试想你现在已经有了一份适合你的理财规划。你完全了解自己未来的目标；也知道要如何一步步去达成；遇到来推销的理财专员、保险业务,你也知道如何分辨与慎选产品；关于投资,你也了解该如何长期稳健投资。我相信你一定可以同意,拥有一份适合你的理财规划是很有价值的。然而,你并不需要付出很多钱,就可以让我帮你做一份量身订做的理财规划。另外一个最大的错误观念就是免费的最好。
你和理财专员的目标是冲突的,你要的是更幸福的人生,他要的是更多的交易次数,与更大的资产管理规模你这辈子最重要的一次财务决定想一想你每次与理财专家沟通的过程,不论是从理财专员、保险业务、是证券商经纪、投信基金的业务,加总起来你已经付出了多少的交易手续费,这些反复的交易,到底有没有真正帮到你,有没有给你一个安心的长期理财计划,来让你圆梦,还是只是不断要你追逐短期绩效,这种短线心态,根本不可能成功地让你有幸福的感觉。
1.理财不难,任何人都能做到某些程度的自我理财规划。
2.你不需要符合很高的净值门坎,缴很高的手续费,才能买到相当好的理财规划服务。
3.越高的交易成本与管理成本,投资绩效就越差。
4.你比理财专员更了解,什么是对你自己最合适的理财规划,怎样才能让你的财务健全,人生更幸福。
一、理财专员是如何炼成的？
技巧一：做事先做人。
理财专员首先应该是个合法合规的专业人士，同时他应该以比普通老百姓更高的道德标准要求自己，譬如公正公平、勤奋尽职和客户利益至上等;
技巧二：具体客户具体分析，没有放之四海而皆准的产品。
也就是说理财专员必须在对客户进行详尽了解之后，根据客户实际情况给其寻找适合的产品，不能一味只推佣金率最高的产品。
技巧三：良好的工作态度、习惯。
知识、技能可以学习、培养;较高的知识、技能如果没有良好的工作态度、习惯，绝大多数人很难成为合格的理财专员。态度决定习惯，还是习惯形成态度?大家可以讨论，只有良好的习惯才能长久坚持。
技巧四：赚不到钱的理财专员不是好顾问。
究根结底，理财专员必须有敏锐的赚钱意识，这不仅仅体现在为客户赚钱上，也体现在为自己赚钱上。
理财专员好不好做还需看个人，你想要做一名专业的理财专员，那就意味着你所要了解的专业知识要很强，同时，必须有强大的数据、政策平台作为支持，以确保为客户所制订的方案规避可能出现的风险。
在熟悉市场发展规律的前提下，为投资者提出全方位的投资建议。
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