如果从汪静波2005年离开湘财创立诺亚算起，中国财富管理行业已经走过15个年头。并成长为影响超过65万亿人民币的最重要资本力量之一。作为中国财富管理产业的见证者和亲历者，我深感荣幸。自2007年3月28日中国第一家私人银行--中国银行私人银行成立至今十余载，我和团队专注笃定私人银行产业和家族财富管理，不断求索，从未放弃。从经纪佣金模式到顾问咨询模式，从关系产生价值到专业产生价值，从品牌机构到独立三方，从疯狂出海到全民PE，从艺术慈善到通证经济，从次贷危机到股灾违约，从规模速度到扎实沉淀，从膨胀繁荣到信任崩塌，一个个的行业里程碑、经济大事件，让我们不断经历着洗礼、反思和成长，并幸运地在今天中国财富管理产业膨胀崩塌后的废墟上，有机会重新定义未来的客户服务关系，重构行业价值链和形态。
关于理财这件事，从业以来我一直用这24个字作为指导原则：“首重风险、规划先行；理性乐观，坚持分散；从善好施，信赖专业。” 但是人性的贪婪、恐惧和感性判断，又是投资理财最大的敌人。所以我坚持认为通过学习和取经管好自己的钱，即便是专业出身，也是非常非常难的，古语云：“医者不自医”。而解决这件事需要靠谱的专业人才，而这却是这个行业最大的缺口。好的私人银行家和好的医生一样，不仅是开方子治病，更重要的是情感陪护和信息翻译，这需要七方面的锤炼：知识背景、职业素养、专业核心、实战经验、战略视野，服务圈层、操守立场。纵观行业内窄口径的30万现存从业服务人员，能够符合标准的确实不多。
除了人才大山，还有观念大山。理财投资的核心指标一定不是收益率，因为钱不是越多越好，而是对家庭财务有序、科学、规范的过程管理；过程对了结果才能对。理财和看病一样，都应该是“治未病，首防范”。在投资之前，先问诊，先确定目标和方向，先画图纸，先形成共识。因为我们总假设人是理性的，而实际都是感性的。如果没有这些理性动作的铺垫，最终的服务结果一定是不理想的。
我们不是帮客户与时间赛跑，而是要让时间带着我们跑。我们不是帮客户满足一千个欲望，而是战胜一个欲望。我们的目标是：耐得住寂寞，抵挡着住诱惑，专注在自己的专业领域内，忘记浮夸和盲目规模，扎实做自己的小事，让每一个被服务的家庭都能够自由拥抱真我人生。
作为中国首家深度理财咨询服务机构，我们定永怀初心，执着追求，不辞艰辛，奋斗终生！
东方金匠（goldsmiths.cn)
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