庭数量的增长，许多中产父母也试图将子女送往国外“镀金”。
但移居去另一个国家生活，对于原本在国内就有稳定工作及生活圈的中国人来说，是一个很大的问题，因此许多人希望只是获得移民身份，不离开中国就可以让子女接受优质教育。
例如利用他国身份入读国际学校，或者是前往移民条件优惠的国家读书。在这样的想法推动下，“轻移民”的概念孕育而生，并逐渐为越来越多的中国家庭所接受。
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海外身份方便出行
有一部分人群，他们的主要事业在国内，但同时又有海外发展的趋势，在这种情况下，只需通过“轻移民”获得海外身份，即可方便地往返于国内外。
出国时有稳定的落脚点，退休后也可凭着海外身份享受更好的退休养老生活及福利待遇，可谓一举多得。
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海外房产投资
近些年来，中国的房产投资经过火热的发展膨胀之后，已渐趋稳定，于是很多人的目光便瞄向了海外的房产投资市场，而购房投资移民的兴起也多半是出于这样的原因。
对一些购房移民的投资者来说，事业重点放在国内，通过海外投资房产则可以达到子女留学准备、全家移民准备、资产安全配置及坐收投资回报等目的。
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移民渐成资产配置新出口
人们对于分散投资风险、财富保值增值的需求越发强烈。在国内，存银行、买房、炒股等理财方式，已经难以满足中国高净值人群对资产安全配置的规划。全球资产配置已成大势所趋。
据统计，在过去的四年里，中国高净值人群在境外投资的比例几乎增长了一倍，可投资资产高达1亿的超高净值人群，拥有境外资产的比例已经达到了57%。
以移民的方式进行海外投资，相当于多一重身份，可以有效地分散理财风险，减少不必要的财产流失。在不断更新资产配置方式的同时，获取海外第二身份也成了当下一个双赢、甚至多赢的投资方式。
因此，拥有海外身份是全球资产配置的重要组成部分。“移民不移家，移家不移国”的时代已然到来。
一、海外资产配置机遇无限,钜派投资集团北京投策会圆满落幕
赫赫京都千百年，钟灵毓秀萃龙渊。近日，由钜派投资集团举办的北京投策会在京城拉开了序幕，本次投资策略会的主题为“守正出新,正道前行”。
出席本次投策会的有钜派投资集团副总裁兼钜派财富华北区区域总经理杨雅琴女士,钜派资产旗下钜洲资产海外产品部事业合伙人叶帆先生,橡树资本副董事长John Frank先生,橡树资本董事总经理、中国区代表巢瀚婷女士,橡树资本中国团队副总裁孟圆圆女士等。
首先，杨雅琴女士代表钜派投资集团为大会进行致辞,并从钜派投资和私募行业的发展开始娓娓道来,作为国内领先的第三方财富管理机构,钜派投资集团始终和行业共同发展。
钜派投资集团2010年成立,在钜派投资最初的产品版图中,钜派投资的房地产项目一直都有着非常重要的地位,相对同业的同类产品也有着非常明显的优势。橡树作为全球知名的地产基金管理人,如何做好困境投资,和钜派投资集团目前的创新发展不谋而合。钜派投资集团以强有力的主动管理能力与全球排名前十的大牛基金管理人合作,希望未来能更好地为客户的财富增值保驾护航。
橡树资本副董事长John Frank先生受钜派投资集团的邀请,也在本次会议上发表了题为《长期投资的思考》的主题演讲,从橡树的投资策略、投资理念、经营原则等为切入点,对市场的波动,投资者行为分析以及当下的投资环境等多方面进行了深入分析,为参加此次钜派投资集团投资策略会的朋友们带来了一场关于长期投资思考的饕餮盛宴。橡树资本董事总经理、中国区代表巢瀚婷女士为此环节作翻译。
Johnfrank先生对参加钜派投资集团投资峰会的嘉宾们介绍道,避免亏损是获得丰厚回报的根基,在目前美国及全球投资环境保持利好的情况下,依然要保持谨慎前行。审视现状,如何在避免极端情况的同时把握当今市场上瞩目的投资机会:特殊机会以及房地产收益,Johnfrank先生做了详细展述。
最后Johnfrank先生说到,想要通过连续多年均取得顶尖表现来实现优异的长线回报,成功的机会比较渺茫。但如果每年都努力跑赢平均表现,秉持严谨的投资方式,在低迷的市场下也能取得相对较佳的回报,这才是致胜之道。
钜派投资集团钜派资产旗下海外产品部事业合伙人叶帆先生围绕着目前经济环境下高净值客户如何进行资产配置的话题,为与会嘉宾们进行了深入讲述。他指出,海外配置势在必行。从钜派投资集团和橡树资本合作的起源开始,叶帆先生对为什么选择美国房地产以及钜派投资在当下时点推出真正意义上策略分散的全球房地产母基金进行了生动形象的讲解。
据了解,钜派投资集团自今年年初以来,已经在全国多所城市举办了专题讲座,凭借专业的讲解,贴心的服务,受到众多用户的一致好评。相信随着人们投资理财意识的不断增强,将会有越来越多的新老用户加入到钜派大家庭,而钜派投资也将一如既往,提供最专业的服务,最优质的产品,帮助广大用户朋友们实现财富人生。
长风破浪会有时，直挂云帆济沧海。未来,钜派投资集团将一如既往为客户提供科学、安全的财富管理服务，用更专业的服务为更多高净值客户的财富增长保驾护航。
二、CRS强势来袭，怎样可以合理保护个人海外资产？
澳洲、新西兰的大批华人账户已被封“富豪海外资产全部曝光了”“有人被冻结3.5亿人民币”……上月底刚获通过的个税修法首次引入反避税条款，本月CRS（Common Reporting Standard）——共同申报准则就如期落地了，并由此引发了上面这些“劲爆”的消息刷屏朋友圈。CRS为什么受到市场极大地关注？CRS的签署与实施预示着个人的金融资产信息将在参与国家(地区)的税务机关间进行自动交换，最终为各国(地区)进行跨境税源监管提供信息支持。富人们一旦被查到在海外藏匿巨额财产没有申报，不仅要面临高额的个人所得税补缴，拥有的境外公司还可能面临最高达25%的企业所得税，除此之外，如果被查到拥有的巨额资金来源不明，事情就更严重......影响哪些人群？那么，CRS到底影响了谁？如何影响？一是持有境外金融账户的中国税收居民。依照CRS规定，其在境外持有存款账户、托管账户、证券账户、期货账户、现金价值保单、年金合同、金融机构的股权/债权权益等金融资产存放的国家（地区）当局，需要将上述金融资产的相关信息披露给国内监管部门。尤其是高净值人士（个人存量净值账户余额超过等值600万人民币）境外持有的外汇金融资产的信息，包括账户持有人名称、纳税人、识别号、地址、账号、账户余额，以及利息、股息和金融资产交易信息将为监管部门所掌握。对于高净值人士来说，这些海外资产将不再被隐匿，其资金渠道和外汇的合理性也可能会被审查。二是持有中国境内金融账户的非中国税收居民，已经获得其他CRS国家或地区税收居民身份的人群，若在中国境内持有金融资产，相关账户信息同样会被披露给对应的居民国国家。在税收居民身份的识别上，CRS对提请的非居民税收身份审核非常严格，对于企图通过海外国籍进行避税的人群，会有被判定为双重税收居民的风险。故意隐瞒和伪造税收居民身份，可能会面临金融机构所在国家CRS法规下的民事或者刑事处罚，甚至还会触犯反洗钱法中的洗钱等金融犯罪条款。三是通过境外壳公司投资的中国税收居民。通常做法是在境外税收优惠的国家或地区设立公司，个人通过公司的金融账户进行各类投资活动，在CRS识别程序下，这类以理财消费为目的的企业很有可能会被认定为“消极非金融机构”，并直接指向实际控制人。通过公司账户持有的境外基金、股票等资本运作信息将被全部报送，账户资金的合理性问题将会被重新审视，同时滞留海外的投资收益也存在补缴税款的风险。四是持有境外保险或年金合同的中国税收居民。合同的持有人或受益人将被识别为该账户的持有人，合同的现金价值及收益分配等情况将被充分披露。通过保险单、年金计划隐匿或转移个人财产将被监控，同时违规投保信息，像购买境外外汇人寿保险也将受到更严格的监查。五是设立离岸信托的中国税收居民。信托作为税收不透明实体也被纳入CRS报送范围，信托的实际受益人将会被穿透识别，账户所在的银行需要向税务机关申报委托人、受托人、受益人、保护人的相关信息，包括账户余额和账户金额变动的所有信息。信托下所有的资金情况将为国内税务机关所获知，作为征缴所得税的依据。离岸信托保密性、非透明的优势将受到很大的冲击，高净值人士的财富保护罩也将逐渐揭开。此外，对于金融机构来说，由于金融机构对账户的识别在反洗钱程序下就有做出要求，因此，CRS的识别要求是在原来的识别义务上增加了对账户持有人税收身份的进一步判定。为执行CRS，金融机构需要付出一定的合理规成本。北京国家会计学院财税政策与应用研究所所长李旭红在接受上证报记者采访时强调，CRS主要实现的是金融账户信息的交换，至于应适用于怎样的税法取决于纳税人具体归属于哪个国家的居民纳税人，以及各国所采用的是属人原则还是属地原则，只有未履行纳税义务的才会存在补缴税款及处罚的情况。当然，CRS的实施，金融账户信息交换显然会促进国际反避税，因为通过信息的交叉比对核查，避税甚至逃税行为会浮出水面。那么接下来还有第二种选择：也是办理海外身份，但是这类国家可以无需注意这个国家是否在CRS系统里面。拿瓦努阿图举例，因为本身这个国家是没有税务部门的，并且基本可以说是无税的国家，所以即使这个国家加入CRS，我们拿这个国家的护照在海外开户也是没有任何问题的，因为从这国家的角度来说，本身就是不收税的，所以即使交换也不会出现海外征税的情况，所以财产还是可以得以合理的保护的。上述只是目前解决这个问题的两种比较简单的方法，但是以目前的形势来说，这次CRS的全球风暴很快就会席卷整个世界金融市场，所以想要争取早日实现海外资产的合理保护，就必须要行动起来了。 那么接下来还有第二种选择：也是办理海外身份，但是这类国家可以无需注意这个国家是否在CRS系统里面。拿瓦努阿图举例，因为本身这个国家是没有税务部门的，并且基本可以说是无税的国家，所以即使这个国家加入CRS，我们拿这个国家的护照在
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