全新的储蓄保障计划-「隽升」储蓄保障计划,为客户提供稳定及有效累积财富的理财方案
产品背景
* 客户对短期供款之寿险产品需求不断增加
* 已享有足够人寿保障之客户,对於简易投保、具高储蓄成份及可提供长线稳定回报的产品,
需求殷切。
主要销售对象
? 中等至高收入,已享有足够人寿保障而寻求稳定长线回报之人士
? 具雄厚资金基础之客户[例如:准退休人士],寻求稳定及有效累积财富的理财方案
? 计划退休,而希望以较低风险提升个人退休储备之人士
? 经济独立,懂得为将来打算之女士
? 希望为子女准备一份终身储蓄寿险计划的父母,为子女教育及不同人生阶段所需作预备
透过「隽升」储蓄保障计划,更能满足客户对有效累积财富的需求。 举例: 成人的案例: 31岁吴先生,年投保31000美元,5年缴费, 则第六年开始成先生每年领取6068美元到终身, 且到65岁时,账户上还有67万美元, 到75岁时,帐户上还有134万美元,可以为养老年金做足准备。
宝宝的储蓄教育案例: 1岁 保额:港币HKD1,577,300 供款年期只需要: 10 年 年缴保费港币HKD100,947.20 宝宝的利益: 18岁到21岁,4年的教育基金,每年支取:港币HKD153,639 ,4年共提取:港币HKD614,556;这样以满足到香港学费和生活费的考虑因素,甚至可以提取出国留学。 待宝宝学业成就,到30岁的时候需要创业/或者结婚,我们的计划已经给未来的孩子预留了高达港币HKD2,721,356;是一笔可观的资金。 如果30岁的时候不提取,红利累积到60岁退休,基金已高达港币HKD19,377,085, 而我们的本金投资只需要港币HKD1,009,472 一份父母送给宝宝终身受用的礼物!! 又或者我们以高端客户群的保险计划,以达至财富的资产传承 以(1岁)的计画为例: ?若每年投资金额为USD92,200(CNY590,080),投资年期为5年,总投资金额为USD461,000 (CNY2,950,400)。
?若从20岁开始领取现金,每年可领取约USD51,116 (CNY327,142)
直至80岁时,60年总共提取现金约 USD3,066,960(CNY19,628,544);
后剩余资产总值约USD27,257,502 (CNY174,448,013)。 ?若从30岁开始领取现金,每年可领取约USD108,572 (CNY694,861)。
直至80岁时,50年总共提取现金约USD5,428,600(CNY34,743,040);
后剩余资产总值约 USD22,593,850 (CNY144,600,640)。 以(40岁)的计画为例:
若每年投资金额为USD92,200 (CNY590,080),投资年期为5年,总投资金额
为USD461,000 (CNY2,950,400)。
?若从55岁开始领取现金,每年可领取约USD37,525 (CNY240,160)。
直至80岁时,25年总共提取现金约 USD938,125 (CNY6,004,000);后剩余资产
总值约 USD2,977,552 (CNY19,056,333)。
?若从60岁开始领取现金,每年可领取约USD55,552 (CNY355,533)。
直至80岁时,20年总共提取现金约 USD1,111,040 (CNY7,110,656);后剩余资
产总值约 USD2,952,319 (CNY18,894,842)。
?若从65岁开始领取现金,每年可领取约USD87,141 (CNY557,702)。
直至80岁时,15年总共提取现金约 USD1,307,115 (CNY8,365,536);后剩余资
产总值约 USD2,952,324 (CNY18,894,874)。
?若保障期内没有支取任何金额,
65岁时的累计资产总值约:USD1,766,895 (CNY11,308,128);
85岁时的累计资产总值约:USD7,439,585 (CNY47,613,344);
期满100岁时资产总值约 USD17,991,996 (CNY115,148,774)。
短期供款的分红保单,回报高,提取灵活,非常具备竞争力。趸交,5年回本,5年缴费8年回本,10年缴费,11年回本,预期回报率高达5.62%年复利。
产品优点
特短供款期,提供终身储蓄保障
? 提供短至一次缴清保费[即整付保费],另设有5 年及10 年供款期,而获享储蓄保障至终身。
保证现金价值,另设红利提高回报
? 计划除提供保证现金价值外,客户於保障期内享有两种红利-归原红利及特别红利,为客户提
供可观回报,进一步提升个人储备。
豁免医疗核保,简单方便
? 申请手续简易,客户毋须验身或填写任何健康问题
[注:倘若受保人(以每名受保人计算) 在过去24 个月所缮发之所有「隽升」储蓄保障计划的总年度
化保费之等值超过125,000 美元/1,000,000 港元(根据个别保单货币并且分别计算),受保人则必须进
行医疗核保。
划一保费率,结构简单清晰
? 不论投保人之年龄、性别、风险类别及吸烟习惯,个别供款年期均采用同一保费率。
可提取红利现金价值及保单贷款,尽享财务弹性
? 於保单年期内客户可提取部份红利之现金价值,以应付突如其来的开支。
? 客户亦可申请保单贷款,其最高之贷款价值为保证现金价值及归原红利之现金价值的80%,而保单仍可维持生效。
美元和港元保单货币
? 客户能以美元或港元支付保费,迎合不同客户需要。
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