关于对南京警方调查钱旺集团、钱宝网的几点质疑和申辩
尊敬的各位同胞：
互联网企业蓬勃发展，给国民带来了生活消费方式、投资理财意识的巨大改变和创新。钱宝网系江苏钱旺集团的旗下网站，它是综合了微商、地产、甘油、葡萄酒、农用无人机、健康医疗、游戏开发应用等业务的互联网企业，拥有着前瞻性的经营理念和庞大的实体企业，其创始人、现钱旺董事局 兼钱宝网首席执行官张小雷先生，已带领钱旺走过了七年春秋。通过中央、地方各级媒体的宣传报导，和政府的扶持、褒奖，我们认识了钱旺集团和钱宝网。经过了解，基于对钱旺集团和张总的认可，我们成为了投资并注册钱宝网的合伙人，通过宣传、推广、做任务、提建议的方式获得工资和分红。这七年来，钱旺集团和钱宝网在时间洪流中求变求新，不断发展壮大，有力地践行了创造价值、回馈社会、致力三农、躬身公益和慈善的理念和宗旨。他所打造的这种闭环生态系统，满足了人的投资和消费双向需求，是一种极具探索性、开创性的大胆尝试，很有借鉴意义。他在南京布局的江北智慧城和老山项目及其它地产项目是钱旺集团的盈利重器，发展潜力和市值增长空间巨大；尤其是对于促进微商下乡，解决广大偏远落后地区因物流不便及信息闭塞等因素造成的农牧渔副产品积压、滞销问题，以及应用于农田、耕地进行杀虫除菌、喷洒营养液作业的农用无人机队伍，对贫困山区学校和学生、孤儿院养老院的捐助，将技术落后、濒临倒闭的企业通过环保改造和技术升级发展世界第二、亚洲第一的江苏吉信甘油厂等等，无不体现了钱旺集团和钱宝网对于民生的关怀和科技的重视，是一个深具前瞻眼光和社会责任的优秀企业，也因此获得了各级政府和社会各界的认可和褒奖，这些都有着翔实充分的资料作为佐证，也是他七年以来的风雨历程留下的坚实印迹！
然后到了2017年12月27日，广大合伙人发现钱宝网的APP在上午无法登陆，网站也突然被挂上了南京市公安局的一则蓝底白字公告，声称钱宝网实际控制人张小雷因涉嫌违法犯罪，于12月26日投案自首，现正进行调查云云。这突如其来的消息如同晴天霹雳，让大家倍感震惊。但奇怪的是，钱宝网在此前一直运营正常，其相关业务毫无异常。于是，大家纷纷向各方进行咨询求证，接下来的事情，就越来越显得非常吊诡，疑点丛生，让人迷惑不解了。
一、南京公安局的官方微博“平安南京”初时在钱宝网首页挂出公告称张小雷因为涉嫌违法犯罪而投案自首，后来又变更内容称据新华社电，张小雷因为涉嫌非法集资犯罪被采取刑事强制措施。这两则公告颇让人玩味：张小雷究竟系自首还是被抓捕？最初有人致电警方问张小雷因何事自首，答复支支吾吾、语焉不详；后又有传言称钱旺子公司泡宝网涉嫌私自发行证券，现又称涉嫌非法集资。由此可见南京警方在对待钱宝网和张小雷一事上的左支右绌和出尔反尔，其办案水平和能力令人担忧。
二、不管张小雷是自首还是被抓捕，宣传口径都只是南京公安的一面之辞，时间至今已经过去十余日，张小雷本人及其同事乃至律师从未现身或发声，也从未见到警方将他们自首或抓捕的任何图片或视频公之于众，民众获取信息的渠道只有南京公安的单方面说词，使得民间议论纷纭，如此隐晦办案，虽说是警方的权力，但社会公众的充分知情权又有谁来保障？
三、不仅如此，在2018年1月3日的《新京报》上出现了一则关于钱宝网是庞氏骗局的报导，而其中的谬误百出。比如文中提到的钱宝网人去楼空的字眼，请问是何时人去楼空的？是张本人”自首”前还是”自首”后出现的情景？若是他“自首”前，广大合伙人每天通过其旗下“Q堡直播”APP都能看到总部及各分支机构办公点的实时影像，绝无所谓人去楼空的可能，事实上张本人还与广大合伙人进行了直播互动；而正是在张被南京公安宣布所谓“自首”后，随之立即派人派车从南京赶到上海钱旺总部和子公司办公场所及生产厂--吉信甘油，强行驱离员工并关停生产经营场所，才导致人去楼空的！更可笑的是，该文竟然声称有人在2017年12月28日做完任务准备提现的，2小时没到账，然后官网挂了。此说真是令人笑掉大牙！广大合伙人都知道钱宝网的官网和APP是在2017年12月27日上午被南京公安扣押服务器才导致网站和APP无法登陆的，何来的12月28号还能登陆官网并做任务？！若非被扣押、带走服务器，网站和APP又怎么会挂掉？这些荒唐可笑的报道引起了广大合伙人的强烈质疑和不满，纷纷致电《新京报》进行投诉、质询，方得知该文系南京公安要求刊登的！再说何为庞氏骗局？钱宝网不曾以拉人头来实现扩张，但是分享经济却是合法的。合伙人介绍新的合作人并无什么获益，也不会更不曾损害任何人的权益，与庞氏挂靠实系指鹿为马、无的放矢。南京公安的这种严重失实的宣传已经违背了人民警察的职业道德和操守，而《新京报》刊登未经核实的虚假内容更是有违新闻报道的真实性、客观性、公正性原则，误导社会公众，影响恶劣！
四、南京公安在控制张小雷及其公司高管的同时关停钱旺集团及其子公司的办公场所和生产企业，带走服务器，对于员工以后的工作和生活没有任何安置措施。直至今日，那些未被查封却被强制关停的办公场所和生产场所，企业员工在惶恐不安中被驱离，办公停顿、生产停顿，本来正常的经营、生产秩序被粗暴打断，并且必然引发一系列连锁负面效应，比如交易中断、生产停止、不能及时支付应付款项和工资、员工社保缴交中断、员工恐慌疑虑情绪蔓延、合作商的信心、企业的形象和信用受损等诸多人道主义灾难、社会秩序紊乱、正常交易程序混乱、经济损失等严重后果，试问这些后遗症又该由谁负责？在案件尚处在调查、侦办中即擅自采取这种强制关停企业办公和生产场所、驱离员工的做法，简单粗暴，冷酷无情，不顾民生，既伤害人民感情，又造成企业重大损失，违反程序正义，涉嫌滥用公权！
五、对于张小雷本人的拘禁期限，从2017年12月26日至今，已经二几天；若果是张本人自首，相信警方已经取得大量证据，为何还要吁请广大合伙人提供证据？甚至不惜以诱导和强制、威胁合伙人报案的方式来搜集证据？甚至网上有传出警方要求蛙宝网的受害人在钱宝案的报案登陆表上填写资料！纵观历史和现实中“民不告，官不究”、“民报案，官必究”的众多案例，却有多少“民报案，官亦不究”或“民报案，官记之而无下文”的现象！南京众多互金平台的受害人，纷纷到派出所报案却只接受报案不立案，甚至连报案都不受理；而对于钱旺集团及张小雷本人，却是特别关照，一改惯例，实行“民不报，官逼报”、“警察上门要求报案”和“警察致电要求报案”的特殊优待，真是服务到家，让人受宠若惊！更可怕的是，警方要求其他互金平台的报案人在钱宝案的报案登记表中填写资料，已经踩到了伪造证据、知法犯法的红线，我们想请问下南京公安究竟意欲何为？！
六、南京警方在其官方微博评论区大肆删除网友的质疑和反对声音，直到全部清空全部评论内容，进而以高压态势封锁、解散QQ群和微信群，此事件尚未完成调查、定性和立案，遑论判决的情况下大搞一言堂作风，既不公布事实真相也不允许异议声音出现。如果真是证据确凿，摆事实讲道理就是，何必惧怕民众评论？须知“防民之口，甚于防川”、“厉王弥谤，道路以目”，封建社会都懂得的道理，在社会主义的南京却不灵验了？更可恶的是，有关钱宝网的负面消息却横行无阻，有些网媒甚至传说了钱宝网跑路、提现不到账、拒付淘宝币的虚假消息，须知钱宝网在南京公安关停企业生产经营办公场所和扣押服务器之前，一直运营正常，从未有人提现不到账，从未欠过广大合伙人一分钱！正是因为南京公安的介入才导致人去楼空、网站瘫痪、提现不到账、订单不能发货的现象！而且，淘宝币和钱宝网毫无干系，不知钱宝网是如何躺枪淘宝币的？
七、钱宝网自2017年12月27日被南京公安关停并调查至今，一直吁请广大合伙人进行报案、提供案情线索，而广大的合伙人却认为张小雷是有担当、有情怀、有责任、有大爱的企业家，对其经营理念和个人魅力表示认可，多年来的事实也清晰地证明了这一点。如果他要跑路和自首的话，不会维持七年之久，也不会将企业做得风生水起、蒸蒸日上。吊诡的是，在2017年12月26日，钱旺刚刚和某家企业打赢了有关南京老山的产权官司，而江北智慧城又刚刚被南京政府划定为南京的新市区进行重点规划和建设。一个刚刚赢得该区域正待响应市府战略决策进行重点开发的企业及其负责人，居然会在当天投案自首，实在令人匪夷所思！还有在南京老山的地块也约莫如是。在此我们不愿做过多引申联想，从逻辑上和常理上来看，对于这种所谓自首的说法我们有理由强烈质疑，并要求知晓一个真相！
八、对于钱宝网两百万的合伙人来说，正是看到钱旺集团的经营符合国家政策规定和产业方向，拥有良好的发展态势和前景，将互联网和实体产业进行了完美的嫁接、融合与诠释，具有积极的探索精神和重要意义，也给合伙人带来了回报，让企业与个人实现了互惠双赢。很多合伙人将全部身家投入其中，与企业共同进步和成长。而随着南京公安的突然关网调查，无法操作提现，让所有的合作人一下子失去了生活的来源，造成了极大的恐慌和资金困窘，赖以安身立命的基础突然坍塌，数百万家庭每天生活在入不敷出、饥寒交迫之中，整天以泪洗面、度日如年，有些举债的家庭更是面临房屋断供、卖房卖车的惨况！随着时间的迁延，这种悲惨的局面将会全面恶化，民生问题非同小可！加上钱旺集团员工的变相失业、企业的生产经营停止、项目开发进度的中止将导致一系列的蝴蝶效应，产生不可收拾的严重后果！覆巢之下，焉有完卵？距离新春佳节越来越近，如果此事不能妥善、快速解决，将造成社会动荡和民生惨剧，试问谁是赢家？难道这是政府所愿意看到的吗？！
九、随着2018年的到来，有关对民间的投资行为已经有了新的解释和规定，只有企业的资产资本足以偿还投资款项的、有意愿持续经营偿还投资款项的，不再一概视为非法。而南京公安在新规实施前突然调查钱宝网及张小雷，其时间节点难免让人产生联想；更有意思的是，在新规实施后，中央喉舌、国家官媒相继发声强调对于企业家的扶持、宽容喊话，对于地方债务不包底的警示，其中颇值得重视和玩味。虽则如此，南京公安仍然视而不见充耳不闻，我行我素，不知置中央新规如何物？不知置中央权威于何处？
十、钱旺集团和钱宝网以及前瞻性的眼光创造了“注意力经济”，它与那种以赠券、送红包、免费使用等送钱、烧钱方式来吸引客户创造粘度的的做法不同，它是以合伙人先行购买体验的方式，利用良好的质量、口碑和人脉资源进行推广销售、分享销售，扩大消费群体，实现销量增长。它省去了庞大的广告费用和中间费用，直接对接农户、商家和消费者，节省了一系列支出直接回馈消费者，买家下单时获得优惠抵扣券，确认收货后得到返利，促进二次乃至多次消费，商家赚钱，平台获得分成和流量，消费者满意，建立客户忠诚度和黏性，大家可在平台里面购物、购票、充值游戏、体检、求医问药等等，满足衣食住行用各项需求，当合伙人的消费行为习惯和点击行为行为都被平台绑定的时候，就形成了完整的生态闭环，这就是钱宝网的“注意力经济”。这种模式是极具创新极为有益的，所以能够维持运转至今，这难道不应该值得鼓励和肯定吗？！
中国经过几代领导人的筚路蓝缕，领导全国人民齐心协力发展经济，建设国家，已经取得了举世瞩目的重大成就，随之而来的就是法治的完善和民主的进步。在实现“中国梦”的征程上，共同致力国家的富强和民族的复兴。实现人民对于美好生活的向往是各级人民政府的初心和使命。所以顺应时代要求，总理提出了“互联网经济、金融”和“大众创业、万众创新”的构想和举措，使得互联网企业和创新、创造型企业借助政策的东风百花齐放，而钱旺集团作为一个符合国家产业政策发展方向、努力经营实业并且践行公益和慈善的企业综合体是推进科技创新和成果转化应用、创造利税和就业岗位、提高民生福祉的重要力量，尤其对于三农的帮扶、打通积压农产品的销售、促进农民增收及农村经济的发展功莫大焉！如果它也算作那种玩弄纯粹资金盘游戏的空壳皮包企业的话，那么很多的互联网企业的生存和赢利法则难以解释和想象，他们又是如何在连年巨额烧钱和亏损中存续到今天的？更有甚者是连年亏损的企业却市值不断膨胀！比照这些现实，钱宝网的模式还是异类吗？！他没有伤害任何投资合伙人，没有危害国家危害社会，却为何屡受质疑打拼不能相容？
所以说，钱旺集团是一个真正践行社会主义“共同富裕”理念并且身体力行的良心企业，利国利民。它为国家创造税收和就业岗位，为产业升级换代提供科技创新支持，为三农经济呕心沥血，为合伙人带来回报。这样的企业理应获得尊重和扶持，而不是相反！
吁请南京有关部门纠正错误做法，立即放人，让企业恢复正常运营，让合伙人恢复正常生活，即便公司有不合规之处，也应给予时间空间引导纠正，而不要采取过激做法，一关了之，一抓了之。若此则能还社会公平正义，在这关系几百万家庭上千万人口的身家性命、生死存亡的关键时刻，在这传统佳节即将来临的喜庆时刻，在这政治愈加开明、社会不断进步的历史潮流中，给创新型互联网+实体企业综合体一个宽松、包容的成长环境，共同实现国家的繁荣富强和民族的伟大复兴！
两百万钱旺集团、钱宝网合伙人 泪呈
一、浅谈互联网理财之道
浅谈互联网理财之道
了解互联网的都知道，有一个词，叫做「红利期」。
它指的就是，做一件事情，你不需要投入太多的成本，就能有优裕的回报，这部分回报就是红利。因为这件事情做的人还不够多，这是对你敢于尝鲜的奖赏。
任何一个未经充分开发的市场，都可以有红利期。
打车软件刚刚兴起的时候，后面财团（BAT）为了抢占市场持续砸钱，那时加入的司机，有的人半年赚了辆宝马！想必大家也有所耳闻。率先使用的用户，都是红利的享受者。
而一旦这个市场被充分挖掘，大量的用户和竞争者涌进来，红利就被消耗殆尽了。后来者会发现，从这个市场中获益，似乎并不如自己想象的那么容易。
这是社会的一个必然规则：
无论任何时候，任何形态，任何活动，获益的，永远都只是群体的先驱者。
遗憾的是，很多时候，我们总以为我们是前者，其实，我们只是后者。
人永远会有一种守旧的心态。任何「新」的东西，在我们的天性看来，都是对固有秩序和习惯的一种打破。我们不喜欢这样，我们喜欢稳定，稳定意味着熟悉和安全，而「打破」则表示：我们正要进入一个不熟悉的领域。
我们不喜欢这样。
所以，我们会对新生的事物保持警惕心理，会更愿意跟随大众。我们更倾向于了解「别人都在做些什么」，并且跟随、模仿、依从，因为这样的行为在我们看来，才是更安全的。
然而：
任何一件事情，做的人越多，平均每个人能得到的就越少，我们获益的机会就更渺茫。但是，我们却总是愿意等待，等到别人都一窝蜂去做了，才跟着去做。
这意味着什么呢？
这注定了，我们永远只能落后于先行者的脚步，守着最后的一点残羹冷炙。
所有创业的人都知道，发现一个蓝海市场，有多么重要。因为你不需要付出太多的成本，就可以有丰厚的收获。而进入一个红海市场，就相当于和别人在对方已经熟悉、扎根的领域对抗，你凭什么能赢？
怎么才能获胜？你必须跑到别人的前面去，看得比他们更远，想得比他们更深入。在他们还没有注意到的时候，自己找出一条生路。
其实，对于我们来说，就算不去创业，这样的思维也是极其重要的。
非常简单的道理：当一个市场被炒得人尽皆知的时候，它就失去了准入的门槛，会引来无数的人涌入。你凭什么认为你可以在这其中获益？更大的可能是，你会跟疯狂涌入的人一起，成为粉丝，成为流量，成为消费者，成为潜在消费者。
所以，你需要有「前瞻性」。
大家都认为热门的东西，就一定是好的吗？
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二、解析：94家非法集资公司的诈骗手法
1.1 2018年非法集资公司名单情况
表1 2018年非法集资公司名单情况
地区
公司名称
形式
安徽
长润集团
P2P平台，以高额收益为诱饵，持续采用吸收新用户资金，用于兑付老用户本金及收益等方式。
北京德世久生物科技有限公司
利用其官方网站和会员业务系统发展会员，销售“一吃黑”方便杂粮粉产品。
北京北银创投科技有限公司
网络贷款诈骗。
北京优联万家科技集团有限公司
“U宝即刻债”网络传销形式发展下线会员。
易商通公司
易商通提现异常。
北京鑫德阳光投资管理有限公司
非法集资。
广东
深圳市欣霖生物科技有限公司
在欣霖一网通的运行中，会员还可使用“ICW创富积分”。
深圳前海云集品电子商务有限公司
TPS云集品是会员股东分红制电商，其实经营模式就是分销、分红、返利，云集品商品基本上价格虚高，靠拉人头发展下线来提高自己的级别。
深圳市财富之家金融网络科技服务有限公司
P2P平台“财富中国”。
深圳市善心汇文化传播有限公司
“扶贫济困、均富共生”，一年多吸收会员500万名，非法集资，进行传销活动。
广州姬佩斯化妆品有限公司
假冒女子与受害人进行网络交友，取得信任后以各种理由骗钱。
深圳国好百分百实业发展有限公司
利用网络平台进行众筹。利用网络发展会员获取的利润。
深圳市前海商务秘书有限公司
“印象旅游”骗局。
深圳市融资城投资咨询有限公司
建立互联网投融资平台。
深圳光彩投资控股集团有限公司
向社会发行虚拟货币“光彩币”，利用募集的资金收购河北攀宝沸石矿部分股权，通过积分兑换沸矿股权等方式继续非法集资。
广东大时代健康产业园有限公司
买产品成为会员可获积分，积分无法提现后模式崩溃，“拉人头”越多，获得积分越高。
兆云数字资产（深圳）有限公司
对外谎称该公司取得了数字资产牌照，设计发行“兆云金”虚拟货币开始传销骗局。
广东云联惠网络科技有限公司
特大网络传销。
“人民通惠”公司
以低门槛高回报为引诱，不断变换产品噱头，诱使群众投资加入。
深圳普银区块链集团有限公司
区块链”成敛财旗号，集资诈骗。发行的虚拟货币“普洱币”。
厦门聚邻信息技术有限公司、厦门水滋润文化传播有限公司
“水滋润普惠金融”投资平台。
贵州
贵州禧鸿泰科技发展有限公司
打着“消费养老”、“大数据”等极具诱惑力的口号和通过建立公众微信号的电商平台、打造网络商城的形势，不断欺骗消费者进行投资，进行传销活动和非法集资。
河北
河北惠购贸易有限公司
运营“天天惠购”商城，以网络购物为幌子，利用“充值翻倍返还积分”为诱饵，采取“推荐入会得积分提成”为奖励模式进行传销活动。
河北至宝电子商务有限公司
唯宝汇商城为传销集资平台。
河北崆山酒业集团有限公司
采取直销倍增模式，不停的在全国各地开展多种培训招商会，以拉人头、发展下线高额回报的假创业模式运作市场。
海南
海南跨亚欧网络竞技有限公司
利用网络实施经济犯罪,数额巨大。举办论坛以及网络宣传等方式大肆虚假宣传“亚欧币”。
河南
河南省远洋恒利艺术品管理有限公司
开通邮币卡现货线上交易平台。
濮阳市宏丰实业集团
以新三板上市入股之名，非法募资。
河南惠乐益电子商务公司
惠乐益电子商务公司通过互联网发展会员缴纳会员费，并采用一种消费返利模式。
河南超越企业集团
集资诈骗、贷款诈骗。
“行善慧成员之家”国学传播有限公司
打着“扶贫帮困”“行善共富”旗号,贴着“互联网金融”“线上理财”标签,要求参与者缴纳费用入会,再以高额回报诱惑会员发展下线。
湖北
ACN平台
运营非法外汇交易平台，诱骗被害人进行虚假外汇交易。
湖南
郴州小埠浩元养老服务有限公司
以养老服务为名，巧立名目集资。
衡阳市光彩怡园
以养老公寓项目非法集资。
“云数贸”集团
“云讯通”网络平台，以会员盘系统和股东盘系统进行非法集资，发展下线。
区块链俱乐部
打着“区块链”的牌子从事虚拟货币等相关宣传培训，引诱群众投资。
湖南澳鑫商品交易公司
未经批准的情况下开展“期货交易”。
湖南红商汇企业管理服务有限公司
自行搭建网络平台，组织多人通过微信、互联网进行虚假宣传。
湖南百雄堂控股集团有限公司
使用诈骗方法非法集资，数额特别巨大，给人民利益造成特别重大损失。
湖州中亿恒信投资咨询有限公司
“湖商贷”平台非法吸收公众存款，非法集资。
湖南伊思多尔电子商务有限公司
以直销名义和股权激励、资金盘、投资分红等形式非法集资。
湖南云惠富通网络科技有限公司
以购车为名头非法集资。
深赞集团
“共享超市”拉人头发展下线层层获利。
吉林
佐丹力健康产业集团（吉林）有限公司
虚假宣传。
长春市泷沐商贸有限公司
夸大治疗效果，大肆推销假药和保健品。
江苏
“易乾系”公司（南京易乾宁信息咨询有限公司、江苏易乾宁资产管理公司、江苏天瑞丹佛商贸实业有限公司）
发放宣传单、借助媒体等方式进行虚假宣传，采用重复配置转让债权列表等欺骗方式，向社会不特定公众非法集资。
爱心助老健康工程工作委员会
虚构保健品疗效，打着高科技产品、慈善福利工程等旗号大肆蒙骗老年人。
江苏联宝订单信息科技有限公司
以“消费订单”模式非法集资。
南京东鼎生物科技公司
设立销售平台负责虚假检测、虚假宣传、设置骗局专门诱骗老年人高价购买保健品的模式。
钱旺、钱宝公司
建立了网络平台——钱宝网，利用众多第三方支付平台通道，向不特定社会公众大量非法集资。
江苏煜耀生物科技有限公司
利用线上经营虚假投资平台，线下“拉人头、发展下线”设立加盟店的模式。
镇江市华诚酒业投资管理有限公司
向社会公众宣传“茅台醇”系列白酒的“代购代销+消费返利”投资模式，非法吸收公众存款。
辽宁
辽宁国投源康生物科技股份有限公司
以其合伙人门槛变相收取入门费，并以各种薪酬提成、高额收益激励发展下线。
山东
山东天下物联信息技术有限公司、山东霸屏天下广告传媒有限公司
“霸屏天下”项目，以会员制进行非法集资。
尚可佳公司
公司在各地讲解投资高回报吸引人，最终因不能分红导致融资平台崩盘。
威海海伦湾云商电子商务股份有限公司
投资人最低投资额度1万起，上不封顶，根据投资计划，投资到期之后不仅能拿回本金，而且还能获得50%的利息。
山东省蒜庄园食品有限公司
投资867元就可以获得高端健康专利产品一吃青，价值1780元，并且可以获得同等价值公司上市原始股份。
南京
南京瑞炎文化传播有限公司
利用邮币卡交易诈骗。
陕西
陕西省渭南市尚润牧业有限公司
“爱尚养猪”APP平台实施网络传销。
以华西大学投资助学，教育扶贫为名组建融资团队
以华西大学投资助学，教育扶贫为名组建融资团队，向社会公众非法募集资金。
山西紫晨大健康科技有限公司
会员融资。
三三集团
“三三宝利来”“三三易通商城”等平台涉嫌集资诈骗、非法吸收公众存款
杭州浙优理财公司
非法吸收公众存款。
网络
“RT中国物联”APP
免费注册“RT中国物联”APP会员，发行代币的融资行为。
海洋之星”游戏平台
借用游戏外壳，通过高回报噱头吸引用户进入，老用户发展新用户给予收益，再利用新进用户的钱来向老用户支付利息和短期回报。
“e租宝”平台
虚构融资租赁项目，持续采用借新还旧、自我担保等方式，导致115万投资者上当受骗。
"魔幻农庄"理财游戏
理财游戏。
“MBI”网络传销平台
平台借助网络进行虚假宣传，销售虚拟货币等理财项目。
香港
FCT游戏网站
以投资理财为名，骗取钱财。
1.2 2018年非法集资公司情况分析
图1 2018年非法集资公司5种常见手段（以样本数据分析）
直销大数据研究中心根据2018年非法集资公司情况得出图1，可以看出2018年非法集资公司常见手段主要有5种，其中编造虚假项目和打着“互联网金融”幌子两类手段占比高达64%，由此可以看出随着互联网技术快速发展，不法分子利用高效便捷的现代通信技术和金融工具，编造虚假项目和打着“互联网金融”幌子快速发展人员和聚拢资金。其次，承诺高额回报和以虚假宣传造势两类手段占比为34%，这两类手段充分利用群众的“投机”心理，编造“天上掉馅饼”、“一夜成富翁”的神话，通过暴利引诱许诺投资者高额回报，甚至为了骗取社会公众信任，在宣传上一掷千金，采取聘请明星代言、在著名报刊上刊登专访文章、雇人广为散发宣传单、进行社会捐赠等方式，加大宣传力度，制造虚假声势，骗取社会公众投资。最后一种常见的手段为利用亲情诱骗，这类手段占比较低为2%，这类手段主要利用亲情、地缘关系拉拢亲朋、同学或邻居加入，使参与人员迅速蔓延，集资规模不断扩大。
从发案领域看，商品营销、房产投资、教育培训等传统领域仍时有案件发生，但网络借贷、投资理财、私募股权、养老服务等新兴领域已成为“重灾区”。
图2 2018年非法集资公司地区分布图（以样本数据分析）
由图2，可以看出2018年非法集资公司地区分布中，以广东省、上海市和湖南省数量最多高达38家占比为40%，这三个地区为非法集资高发地，由此可以看出2018年非法集资公司主要分布在我国东部沿海地区、高速发展的直辖市和人口密集省份。这三类地区经济发展迅速、人口承载力高、职业多样化和人群混杂，为攫取暴利，不法分子花样翻新、手段升级，有的在闹市区租用高档写字楼、包装成实力雄厚的正规、连锁企业，实为骗人“陷阱”。
三、信用卡最新理财渠道，信用卡额度10万年赚3.5万以上
许多人对于办信用卡不屑一顾，认为那是没钱人才要办的。还有些人认为办信用卡会成为卡奴等等。我认为这些想法应该改变一下。因为信用卡不仅仅是用来超前消费的，还可以用来做为一种周转资金，利用免息期赚钱。那么如果有信用卡的朋友，还仅仅只是把它当做消费来用，那么请您务必看看这篇文章；如果您正在用信用卡的钱做周转资金，年收益率小于35%的朋友也请您继续往下看看。
半年前的我还仅仅把信用卡当做是提前消费用的，由于有很多张信用卡，也被朋友列入卡奴的角色中。不过，自从我弟弟介绍我投资一个项目后，我开始觉得钱到用时方恨少啊！因为这个项目是可以用信用卡的钱来周转的。10万的信用卡额度年收益可达35%。
这个项目就是用手机号码注册一个钱宝网账户，然后领任务看广告赚钱就可以了。那么钱宝网是什么呢？请看企业简介：
南京钱宝信息传媒有限公司是江苏钱旺智能系统有限公司全资子公司，是新一代整合传媒服务公司。其中钱宝网是钱宝信息传媒有限公司旗下自营创新网络媒体平台。
钱宝网以收取商家广告佣金，“看广告，赚外快”的形式，吸引用户主动观看广告，从而起到宣传商家及其推广产品的效果。最终实现广告商家、钱宝网、用户的“三赢”局面。
在钱宝网，用户领取任务，交纳相应保证金，在限期内完成任务，即可获得钱宝网支付的广告任务报酬。
那么许多人会问，要缴纳保证金，会不会骗人的呀？做任务未完成要罚款，那不是很危险？我本人刚开始也这么认为的，不过后来尝试了一下，结果发现钱宝网是真的！最近三个月我已经提现了25次了，而且没有一个任务是失败的。
下面就为大家分析一下钱宝网做任务的收益分析。由于钱宝网有个酬谢任务，是不需要扣罚保证金的，而且任务收益也是数一数二的，目前排名第一。所以我就选择钱宝酬谢任务来介绍了。以下是钱宝酬谢任务截图：
上图可看出基本信息：保证金500元，收益2.25元，任务天数5天，每天平均收益为万分之九。一年365天，收益为32850元。5天循环一次，那么第六天就可以提现到账，然后再把钱还到信用卡上，这样一个月就有6次的还款机会，也就是说不用担心信用卡的还款问题。那么好像年收益没有达到35%哦，如果您10万的信用卡额度，没有用的话，你还是在上班，你也不需要这笔钱，那么您可以把每5天赚到的收益有投入进去做任务，那么一年下来收益可增加3000元左右。那么这样10万的信用卡额度，一年下来收益就可达到35%了。
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