最近，越来越多的银行推出了理财产品转让的业务，支持投资者之间相互自由转让定期理财，银行在其中提供资金清算和份额转让服务，以此解决银行理财产品的流动性问题。
可转让的产品有理财和存款（主要为大额存单）两大类，存款只要是本家银行发行即可，可转让的理财产品则有一定限制。比如招行要求必须自己作为管理人自主发行并管理的，代销的保险、基金不在转让之列。
转让的价格完全由转让方决定，可以更高也可以打折，甚至理财产品可以拆分按份额出售。目前转让途径有二：一是转让者自行联系或通过理财经理找到“下家”，双方约定好价格后到线下网点办理转让手续；另一种则是像股票那样，通过线上平台挂单，投资者根据自身需求挑选购买。
资管新规落地后，银行理财产品收益率持续走低。截至2018年11月，银行理财产品平均预期收益率已连续9个月下滑，创下近18个月以来新低，11月最后一周平均预期收益率为4.37%。
银行面临较大转型压力，在产品收益率短期难以取得较大突破的情况下，为满足客户多方面的投资需求，提升市场竞争力与获客能力，有条件的银行通过筹建内部理财转让交易平台，拓宽自身业务线，以满足行内理财客户的流动性需求，相当于银行牺牲了资产稳定的利益，以换取客户的满意度提升。
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