一、客户基本情况介绍
王先生35岁，在国企做翻译工作，月收入16000元，年薪19万元左右。妻子32岁，一家儿童摄影机构的店长，月收入10000元，年薪12万元。有一女儿，8岁，上二年级，孩子平均每月花费1500元。夫妻双方的父母独立生活，均有退休金，但家庭需付双方父母生活费每月1000元，共计2000元。家庭每月的基本生活开销为2000元，朋友往来以及玩乐等每月花费2000元。此外，每年年终，夫妻各有一笔2万元的双薪奖金。年底家庭开支主要为拜访双方亲戚及外出旅游，约需1万元左右。另外，家庭有30万元定期存款（还有3年到期）和5万元活期储蓄。王先生一家居住一套三室两厅房子，市值100万元，已付全款。夫妻二人都参加了社会养老、医疗、失业保险，但未购买任何商业保险。理财意识较强，但是对于家庭目前的财务状况比较迷茫，没有进行过诸如股票、债券、基金、外汇等投资理财，所以想请专业人士做一个投资理财策划。
二、确定客户理财目标
1、现金规划：保持家庭资产适当的流动性，安全性，保值增值。
2、保险规划：增加适当的保险投入进行风险管理。（短期）
3、子女教育规划：十年后送孩子出国念书，每年需要10万元各种支出，大约6年（本科加硕士研究生），共需60万元。（长期），所以，王先生想为女儿买份少儿保险，每年保费支出不超过30000元。
4、王先生夫妻的退休养老规划。（长期）
三、制定理财规划方案
1、炒股
2、购买债券
3、银行理财产品
4、基金产品
5、外汇
6、保险
等等,至少选出三种方式。
请大家根据客户情况自行制定方案，可以加入图表等进行分析，可以采用家庭资产负债表等内容
一、美国注册财务策划师RFP（泉州，厦门，福州）同步培训
美国注册财务策划师（RFP）国际资格认证
Registered Financial Planner (RFP)
福建地区第三期认证培训招生简章
主 办 单 位 ： 美国注册财务策划师学会（RFPI）中国发展中心
福建地区授权推广机构：博思达企业管理咨询有限公司
RFP简介：
美国注册财务策划师－Registered Financial Planner（简称RFP）为美国注册财务策划师协会所特许制定的国际权威认证资质。财务策划最早于70年代在美国产生，于80年代正式成立了名为“国际财务策划协会”的国际组织，目前在全球共有约15个国家和地区拥有其协会机构。其会员组织也已遍布全世界包括美国、加拿大、英国、法国、德国、瑞士、澳大利亚、新西兰、日本、新加坡、韩国、香港、印度、马来西亚和南非等国家和地区，在亚太已分布21个国家和地区。
财务策划是指运用科学公正的财务分析程序来对个人的财务计划，投资策略等进行合理的规划与管理，以实现其长期理财和生活目标的专业个人理财服务。在国外，财务策划服务已不是一个新生事物，20世纪70年代，财务策划首先出现在美国，继而在国际盛行，而今在许多国家已经几乎深入到每一个家庭或个人。
现时的财务策划师，普遍在欧美各国中的银行，保险，证券公司，会计，法律事务所任职，其中在银行和保险公司工作的各占1/3 。因此取得专业理财策划的资格，是日后能在激烈竞争环境下的一种强有力的提升工具；而且由于其高额年薪，财务策划师已成为目前全球最受欢迎的职业之一。
RFP职业前景
《美国职业评级年鉴》近年一直把财务策划师评为美国最佳职业之前列，与生物学家及精算师等量齐观，2001年更是荣登榜首，2004年亦位居第三。在美国，RFP的年均收入已超过了哈佛MBA的薪酬水平。
近年来，中国经济持续高速发展，社会财富加速积累，人们对自身的人生规划和财富管理的需求越来越普遍。同时，随着金融产品的不断丰富以及税收制度的复杂化，人们在理财实践中也越来越需要专业理财人士的帮助，以弥补个人金融知识缺乏、时间有限的不足。在各类企业内，高水准的财务管理人才的需求也越来越迫切。所以，财务策划师必将成为中国的高薪、热门职业之一。
培训对象
? 具有专业资格认证者，如国家劳动社保部理财规划师CFP、AFP等
? 企业决策者/高级行政人员/职业经理人
? 银行个人业务部的管理人员、培训经理、客户经理和理财专员
? 保险公司的培训经理、营业部管理人员、营业部经理、高级业务员
? 证券公司的投资理财顾问和客户经理
? 基金公司销售经理、客户服务人员
? 投资中介公司、咨询公司及经纪公司专业人员
? 提供理财咨询的其他专业人员（注册会计师、律师）
? 其他在个人，家庭理财投资方面有志提高水平的各界人士
上课地点：泉州市区
费用标准：16800元
咨询电话: 15259719771 刘老师
报名地址： 泉州市刺桐北路妇女儿童活动中心二楼 博思达管理咨询有限公司
二、美国注册财务策划师RFP（泉州）报名培训考试
美国注册财务策划师（RFP）国际资格认证
Registered Financial Planner (RFP)
福建泉州地区第三期认证培训招生简章
主 办 单 位 ： 美国注册财务策划师学会（RFPI）中国发展中心
福建地区授权推广机构：博思达企业管理咨询有限公司
RFP简介：
美国注册财务策划师－Registered Financial Planner（简称RFP）为美国注册财务策划师协会所特许制定的国际权威认证资质。财务策划最早于70年代在美国产生，于80年代正式成立了名为“国际财务策划协会”的国际组织，目前在全球共有约15个国家和地区拥有其协会机构。其会员组织也已遍布全世界包括美国、加拿大、英国、法国、德国、瑞士、澳大利亚、新西兰、日本、新加坡、韩国、香港、印度、马来西亚和南非等国家和地区，在亚太已分布21个国家和地区。
财务策划是指运用科学公正的财务分析程序来对个人的财务计划，投资策略等进行合理的规划与管理，以实现其长期理财和生活目标的专业个人理财服务。在国外，财务策划服务已不是一个新生事物，20世纪70年代，财务策划首先出现在美国，继而在国际盛行，而今在许多国家已经几乎深入到每一个家庭或个人。
现时的财务策划师，普遍在欧美各国中的银行，保险，证券公司，会计，法律事务所任职，其中在银行和保险公司工作的各占1/3 。因此取得专业理财策划的资格，是日后能在激烈竞争环境下的一种强有力的提升工具；而且由于其高额年薪，财务策划师已成为目前全球最受欢迎的职业之一。
RFP职业前景
《美国职业评级年鉴》近年一直把财务策划师评为美国最佳职业之前列，与生物学家及精算师等量齐观，2001年更是荣登榜首，2004年亦位居第三。在美国，RFP的年均收入已超过了哈佛MBA的薪酬水平。
近年来，中国经济持续高速发展，社会财富加速积累，人们对自身的人生规划和财富管理的需求越来越普遍。同时，随着金融产品的不断丰富以及税收制度的复杂化，人们在理财实践中也越来越需要专业理财人士的帮助，以弥补个人金融知识缺乏、时间有限的不足。在各类企业内，高水准的财务管理人才的需求也越来越迫切。所以，财务策划师必将成为中国的高薪、热门职业之一。
培训对象
#61692; 具有专业资格认证者，如国家劳动社保部理财规划师CFP、AFP等
#61692; 企业决策者/高级行政人员/职业经理人
#61692; 银行个人业务部的管理人员、培训经理、客户经理和理财专员
#61692; 保险公司的培训经理、营业部管理人员、营业部经理、高级业务员
#61692; 证券公司的投资理财顾问和客户经理
#61692; 基金公司销售经理、客户服务人员
#61692; 投资中介公司、咨询公司及经纪公司专业人员
#61692; 提供理财咨询的其他专业人员（注册会计师、律师）
#61692; 其他在个人，家庭理财投资方面有志提高水平的各界人士
上课地点：泉州市区
费用标准：
全程班:：16800元
对接班：13800元（指已参加劳动部CFP培训或中国金融标准委员会AFP培训的学员）
咨询电话: 15259719771 刘老师
报名地址： 泉州市刺桐北路妇女儿童活动中心二楼 博思达管理咨询有限公司
三、美国注册财务策划师RFP（泉州第三期）资格认证培训
Registered Financial Planner (RFP)
美国注册财务策划师（RFP）国际资格认证
福建地区认证培训班招生简章
一、RFP简介
美国注册财务策划师－Registered Financial Planner（简称RFP）为美国注册财务策划师协会所特许制定的国际权威认证资质。财务策划最早于70年代在美国产生，于80年代正式成立了名为“国际财务策划协会”的国际组织，目前在全球共有约15个国家和地区拥有其协会机构。其会员组织也已遍布全世界包括美国、加拿大、英国、法国、德国、瑞士、澳大利亚、新西兰、日本、新加坡、韩国、香港、印度、马来西亚和南非等国家和地区，在亚太已分布21个国家和地区。
财务策划是指运用科学公正的财务分析程序来对个人的财务计划，投资策略等进行合理的规划与管理，以实现其长期理财和生活目标的专业个人理财服务。在国外，财务策划服务已不是一个新生事物，20世纪70年代，财务策划首先出现在美国，继而在国际盛行，而今在许多国家已经几乎深入到每一个家庭或个人。
现时的财务策划师，普遍在欧美各国中的银行，保险，证券公司，会计，法律事务所任职，其中在银行和保险公司工作的各占1/3 。因此取得专业理财策划的资格，是日后能在激烈竞争环境下的一种强有力的提升工具；而且由于其高额年薪，财务策划师已成为目前全球最受欢迎的职业之一。
二、培训对象
1.具有专业资格认证者，如国家劳动社保部理财规划师CFP、AFP等；
2.银行个人业务部的管理人员、培训经理、客户经理和理财专员；
3.保险公司的培训经理、营业部管理人员、营业部经理、高级业务员；
4.证券公司的投资理财顾问和客户经理；
5.基金公司销售经理、客户服务人员, 投资中介公司、咨询公司及经纪公司专业人员；
6.提供理财咨询的其他专业人员（注册会计师、律师）；
7.其他在个人，家庭理财投资方面有志提高水平的各界人士；
三、认证考试
顺利完成全部课程（考试合格且出勤率达80%以上）的学员，由RFPI中国发展中心和颁发《财务策划师专业》结业证书。并获准参加RFP统一考试，考试通过后，由美国注册财务策划师学会颁发《国际注册财务策划师》资格证书。
四、课程设置
国际理财专业课程共五门是在培养国际理财师专业能力的基础上，结合考试内容，以使学员全面具备国际理财师从业资格与业务能力。
◆ RFP-CN01财务策划基础（Foundation of Financial Planning）
◆ RFP-CN02投资策划（Investment Planning）
◆ RFP-CN03保险计划（Insurance Planning）
◆ RFP-CN04税务及退休计划（Tax ＆ Retirement Planning）
◆ RFP-CN05财务策划实务与策略（Advanced Financial Planning）
五、RFP统一考试具体规定
1. 考试科目：《财务策划基础》、《投资计划》、《保险计划》、《税务及退休计划》、《高级
财务策划》等五科。
2. 考试类型：选择题与简答题。总分100分。
3. 试题语言：中文。
4. 及格标准：每科均需60分通过，成绩五年内有效并永久存档。
5. 报考资格：《注册财务策划师专业》结业证书持有者，学会附属会员 (AffiliateMember) 及
符合相关规定之人士。
6. 取得中华人民共和国人力资源社会保障部理财规划师职业资格证书或中国金融标准委员会AFP
CFP者，可申请免考两门。
六、报名方式
1. 填写报名表格；
2. 二寸彩色登记照片4张；
3.身份证、最高学历与职称证书复印件；
4. 将申请表格相关文件交给福建管理中心—博思达机构金融事业部。
七、费用标准
1. 全程班：16800元（包括认证注册费2200元、考务费2000元、教材资料费400元、报名费200元、培训费12000元）；
2. 对接班：13800元（指已参加劳动部CFP或金标委AFP培训班的学员）。
八、增值服务
1. 优秀学员将受聘博思达理财师专业团队，开展理财咨询、培训等服务；
2. 不定期参加博思达理财师沙龙，开展联谊、交流、户外拓展等活动；
3. 优秀学员将有机会获得博思达金融教育奖学金；
4. 学员或企业将免费享有金融业人才推介服务。
联系电话：15859779337
联 系 人： 苏老师
全国热线：4006-123-125
总部地址: 福州市五一路158号高景商贸中心6楼
承办单位：福建省前沿职业培训学校，博思达金融教育事业部
官方网站： （中国金融教育网）
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