血泪控诉江苏融泰贵金属电子商务交易有限公司惊天骗局

erjian2022-06-2394

  血泪控诉江苏融泰贵金属电子商务交易有限公司惊天骗局

  本人举报下述骗子单位:

  1.江苏融泰101会员:江苏润隆德贵金属有限公司 公司法人:熊杰(2015年2月15日前为:张晓军,张红龙)。公司注册地址:南京市鼓楼区迴龙桥15-1号

  2.江苏融泰贵金属电子商务交易有限公司 公司法人夏静,公司注册地址:南京市雨花经济开发区凤华路18号2幢

  3.江苏中融信泰电子商务有银公司(据查江苏万康润在贵金属经营有限公司依然为该公司101号会员单位)公司法人:夏静,公司注册地址:南京市鼓楼区集慧路18号联创科技大厦A座6层南侧

  2013年3月初,江苏融泰贵金属电子商务交易有限公司(以下简称江苏融泰)的一位业务员加了我的QQ号,他不断的发QQ信息给我,每天都发大量的截图给我,截图上都面都是XX赚了很多钱。久而久之,就被他忽悠到心动了。但还是但心自己的资金安全,他就说所说的钱都是由银行托管的,请我大可以放心,我有农业银行的卡就由农行银行托管。然后他又一步一步的让我在农行银行后台如何找到江苏融泰贵金属电子商务交易有限公司,一步一步的引诱我绑定银行卡。我看到农业银行后确实有他们公司名称,就放心绑定了。接着他又忽修我,让我签一份委托协议书,受委托人叫刘凤娇,女,身份证号码是:131102198908230821。签完委托协议后,就让我把农行银行卡及身份证正反面拍照片传给他。然后就帮我开了一个帐户。给我的会员帐号是:101 001 015 000 025。收到该账号后,就要我向该帐号入金不少于5万元就可以激活了。然后该业务员就给我一个喊单老师的QQ号(因时间太久了,现在找不到该业务员及喊单老师的QQ号了),说他是金牌喊单师,他可以指导我们赚钱。喊单老师开始的时候让我小小的赚了一笔,然后老师就开始要我加大购买笔数,说可以保证让我赚更多的钱。我相信他了,就入了更多的资金,恶梦就开始了,他好几次喊反单,让我的钱一下子就少了约20000多,还有爆仓也发生了,本金一下就少了50000多。我当时很生气,要喊单老师赔偿。喊单老师说是他的错,他会赔偿回来的。可是后来即一元钱也不见赔偿回来。有时候平台上看着可以赚钱了,可是系统提示不能成交,出现卡顿现象,老师说是用的人太多,没办法。直到赔钱系统才会重新恢复可以使用。就这样,在喊单老师一步一下的引诱下,在他不断的故意喊反单的情况下,到2013年11月份不到8个月的时间里,我共被他们骗去了人民币合计694000元。10多年的打工生涯,辛苦攒下的血汗钱,就这在被骗子骗走了…真是欲哭无泪,求告无门呀!

  2014年3.15央视报导,再加上后来越来越多新闻报道,被这类平台骗钱的人也越来越多的维权,报警,我才知道,我是被都来被江苏融泰贵金属电子商务有限公司骗了。2017年4月份,我通过天眼查上网查询才得知:江苏融泰贵金属电子商务有限公司巳经于2014年06月光6日注销,并且成立了清算组(清算组成中有:夏静、李昌中、汤永强、吴迪)。在江苏融泰的电子交易平台上参与交易,亏损原因系江苏融泰贵金属电子商务交易有限公司涉嫌诈骗、合同诈骗、非法经营。理由如下:

  一、《中华人民共和国金银管理条例》(1983年制订,2011年1月修改)第七条、第八条、第十二条、第十九条、第二十条规定,在中华人民共和国境内,一切单位和个人不得计价使用金银,禁止私相买卖和借贷抵押金银;金银的收购统一由中国人民银行办理。除经中国人民银行许可、委托的以外,任何单位和个人不得收购金银;个人出售金银,必须卖给中国人民银行;申请经营(包括加工、销售)金银制品、含金银化工产品以及从含金银的废渣、废液、废料中回收金银的单位,必须按照国家有关规定和审批程序,经中国人民银行和有关主管机关审查批准,在工商行政管理机关登记发给营业执照后,始得营业;经营单位必须按照批准的金银业务范围从事经营,不得擅自改变经营范围,不得在经营中克扣、挪用、套购金银。因此,江苏融泰贵金属电子商务有限公司在拿不出人民银行及相关主管部门行政许可的情况下,从事“现货白银”电子交易,其平台和会员单位的交易机制不具备合法性。因此,其客户协议书、开户合同及类似文件,皆违反了法律强制性规定,不具备合法性、有效性。

  二、江苏融泰贵金属电子商务交易有限公司没有获得任何行政许可,应视为非法经营黑平台,在这样一个黑平台产生的交易皆视为无效交易,非法所得,特别是客户亏损应全额返还投资者。

  三、江苏融泰贵金属电子商务交易有限公司使用对赌交易,交易系统采取的是对赌的做市商模式,撮合交易模式。也就是你赚我亏,你亏我赚的双方对赌,这是国家决不允许的。只有客户和中经交易中心二方,由于软件操控在交易中心和会员单位手里,平台通过操控价格,进而控制交易。价格、数据可以任意操控。对客户来说,是一场赢不了的“赌局”。现在说说交易中的价格,交易资金的流向。价格是交易中最核心最本质的问题,各会员单位交易的价格来自交易所,交易所的价格按他们自己的说法是参照国际行情的,中国证监会清理整顿办胡经生处长代表中国证监会发言时说:“贵金属市场连自己的价格都没有,参考境外,加减点差,这样一来这些市场炒作的是符号,和一个赌博平台有什么区别?”。公司人员告诉我们,我们是在和外盘做交易,是与国际接轨,我们的钱进了国际市场,请问有(进出口货单)吗?如果去了国际市场,请拿出人民银行,外管局的换汇记录单吧?这是不是欺骗?除了经营者、参与者,没有其他参与者,就是“你赢我亏、你亏我赢”的赌博游戏。

  四、江苏融泰贵金属电子商务交易有限公司在网上和其他大众传媒上宣传的“银行第三方存管”,完全没有平台、经营方和客户三方的存管、托管协议,仅仅是普通的银行资金划转业务。所谓的第三方托管(银商通),我也找银行柜台咨询,根本就不是第三方托管,我们也没有和银行签订任何三方托管协议,他们只是开立的一般结算帐户,仅履行交易金结算职责,它是网银中的一个模块,只是添加到了他们公司自己的账户。他们所指的银行第三方监管实际上就是一个骗局 ,江苏融泰公司帐户。而且客户打印出的资金明细显示,资金都进入了户名为“江苏融泰贵金属电子商务交易有限公司”的银行账户,更有甚者,连资金去向都无法列明。

  五、江苏融泰贵金属电子商务交易有限公司经营的“现货白银”电子交易业务,违反国发38号:《国务院关于清理整顿各类交易场所切实防范金融风险的决定》、国办37号和期货管理条例等,现货必须是百分之百的实物交易,现货交易必须是T+5实物交易机制,而我们交易过程只得到其网络中的电子撮合,做的是市商的集中式标准化合约方式,没看到任何实物、仓单和提单等提货凭证。按照国务院37、38号文件规定,交易所不得以集中交易方式进行标准化合约交易、不得采取集中竞价和做市商等集中交易方式、同一交易品种的时间间隔不得少于5个交易日。但是,江苏大圆银泰的投资者交易的现货白银就是一种标准化合约,而且是每天可以22小时“T+0”交易。他们打着理财的幌子却在不断的诈骗客户的资金。江苏融泰贵金属电子商务交易有限公司“现货白银”名曰“现货”,但其运营模式吻合期货、期权的基本特征:如标准化合约、公开交易、集中交易、未来交付(事实上我从没有收到1克白银)、以保证金做担保(保证金率低于20%)、100倍杠、双向交易、T+0交易、价格连续波动、可在日内订立和终止合约以及进行无负债结算、分散式柜台交易、做市商制度等。根据《刑法》第234条第三款,非法经营期货、证券业务属触犯刑律的行为。

  综上所述,江苏融泰贵金属电子商务有限公司涉嫌非法经营证据确凿、事实清楚,请公安机关依法严肃处理,并按《刑事诉讼法》相关要求,返还我被诈骗的金额。

一、狐狸金服CEO何捷获“2017年度金融科技杰出人物”殊荣

  为推动亚洲金融管理机构及企业于所在领域进行前沿探索,并表彰其中的杰出代表,推动亚洲金融业的健康发展,21 世纪亚洲金融竞争力评选颁奖典礼于12月6日晚在北京举行。

  凭借在金融科技领域的突出成就与贡献,经21世纪亚洲金融年会组委会评选,搜狐旗下金融科技集团狐狸金服的创始人兼CEO 何捷获得“2017 年度金融科技杰出人物”大奖。

  互联网老兵成长为金融科技“领导者”

  何捷,拥有20年互联网行业及财务管理行业实战经验 ,是美国会计师公会、美国管理会计师协会和香港会计师公会成员,曾在普华永道担任要职,2005年加盟搜狐进入核心管理层,任职搜狐畅游CFO期间,管理资金超50亿元,主导完成畅游美国纳斯达克上市,同时是长城证券股份有限公司独立董事,策划过众多重大资本运作、投资与并购。

  2014年4月,何捷创办搜狐旗下网贷平台搜易贷,带领团队高速发展,让搜易贷稳居行业第一梯队,成为新锐品牌代表。2017年初,随着金融科技不断升级,集团化战略进程加速,搜易贷升级为狐狸金服集团,品牌升级的背后,亦是战略思路与格局、产品运营、技术和管理的全方位升级。

  目前狐狸金服已经布局互联网综合理财平台狐狸慧赚、网络借贷平台搜易贷、消费金融小狐分期等业务,并获得了企业征信、互联网小贷、商业保理、融资租赁等牌照。首创基于大数据和人工智能技术打造的全生命周期智能风控系统“风刃”为集团旗下各项业务提供全流程风控管理,形成庞大的以技术为驱动的金融服务体系。

  “让金融更简捷”是何捷在创立搜易贷之初即确立的公司使命,他主张:“利用大数据、区块链、人工智能、机器学习等领先科技在风险控制,智能投资决策和平台安全等方面进行金融服务创新,提升金融服务的运营效率和用户体验,让所有普通的个人用户和小微企业都能享受公平、高效和便捷的金融服务,共享金融科技的成果。”

  凭借其在金融科技领域出色的专业及创新能力,何捷获得了来自各大机构的高度评价,除了此次获颁的“2017年度金融科技杰出人物”大奖,还获得了21世纪亚洲金融年会颁发的“2016年度创新人物”大奖;在2016、2017年连续两次被评为“胡润中国新金融行业年度风云人物”。

  依托“双擎”战略 成为行业“领跑者”

  狐狸金服集团始终贯彻何捷提出的“双引擎”发展理念,将科技创新和模式创新作为战略方针,打造Fintech的核心竞争力,三年时间实现了整个集团的持续高速增长。

  所谓“双引擎”,第一个引擎就是基于行业的模式创新——通过科技+金融+行业的模式,将具体的行业场景和数据相结合,深入产业,从而快速发现需求痛点,打造生态闭环,形成产业协调。第二个引擎就是科技创新——发挥大数据、机器学习、人工智能、区块链等技术在风险控制,智能投资决策和平台安全等方面的重大促进作用。

  事实证明,技术的应用可以降低传统金融机构的业务成本、实现精准定价、减少欺诈风险、实现便捷获客,正是这些传统金融业务痛点的完美解决,让金融科技企业得以与传统金融巨头互惠互利。

  例如:狐狸金服首创基于大数据和人工智能技术打造的全生命周期智能风控系统“风刃”,通过海量数据进行风险监控与预警,利用人工智能和深度学习对数据进行关联分析,实现精准授信。“风刃”风控系统同时实现了多模型的并行在线学习训练和实时欺诈反馈,可通过人工智能自动适配个性化的工作流引擎及规则模型引擎,提高风控效率,降低不良率。

  在模式创新和科技创新的“双擎”驱动下,狐狸金服的获客成本仅为行业平均水平的50%,员工效率是传统金融机构的10倍。近期,狐狸金服凭借其高速的营收增长率和领先的金融科技同时赢得了德勤主办的“2017中国高科技高成长50强”奖项和“毕马威中国2017领先金融科技50强”奖项。

  在全球范围布局上,何捷具备了更为宽广的视野。今年5月,狐狸金服联合中民投集团以及亚洲领先的多家金融机构共同发起设立 “亚洲机构投资者联合海外投资基金”。这也是何捷在今年3月美国朗迪峰会上宣布启动全球化范围内投资战略之后,在全球化投资战略上迈出的重要一步。狐狸金服在何捷的带领下顺应中国“一带一路”大势正在谋求更长远的发展。

二、狐狸金服荣登毕马威2017中国领先金融科技公司50榜单

  12月6日,毕马威发布2017年暨第二届中国领先金融科技50企业榜单。搜狐旗下金融科技集团狐狸金服荣耀登榜,这已经是该集团连续两次登榜。据悉,此次入围的企业,除了狐狸金服,还有蚂蚁金服、百度金融、陆金所等,均为中国金融科技行业的佼佼者。

  据悉,2017年度的评选委员会由数位外部专家,以及多位具有专业领域经验的毕马威全球及中国代表组成,专长覆盖信息科技、数据、资本市场、创投、风控、财务、宏观经济和金融服务等领域。评选委员会秉承毕马威百年专业精神,围绕最新科技应用、 数据使用 、 模式创新、痛点解决与效率提升、估值与资本市场认可、行业发展前瞻度六大核心维度,基于毕马威企业洞察力模型 SIP及其他可获得的信息,对参选企业进行审慎分析,并最终得出榜单。

  毕马威是四大国际会计师事务所之一、国际知名第三方咨询公司,其专业度被业内广泛认可。毕马威亚太区金融业主管合伙人Simon Gleave 指出,“近年来金融科技产业的持续创新加速推动了金融行业的整体发展。我们特别关注到金融科技创新对于发展普惠金融和支持实体经济发挥了重要作用,以科技为支撑的创新业态推动金融服务不断延伸到更深更宽的大众人群和特定市场领域。创新带来机遇的同时,也在一定程度上带来挑战,在快速发展的过程中各方的积极参与非常重要。今年以来,监管与金融科技产业之间的互动更加密切。持续关注并引导金融科技领域的政策优化与合规方向把控,对于及时发现并有效管理创新过程中的特定风险、新型风险和系统性风险具有重大意义。”

  狐狸金服创始人兼CEO何捷认为,狐狸金服之所以能在短短三年内成长为金融科技行业最优秀的成员之一,是因为紧紧把握住了“科技创新”与“模式创新”这两大引擎。而此次荣登毕马威中国2017领先金融科技50强榜单,也恰恰是因为这两大创新征服了毕马威的评审委员会。

  狐狸金服是搜狐(NASDAQ:SOHU)旗下的金融科技集团,起步于2014年4月成立的网络借贷服务平台“搜易贷”。狐狸金服以“让金融更简捷”为使命,独创“科技+金融+行业”的业务模式,将行业场景和数据相结合,利用大数据、区块链、人工智能、机器学习等领先科技在风险控制,智能投资决策和平台安全等方面进行金融服务创新,提升金融服务的运营效率和用户体验。

  目前狐狸金服已经布局互联网综合理财平台狐狸慧赚、网络借贷平台搜易贷、消费金融小狐分期等业务,并获得了大数据征信、互联网小贷、商业保理、融资租赁等牌照。首创基于大数据和人工智能技术打造的全生命周期智能风控系统“风刃”为集团旗下各项业务提供全流程风控管理,通过海量数据进行风险监控与预警,利用人工智能和深度学习对数据进行关联分析,实现精准授信。“风刃”风控系统实现了多模型的并行在线学习训练和实时欺诈反馈,可通过人工智能自动适配个性化的工作流引擎及规则模型引擎,提高风控效率,降低不良率。

血泪控诉江苏融泰贵金属电子商务交易有限公司惊天骗局

  相关分析人士表示:“狐狸金服科技创新、数据应用、效率提升等方面均有出色表现;而其业务模式的创新,则有效地解决了传统金融的诸多痛点,恰恰契合了金融科技行业发展的大趋势。科技创新以及在行业应用中带来的巨大效率提升,使得狐狸金服得到毕马威中国金融科技50强评审的认可”。

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毕马威荣登中国狐狸领先

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