[咨询互助]银行的综合柜员，能否报读中国注册理财规划师？

首先您从事综合柜员的工作多长时间了，是否具备相关的营销技能和对相关金融产品的了解程度，我们的理财规划师分3个等级，从初级到注册，如果您是刚进入银行工作时间不是很长的话建议您先报考初级，如果您觉得自己能够通过的也可以直接报考理财规划师。

　　

　　公司财务人员，对理财感兴趣，想问理财规划师的发展空间大吗?

　　理财规划的核心灵魂就是财务管理。理财的目标就是要实现财务安全、财富增值和财务自由。所以我们有相当一部分学员并非来自金融单位而是各企事业单位的财务人员甚至是金融类大专院校的老师。学习理财规划的目的，一是提升执业能力为客户服务，二是为自己做好财务安排。所以，理财规划是任何人都脱离不了的，发展空间自然不小。

一、第七期国家注册理财规划师(新教材)考试培训招生中

　　网址：

　　培训概述

　　为提高金融理财从业人员的职业水平和道德水准，促进中国金融理财行业的规范化，2003年初，国家劳动和社会保障部组织成立了国家职业资格鉴定专家委员会，并颁布了《理财规划师国家职业标准》。《标准》的颁布标志着理财规划师职业在国内成为了一个新兴职业。根据国家标准，理财规划师是运用理财规划的原理、技术和方法，针对个人、家庭以及中小企业、机构的理财目标，提供综合性理财咨询服务的人员。在当前的宏观社会经济背景下，不难预见理财规划师将成为继律师、注册会计师后，国内又一个具有广阔发展前景的金领职业。

　　理财规划师是按照美国注册金融策划师标准委员会所提出的“4E标准”即教育（Education）、考试（Examination）、从业经验（Experience）和职业道德（Ethics）以及中华人民共和国劳动与社会保障部制定的国家职业标准，运用理财规划原理、技术和方法，针对个人、家庭以及中小企业、机构的理财目标提供综合性理财咨询服务人员的专业称谓。理财规划师工作的最终目标是，在客户既定的条件和前提下，运用专业知识与技能，最大化的满足客户对财富保值和增值的企盼及其人生不同阶段的财务需求。

　　中国理财规划师专业委员会成员均为国内著名高等院校和金融机构的杰出学者和专家，著名经济学家萧灼基教授担任名誉主任，中国人民大学财政金融学院陈雨露教授担任主任。资格认证本着立足中国现实国情和现行的法律制度的精神，坚持“国有化规格与本土化内容相结合“的原则，兼顾理论性和操作性，适用于所有有志于从事理财规划师职业的人。

　　培训目标

　　通过培训，学员应该能够：

　　#61548; 洞悉现代金融理财理论；

　　#61548; 熟悉掌握各项理财工具；

　　#61548; 提高为客户服务的综合技能；

　　#61548; 具备较高的金融理财职业道德；

　　#61548; 培训合格的，可获得《六朵金花培训合格证书》，为参加理财规划师职业资格认证考试准备；资格认证考试合格后，可通过鉴定获取《国家理财规划师职业资格》认证证书；

　　#61548; 取得合格证书后，可以到金融保险机构从事专门的个人理财规划的服务指导工作，或者在社会上开办专门的理财服务机构，为客户从事专业化的理财服务工作。

　　招生对象

　　● 银行的个人业务部管理人员、培训经理、客户经理和理财专员；

　　● 证券、基金公司的销售经理、投资顾问和客户经理；

　　● 保险公司的培训经理、营销部管理人员、营业部经理、高级业务员；

　　● 投资中介公司、咨询公司及经纪公司专业人员；

　　● 提供理财咨询的其他专业人员如注册会计师、律师。

　　授课内容

　　根据《理财规划师职业标准》，本培训课程涵盖以下几方面内容：《理财基础》、《投资规划》、《个人风险管理与保险规划》、《税收筹划》、《家庭消费支出规划》、《金融营销及客户关系管理》。详细课程安排见课表。

　　师资介绍

　　培训教师由来自教育机构及实务界的国内专家和国际理财师协会的国外专家组成。他们均为国际和国内理财规划师培训领域或实务界专家，拥有丰富的培训经验。以下为部分老师介绍：

　　1、杨晨（William Yang）：澳籍华人，澳大利亚昆士兰州立大学MBA，获澳大利亚理财规划师协会CFP颁发的多项理财规划证书；澳大利亚证券交易委员会颁发的从业证书；CITIGOLD WEALTH MANAGEMENT BANK花旗银行颁发的多项基金、债券、外汇投资、保险等产品认证证书，受过花旗财富管理银行系统的销售培训。移民澳洲后就职于澳洲花旗财富管理银行，任客户经理，负责贵宾客户的投资咨询工

　　作，管理超过3亿人民币的金融资产，是分行销售冠军和多项全国金融产品单项销售冠军。目前担任的学术职务有：中国人民大学风险研究投资发展研究中心特邀研究员，清华大学高级金融理财课程班客座讲师，中央财经大学保险系客座讲师，武汉大学理财规划项目讲师。社会活动方面，中央人民广播电台“时尚理财”栏目的定期特邀嘉宾，“钱经”杂志的特约理财师，SOHU理财频道特约理财师。

　　2、黄燕君：女，浙江大学经济学院教授、金融系副主任。长期以来一直从事金融学的教学与研究工作，在国际金融市场创新、外汇风险管理及人民币汇率方面有研究专长。曾主持完成了10多项国家社会科学基金与省部级重要研究课题，在《金融研究》、《国际金融研究》、《财贸经济》等国家级重要学术刊物上发表学术论文60余篇，出版了《港币-人民币一体化：意义、条件、前景》、《新编国际金融》等多部著作，多次到境外多所著名大学讲学或做访问研究。

　　3、徐建明： 九十年代初即在中国从事金融证券市场的投资、咨询和研究工作。曾在安徽创办《证券投资》周刊，现为《理财周刊》首席理财顾问。1993年留学北美，毕业于加拿大证券学院，并在加拿大长期从事投资理财咨询工作。曾就职于加拿大大元证券公司、加拿大帝王资产管理公司等机构。徐建民在上海创办了建明投资咨询公司并主持建明理财工作室，致力于以最新的投资理念和理财手段为中国广大家庭和个人提供专业的投资理财咨询和顾问服务。徐建民先生具有先进的投资理财的理念、坚实的个人投资理财知识背景和多年的国际国内的实践经验。已经为：加拿大、台湾、香港、中国大陆等地数十位人士做过综合投资理财规划和理财顾问服务，经过其规划的资产超过一亿元人民币。

　　4、严顺富：MBA；浙江大学经济学院理财研究中心副主任，六朵金花（国际）理财机构执行总经理。长期从事企业战略规划、营销策划、实业投资分析，专注于国际金融理财产业本土化的嫁接与转型，是浙江大学理财研究中心和理财城市——杭州的立论、发起、创建人之一。

　　5、周春喜：副教授、中国注册会计师、中国注册资产评估师、中国注册税务师。长期以来一直从事金融学相关课程的教学、科研工作，主持浙江省自然科学基金、浙江省社会科学基金、浙江省教育厅等多项课题研究；在《数量经济技术经济研究》、《审计研究》、《科研管理》等学术期刊发表论文三十余篇；获浙江省社会科学联合会、浙江省金融学会、中国商业联合会授予的多项科研奖励。

　　6、丁兴良：丁老师闻名全国，被美商国际贸易组织认可并倍受尊敬的专业培训导师。在获得TACK讲师认证后，他屡次接受政府机关，各行业协会及企事业单位的邀请前往全国各地讲学，所到之处都掀起极大的热潮和启示!他的精湛著作SPIN-顾问式销售技巧更是成为业务行销人员人手一册的宝典。英维思集团销售部经理；Johnson Johnson 中国培训经理；上海凯泉水泵专业销售顾问；DHL CHINA全国销售培训经理；美国太平洋研究院销售顾问；中欧国际工商管理学院MBA；清华大学总裁培训班特聘顾问；安东尼.罗宾激发心灵潜力神经系统语言学（NLP）；《生命的灵性》第一、二、三期辅导员；美商博思能训练中心研修授证PMP管理课程训练师。丁兴良老师以丰富的实战经验加上中欧国际商学院EMBA的理论功底，长期担任清华大学中国总裁班的特别顾问。他也是大额产品行业界公认的销售奇才之一。他将销售管理，卓越行销的秘诀和习惯全面性的简单化和系统化，使得业务行销人员能够事半功倍，轻松有效地达到预期的目标。

　　7、楼迎军：管理学博士，研究生毕业后一直在浙江工商大学金融学院从事证券投资相关课程的教学与科研工作，教学效果好，教学评估

二、理财规划师就业前景（萧山区火热报名中）

　　近年来,随着生活水平的提高,人们手中的“财富”越来越多.但由于个人缺乏专业的知识和及时的信息,如何管好、用好自己的钱,取得最大收益,不断提高生活质量,成为很多人挠头的问题.这就需要针对个人的服务型理财规划师.理财,逐渐成为国内的热门话题,“理财师”这三个字也越来为越多的人所知晓,并像律师、会计师、心理咨询师一样,进入人们日常生活中,帮人们打理财富.

　　理财规划师缺口超10万

　　随着我国银行储蓄利率的不断调整,股票市场、债券市场、商品期货市场、黄金市场等初具规模,投资的专业性和复杂性开始凸现.由于个人缺乏足够的时间和专业知识,在财富的积累和管理上显得力不从心.在简单的理财咨询已经无法满足人们需要的情况下,对专业而全面的理财服务的需求日益强大起来,理财规划师这一全新职业在中国也显露出广阔的发展前景.

　　中国的个人理财潜在市场到底有多大?据统计数据显示,2010年全国居民储蓄总额达到20万亿人民.数字最能说明一切,这个趋势表明我国财富在向个人迅速转移,并且这种转移的速度在进一步加快.拥有巨额财富的居民个人,对个性化的理财服务需求巨大.据专业理财网站的调查,50%以上的人是无计划分配资产的;78%的人愿意接受专家顾问意见,自己理财;25%的人愿意接受服务委托理财;70%的人认为有必要时常对自己的投资绩效进行评估;50%以上的人愿意支付顾问费.

　　可见,理财时代的顾客需求是热切的.而同时我国理财规划人才奇缺.在我国,目前还没有专门的理财规划师,从事理财规划的准理财规划师散见于保险、银行、证券等金融行业.在我国只有不到10%的消费者的财富得到了专业管理,而在美国近6成家庭得到专业管理.目前,年收入达50万元标准的中产阶级在国内约有1000万户,按照1个理财规划师服务100人估算,国内理财规划师的“缺口”至少为10万人.

　　理财规划师收入过10万

　　理财规划师是运用理财规划的原理、技术和方法,针对个人、家庭以及中小企业、机构的理财目标,提供综合性理财咨询服务的人员.具体工作就是运用专业知识帮助客户在其可接受的风险范围内进行有效、合理的规划,为客户设计出优化组合的资金管理方案,从而使客户获得理想的回报,实现自己的理财目标,免受财务困扰. 因为理财规划师的工作总是和金钱在打交道,总是在设计合适优化的资金管理方案,所以又被称为“金”的设计师或“金钱医生”等.

　　实践证明,投资理财是实现双赢的最好渠道.美国银行的个人理财年均利润达到35%,年均增长率在12%至13%之间,有着丰厚的回报.在美国,理财规划从业人员收入非常丰厚,并与医生、律师等一样成为较受欢迎的职业,1997年注册理财规划师中的中等收入已达年薪11万美元,很多人远远超出这一数字;同时,56%的注册理财规划师在从事综合理财规划工作,这些人的收入不仅是佣金,他们很多人按项目或按小时收取顾问费用.

　　目前,我国保险业、银行业等领域的理财规划从业人员的年收入一般都在10万元人民币以上.据国家职业技能鉴定专家委员会委员、理财规划师专业委员会秘书长刘彦斌称,未来5到10年,理财规划师将成为国内最具有吸引力的职业,一个好的理财规划师年薪将达百万.

三、理财规划师培训

理财规划师培训，深圳理财规划师培训,首选深圳赣冠理财规划师培训中心！赣冠培训开展的理财规划师(ChFP)资格认证，是由资深理财专家任教的理财规划师(ChFP)资格认证培训课程，属于赣冠培训财经领域的培训项目。

　　 理财规划师成为超越注册会计师（CPA）、律师、MBA的最炙手可热的“黄金职业”。 美国《福布斯》杂志曾列出本世纪十大最高收入职业，理财规划师名列第二 ；2006年全球最热门职业，位列中国未来十大高收入阶层。

　　最新规定:理财规划师是深圳招调户口优先工种,也是深圳再就业培训政府补贴项目

　　理财规划师适合对象：

　　 从事银行、证券、保险、房地产等金融行业或其他行业者均可参加。

　　理财规划师培训目标：

　　 国家理财规划师二级：根据客户的家庭财务状况，制定包括现金规划、消费支出规划、保险规划、教育规划等在内的全部理财规划方案，通过对客户各项资产的配置帮助客户达到财务安全与自由。

　　 国家理财规划师三级：能为客户提供基本的理财咨询服务，负责搜集并整理客户家庭基本信息与财务信息，并能进行基本财务分析，从而找到客户家庭财务状况的不足之处，为客户改进财务状况提供建议。

　　理财规划师培训费用：

　　 1、助理理财规划师（国家职业资格三级）培训费用：5500元/人(限额80人,前30名培训费用4750元)

　　 2、理财规划师（国家职业资格二级）培训费用：7900元/人(限额60人,前20名培训费用7050元)；

　　 3、报名费30元\人，教材费实收

　　理财规划师考试时间:

　　 全国统考时间一年共两次:5月17日；11月22日

　　咨询老师：白金兆

　　咨询热线：0755-25838295

　　咨询QQ：2529077815

　　报读地址：深圳市罗湖区深圳书城13楼（地王大厦斜对面）

　　深圳赣冠培训网址：

　　中外招生网：

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规划师理财培训