CFP国际金融理财师考试技巧分享
一、 做题策略
(一)考试中速度是第一位的。除了《综合案例分析》外其他每科要坚决保持1.5-2.5分钟/题的进度。较复杂的题，3-4分钟做不出来就先做个标记，猜个答案填上(以免造成答题卡错行)，继续往下做。
当然，复习阶段就应该知道哪类题耗时间了，也应该有相应对策。例如，综合案例里会遇到求学费IRR的题，按答案步骤算至少需要十几分钟;因此，在考试之前就决定放掉同类型的题了。07年11月CFP综合案例考试中大概有2-3题为求学费IRR类型题，遇到后将2-3个选项直接带到题中算回报率，近似“0”的就视为答案。
(二)考试时要大概估算一下题量和时间，如果对公式不是很熟悉可以先把公式写在草稿纸上备用。一定要看清题目，对于不会做的题不要浪费时间，因为每门课考试的时间都非常紧张，尤其是综合案例，基本上是做不完的，所以千万不要浪费时间。
(三)抓大放小，采取关注全局的考试策略。在考试过程中，要有一个“全局”观念，可以放掉比重不大的偏题或繁题，尽量在考试时间内完成全部题。
二、 如何结合知识点和计算公式
(一)结合题目对应书中重点的知识点和计算公式：对重点的公式要明确公式所涉及的概念，记住字母的内涵，明确公式的物理含义，考试前可先看一遍公式，在真正考试时先快速回忆下，并写在草稿纸上，在做题时把已知数据套入公式，复杂的公式可能反而是简单的题，因为套入公式一步即可完成。
(二)对课件熟悉的话可能看到题就知道考点和运用的公式了，大部分的计算题是多步骤多个公式的，考试时的每个计算题的答案都不是随意给的，尤其是员工福利，大家不同的理解比如期初和期末的理解等都可以找到对应的答案，所以对题目的理解和对知识点的熟悉很重要。
(三)学会逆向思维，在复习做习题阶段和考试阶段都可以把自己放在出题老师的位置，要想“出这个题是希望考学生哪个知识点”。一般来说，重点都要考到，非重点不会重复考。
三、 概念题的做题技巧
做题的时候要比较关注概念题的出题习惯，熟悉问法，只记正确选项。考试时不要反复比较分析——因为比较分析对于概念题选既定答案无任何意义，要快速选出印象中正确的答案。
概念题在考试中的涉及最多的应该是保险部分，内容需要大家对课件的每个内容都要熟悉掌握，否则就会对题目有种不知所答的感觉。
四、 计算题的做题技巧
计算题是整个CFP考试的重点题型。在投资规划中计算题的考察很细，比如对于期权的内容就会涉及到构建套期保值的内容，一般会问到是买权还是卖权，买卖多少个期权，还有大家要对题目看清楚，对于题中给的数据要先分析再使用。
员工福利的计算题非常多，而且题目中给的答案不同的理解都能算出答案，所以大家要熟悉员工福利中的每个概念，知道哪些要算期初，哪些算期末。
税法是很多人都觉得较为简单的课程，但实际税法部分的计算题难度较大，一是时间较为紧张，二是考点非常细。比如对于企业所得税适用税率是25%，但有些优惠税率。考试中，题目会告诉我们公司利润、成本等内容，让我们先算出应纳税额，在计算对应的企业所得税，计算出应纳税额后不少考生直接就乘以25%的税率了，实际上题目中的应纳税额是属于优惠税率的，所以在做计算题时务必要先熟悉相关的知识点。
保险部分会有案例题，主要是计算保险缺口和用遗嘱法、收入法计算保费的部分，难度不是很大但需要对每种算法都熟悉。
综合案例的计算题量非常大，很多考生根本做不完，考点也很灵活。在考试时，建议采用先看问题再回到案例中找相关的信息的方法，可以节省一些时间。
相对五门课程而言，投资的计算题是最容易的，背公式就行了。其他各类计算题本质都是货币的时间价值(其实投资也是，只不过有固定公式)，熟练掌握计算器的使用是首要条件;其次要熟悉名义利率和实际利率的转换：例如一笔贷款，年率10%、按季度计息、按月还款，计算实际利率等。这部分讲课时并没有特别强调，但是历次考试的重点和难点;不管题目多长，要条理清晰、层次分明的阅读，迅速找出有用条件。
五、考试注意事项
(一) CFP国际金融理财师是要学以致用的，因此CFP考试也是与时俱进的。建议大家提高政治敏感度，在掌握讲义的基础上，关注复习考试期间的经济政策和市场热点。
(二)考试前一天一定要休息好，保证考试时有充沛的精力。此外，要做好考试的准备工作，记得携带计算器、准考证和身份证。
(三)要严格遵守考场纪律，认真听从监考老师的各项指令。
一、金融理财师取消了，客户经理的下一个“金饭碗”……
2014年注定是培训行业不平凡的一年，继8月份国务院取消和调整一批行政审批项目后，于11月24日，国务院又下发发《关于取消和调整一批行政审批项目等事项的决定》。
本次取消和下放行政审批事项有三个特点。一是“含金”量高。其中，涉及投资、企业经营45项，占78%；金融类12项，占21%。二是取消事项多。直接取消的事项达42项，占72%。对面向公民、法人和其他组织的非行政许可审批事项，以取消为主，彻底改革。三是非行政许可审批事项比重大。共有25项，占43%。这些事项的取消和下放，有利于降低企业投融资成本、减轻企业负担，加快建立透明诚信的市场秩序。
作为金融培训的小编，本人发现：本次取消的职业资格许可和认定事项中，涉及证券、保险、金融理财等多个专业领域，其中号称理财客户经理必备的金融理财师、国际金融理财师也被取消了，值得每一个金融培训人员深思。
十八届三中全会，李克强总理在讲到金融改革的时候提出“降低行业准入门槛”的方针，2014年天津达沃斯论坛的时候，李总理提出“取消行业准入门槛”的方针，间隔不到一年，国务院两次提到金融改革的方向，足见国家对金融行业的重视程度。本次取消的职业资格许可和认定事项，将进一步降低就业创业门槛、营造良好的人才发展环境，促进职业资格的规范管理，减轻用人单位和各类人才的负担。
今年盛传银行破产：存款最高赔付50万，理财产品赔付会更多，加上日前央行降息等等一些列金改措施，将理财行业又推上了风口浪尖。众所周知，理财客户经理亦是银行进行服务与营销的窗口，当下金融理财师与国际金融理财师取消了，那未来用什么来衡量客户经理的职业标准呢？小编发现，理财客户经理必备的八项技能包括潜在客户开发、客户价值识别、快速建立信任、探询需求、利益呈现、异议处理、促使交易达成、关系维护，单从这八项来讲，如果一个客户经理能够掌握以上八项技能，何愁没有业绩？何愁银行降薪呢？
无论是理财客户经理还是对公、个金客户经理，他们都是银行进行服务与营销的窗口，他们的业务操作流程都是客户开发、接触营销、业务处理、关系维护四个方面，而年中推出的银行客户经理()项目却从从业人员根本出发，全方位解决以上四个工作流程。我们暂且不评论未来客户经理的“金饭碗”来自于谁，至少我们要承认：只有能够切实帮助员工提升业务能力，保证业务操作流程的标准与规范，这样的证书才是银行从业人员所愿意接受的。
二、你了解AFP(金融理财师）吗？
AFP（金融理财师），在中国国内实行的是金融理财师和国际金融理财师两级认证制度；也就是说，必须要首先获得AFP资格，才能进一步参加CFP的资格认证，加大了CFP的含金量。AFP资格认证是标准国际化、内容本土化、水平国际化，持证人需要达到教育（Education）、考试（Examination）、从业经验（Experience）和道德（Ethics）四个标准，即（4E）标准。
报考流程：
1．获得AFP培训合格证
AFP考试主办方（中国金融理财标准委员会）规定：获得《AFP培训合格证》是参加AFP认证考试的必要前提。每一个想获得AFP认证年学员都必须先获得《AFP培训合格证书》（只有拥有特定博士学位的学员可以直接考试）。《AFP培训合格证》有效期四年，四年内可以无限次参加AFP认证考试。
2．参加AFP认证考试：
在获得《AFP培训合格证》之后，可以报考AFP考试。
教育（Education）获得AFP培训合格证书是AFP资格申请人取得AFP资格认证的第一个条件。
金融理财师（AFP)取证。
QQ:2390889915
电话：022-60932199
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