从用途角度来看，工薪族的钱可以分为固定支出、变动支出、备用资金、投资等4个用途。与这4个用途相对应，需要四本存折。只要我们能够很好的利用好这四本存折，它就能帮助我们自动管理好财富。究竟这四本存折是怎样的呢？看看恒昌财富顾问给出一些建议。
1、工资存折：用于领取工资以及固定支出管理
一般来说，公司都会为员工建立一个固定的工资银行卡，工薪族也可以将这个银行卡作为工资存折来看待，无须刻意办理存折。
2、消费存折：用于变动支出管理
在拿到工资之后，工薪族在月收入中扣除每月的平均开销，就能得到每个月可用于投资的金额。不要等到月底再去投资，而是应该在拿到薪水那天就把这笔余额转存进你的投资账户。否则，到了月底的时候，你永远都不会有足够的余钱去贯彻自己的财富管理计划。
3、备用存在：用于备用资金管理
备用存折主要用于保险或者其他意外项目的预留开支。
4、投资存折：用于财富管理
在投资存折的管理中，工薪族需要根据自己的时间安排不定期地进行风险排查，避免由于风险带来的财务损失。
建立存折来达到财富管理目的的原理很简单，每月工薪族只需把工资存入工资存折后，月末之前自动缴付各种固定支出，再把一定的金额作为下个月的生活费自动转账到消费存折，剩下的钱全部转账到投资存折。这样就可以非常清楚地掌握每个月赚了多少，支出多少，储蓄了多少。存入投资存折的钱，要先确保备用资金，再选择其它财富管理模式。这就是理财系统的基本形态。
一、理财专用CRM客户精细化管理系统
北京网讯兆通科技有限公司是北京的高新软件企业，公司在成都设立了分公司，成都分公司主要服务和开拓西南市场，为客户提供本地化服务。公司经过国家二次核定的高新技术企业，同时也获得了双软企业认证。公司致力于企业信息化和呼叫中心领域的研发及市场推广，公司拥有自主知识产权的呼叫中心产品，软交换机、IVR/IFR、数字录音系统、外拨系统、客户服务中心系统以及短信网关，可以为企业提供专业化的细致服务。
常用功能：
1、提醒我：设置了回访时间的客户会展示在提醒我界面，提示座席对客户进行回访（跟踪）。
2、客户资源共享池：未分配的客户会在“共享池”中显示，座席可以在共享池中提取客户；座席提取客户后该客户会在其座席的“客户信息管理”显示，将不会在共享池中显示。30天未未联系客户也会自动进入客户资源共享池，将销售员忘记跟踪、不想跟踪的客户回收利用。
3、客户信息管理：座席所管理的客户信息，其他座席无权查询、操作。
4、潜在客户管理：展示和管理当前登陆座席的潜在客户；
5、意向客户管理：展示和管理当前登陆座席的意向客户；
6、新单客户管理：展示和管理当前登陆座席的新单客户；
7、升级客户管理：展示和管理当前登陆座席的升级客户；
8、暂时放弃客户管理：展示和管理当前登陆座席的暂时放弃客户；
9、我的关联客户：展示我关联给其他座席开发的客户和其他座席关联给我开发的客户信息
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二、比邻企业办公系统助管理者运筹帷幄决胜千里
现代企业业务逐日增多，尤其是业务繁杂、信息量大的企业对处理大量数据的需求更是急剧增加，如何有效地利用信息技术、建立一个快捷、高效、可伸缩的企业办公系统，从而提高自身在组织中的影响力，高效管理企业内部运营，是企业亟待解决的问题。
Belink（比邻）企业商务社区，是一个面向中小企业的商务平台，Belink拥有的知识管理、项目管理、协同管理、任务管理、日程安排、移动办公等功能，可为企业满足日常一切办公需求，提高企业办公效率。
Belink（比邻）企业商务社区特点
1、实现企业内部无障碍沟通交流，有效地融合办公自动化（OA）、邮件、即时通讯（IM）、网络U盘等日常办公工具，达到以一抵百的应用效果；
2、实现企业业务流程管理，达到对项目的层层监督、时时把控、及时应答、按时落地；
3、实现企业外部多维度关系的维护及拓展，连通社交媒体、合作伙伴、企业客户等关系，建立B2B2C商务模式；
4、实现随时随地的商务办公，备有iPhone客户端、Android客户端、Windows客户端可选；
5、实现应用过程的安全可靠，以服务于银行网银系统的安全技术水准服务于您的私密信息。
信息来源：Belink企业商务社区
三、盈丰担保综合业务管理系统
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