很多朋友对于家庭理财过于心切,做理财咨询的时候,一开口就说“我有xxxx万资金,请问我该如何理财?”;至于理财目标,更是有人说是增值得越多越好,这种情况让理财规划师是很难帮助他来分析的。所以在这里发这个“免费提供在线家庭理财咨询”的帖子之后，如果有需要理财的朋友，就可以从以下几方面来提供一些你的相关信息，以便你的理财规划师可以更清楚的理解你的情况、帮助你分析，提出更适合你的理财建议和计划：
1、非财务信息
①家庭基本情况
年龄：指全部家庭成员的年龄；
目前婚姻状态：
学历和专业, 从事何种工作, 工作是否稳定：
家庭负担和供养情况：指小孩、老人等负担情况。
②保险：
社会保险：指通常的“三险一金”及已缴时间。
商业保险：通常的财险、寿险和责任险等。
③理财
消费习惯怎样：
理财能力, 是否有记帐的习惯：
投资知识和能力, 是否有投资经历, 目前有什么投资产品, 收益如何：
投资偏好：保守型、轻度保守型，中立型、轻度进取型和进取型，属于哪一种。
风险承受能力：指客户承受损失的能力；
性格特点：可以分为乐观型、主导型、谨慎型、自我型、成就型、协调型等；
对待理财的态度：包括你的金钱观、消费观等人生价值观和行事准则等
家庭财务管理分工：
2． 财务情况
①家庭成员目前工资和其他收入有多少：
是否有上升潜力：
②支出情况:
③节余情况:
④资产配置: 包括主要资产, 如存款和投资、住房和汽车的现值, 已及借款和贷款等负债情况.
3．理财目标
短期目标（5年以内）：
中期目标（5到10年）：
长期目标（10年以上）：
4.存在问题
你发现自己在理财上存在什么样的问题，希望通过理财咨询解决哪些问题和达到什么样的效果。
以上的信息提供得越详细越好。
有些人一看到理财规划师问到这些问题就烦，认为“不就是一个简单的理财规划吗？”，认为他理财态度不认真不负责以及制定的规划不合适，确实有些勉为其难了。其实在理财规划师看来，随便制定一个规划是很容易的，但是制定一个合适的确实是比较难的，特别是从便于后期的执行的角度来看，又涉及到客户的价值观和生活习惯的问题，所以从理财的角度来说，长期的沟通、不断的调整行动计划也是必须的。对于理财方面的问题，从追求合适准确性的角度来看，理财规划师希望了解的情况是越详细越好。
希望大家可以跟贴交流家庭理财心得，如果有问题的话，我会尽量回答让你满意的。
如果你不想将自己以上的详细信息发布在这里的话，也可以加我QQ或是到我们的网站上建立单独帐户，同样也可以免费获得专家提供的咨询服务，而且长期的独立专户，更加确保了对你个人咨询服务的长期性和连续性。
一、理财规划师成中国未来5年最赚钱职业
现如今人才市场的竞争相当激烈，各种职业收入水平相差非常大，未来几年的金牌职业到底哪个最赚钱？当然是管好钱的人最赚钱
生活水平越来越高了，口袋也越来越鼓了，可是为什么还有那么多白领入不敷出？想让你的钱“生”钱吗？想快乐地高枕无忧地参与企业投资吗？
面对越来越多的个人、家庭甚至企业的困惑，理财规划师大显身手。这些“钱袋子保姆”、“钱包秘书”，专业能力越强、工作经验越老道越吃香；收入不仅是佣金，还可以按项目或者按小时收取咨询费用。
据《证券时报》报道，在过去6年中，中国理财业务每年的市场增长率已经达到了18%。
含金量：目前，我国保险业、银行业等领域的理财规划师的年收入一般在10万元人民币以上。
理财规划师(Financial Planner)是为客户提供全面理财规划的专业人士。按照中华人民共和国人力资源和社会保障部（原劳动和社会保障部）制定的《理财规划师国家职业标准》，理财规划师是指运用理财规划的原理、技术和方法，针对个人、家庭以及中小企业、机构的理财目标，提供综合性理财咨询服务的人员。理财规划要求提供全方位的服务，因此要求理财规划师要全面掌握各种金融工具及相关法律法规，为客户提供量身订制的、切实可行的理财方案，同时在对方案的不断修正中，满足客户长期的、不断变化的财务需求。
这些人适合做职业规划师chfp.cxy.cn：
1、良好的人品及职业操守。理财规划师应以客户的利益为服务中心，时时刻刻为客户着想。此外，保守客户的个人秘密也是重要方面。
2、丰富的金融、投资、经济、法律知识。理财规划师应是“全才+专才”。这就是说理财规划师应系统掌握经济、金融、投资、法律知识，同时在某些方面又是专才，如保险、证券等方面有特长。
3、丰富的实践经验。只讲理论是不能帮助客户达成理财目标的，因此，实践经验是否丰富是客户选择理财规划师的一个重要标准。
4、相对的独立性。在银行、证券、保险公司工作的理财规划师，在为客户进行理财规划的同时，或多或少都会有推销产品的目的，这是客观存在的问题，但推销产品应以客户的利益为出发点，不应是“为推销而理财”。今后社会上会出现很多“独立理财公司”，这些理财公司独立性较强，不依附于某些金融机构，他们是从客户的角度出发，帮助客户选择投资产品，实现客户的理财目标。
5、良好的个人品牌。今后社会上一定会出现一批具有良好口碑的“名牌理财规划师”。客户选择这些名牌理财规划师应该会得到更优质的服务，“信誉”是理财规划师赖以生存的重要基础。
6、良好的心理素质。理财规划师会遇到很多被拒绝的情况，好的理财规划师应该在好的时候要出现，在不好的时候也不离弃。
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