中国独立理财新常态 王晰:独立理财顾问是民心所向

erjian2022-07-24137

  国际在线报道(记者 赵妍):2015年3月28日,由中国独立理财顾问委员会主办、米多财富管理有限公司承办的首届中国独立理财顾问峰会在北京召开。

  此次峰会以“独立,让理财更真实”为主题,汇聚全国近四百名金融理财师共襄盛举,集中探讨了中国独立理财行业的发展之路。

  CIFAC正式成立开启中国独立理财行业破冰之旅

  此次峰会上,中国独立理财顾问委员会(China Independent Financial Advisor Committee,以下简称“CIFAC”)宣布正式成立并举行破冰仪式。 作为首届CIFAC管理委员会成员的刘锋、王晰、管延友、黄晓捷、陈洪武、高惟德、唐绍云、陈宇手举破冰锤打破传统理财方式,共同开启了中国独立理财行业的破冰之旅。

  中国独立理财顾问委员会以实现普惠金融和第三方独立理财服务社会大众为目标,其成立对促进国内金融行业的发展,推动理财行业体制改革有积极意义。作为国内理财顾问强有力的服务者,CIFAC将为理财顾问提供包括金融知识讲座、专业技能培训、金融同业交流、理财顾问展业等各类服务,帮助他们全面成长并最终独立成为独立理财顾问,并建立自己的理财工作室。此外,CIFAC将在规范行业自律与提升从业人员执业技能等方面发挥组织牵头作用,积极为广大群众提供独立的、公正的第三方理财咨询,真正做到为独立理财顾问服务,为中国独立理财行业导航。

  六场演讲聚焦中国独立理财“新常态”

  首届中国独立理财顾问峰会开启了理财行业的新格局。此次峰会共设六场演讲,汇集中西方财富管理领域大咖,围绕“中国独立理财行业的发展之路”等话题展开了讨论。

  米多财富管理董事长兼CEO王晰以“如何走好中国独立理财之路”为题,从实践的角度,探析了中国独立理财行业的前行之路。从金融教育培训到创办米多财富,在接受国际在线记者专访时王晰表示,转身创办米多财富,除了巨大的市场前景以外,创办米多财富也是民心所向,“很多银行理财师给我打电话说他们很痛苦,客户不能从传统的金融理财机构得到最真实的财富管理,为此我认为,应该打造这样一家机构,让更多中产阶级得到真正的财富管理服务,只有独立了才能真正代表老百姓的利益,独立理财顾问是民心所向。”他指出,独立理财顾问在中国的发展应充分利用互联网的力量,通过互联网尤其是移动互联网来减少中间环节、降低交易成本从而为客户及独立理财顾问提供更大的利益。

  一场论坛探析中国独立理财事业未来

  此次峰会,除了精彩纷呈的演讲猛料,还设立了高端论坛环节,围绕峰会主题“独立,让理财更真实”,展开了思维的交锋与观点的碰撞。

  王晰在对话中分析了理财顾问“独立”的重要性。他指出,传统金融机构的理财师往往要站在所在机构的立场上,将本公司的产品推荐给客户,因此难以做到客观公正。而解决这个问题的根本办法就是要通过独立理财顾问,为客户提供专属定制化的财富管理服务,提高整个理财行业的服务水准和质量,促进理财业健康有序发展。

一、求买房投资理财大咖中肯建议,我如此做法是否合理

  介绍一下自己,本人75后,上海人03年从虹口区置换了一套位于上海宝山地铁100平米的小高层住宅,也是2013年之前唯一住房!

  因对于中国经济不看好,包括通胀年龄等因素,2013年初决定用光自己身上所有的钱,买了套离开上海宝山边界5公里江苏太仓浏河高层住宅楼,建筑面积92平米和一套在浏河100平米的沿街商铺,想着上海房价太高,本屌无力承受高额的房价与贷款压力,但是又不想身上的闲钱被通胀稀释,所以才在2013年初决定在离开上海5公里的浏河版块买房,目前上海自住的100平米小高层板式结构一个月租金在4500左右!将来用上海房子的租金和浏河版块的商铺租金养活自己,因浏河版块未来上海7号线据说会延伸,太仓据小道消息称可能会划归为上海地界,所以投资自住两相宜,请天涯大咖们帮我分析分析如此做法对是不对!我的投资理念有没有错!是不是不应该买房买商铺直接把闲钱投资去余额宝?但是又不想身上的闲钱被通胀稀释,所以才在2013年初决定在离开上海5公里的浏河版块买房,目前上海自住的100平米小高层板式结构一个月租金在4500左右!将来用上海房子的租金和浏河版块的商铺租金养活自己,因浏河版块未来上海7号线据说会延伸,太仓据小道消息有可能诺干年后划归上海行政区!只是目前浏河版块想居家养老还算不错,离开我目前住的地方开车过去35公里,在上海35公里距离不算什么吧!

二、为不断改善的自己加油 

  每日进步一点点

  每日累积一点点成功

  1. 事业

  事业这一块,仍然是缺人,暂时没有找到合适的,业务创始,需要信得过,有潜力的人,而且是女的,有点难找。不过不放弃,继续把这个事情做好 。

  而且,我在想,应该还有更好的方式去找到人才来做这个事情。把别的事情要去掉,不能浪费自己的时间,做重要的事情,一定可以成功的 。

  同时,需要对事业保持一颗清醒的头脑,保持一种稳定的心态。把自己的状态不断的调整,形成一种良好的习惯,让事情时时处于自己最佳状态之中 。

  2. 健康

  健康影响着我很大部分的心情,很大部分的时间,除开实际的疼痛,还有心灵的疾病,都在影响着我 。 控制住嘴巴,迈开腿,这个老话,还是很不错的,都是先人的经验所得 。

  3. 家庭

  不知道怎样的家庭才最合适孩子。每天都在思考这方面的问题,希望可以有助于自己的孩子和自己的家庭进步,不过我今晚还是明显的感觉到了自己的进步了。虽然骂了孩子,但是感觉这样子是不对的,就去哄她,抱抱她,即使过程是不堪的,但是最后的结果还是可以接受的 。

  4. 理财

  人才也是财富,不是吗 ?

  5. 人脉

  抖音上,那些大咖就是我的人脉,我每天都在学习他们的知识,不断的吸收。他们为了吸引我,不断的付出自己的真才实学,让我不断的壮大,结实。

  6. 学习

  不断学习吧,不断的改变吧,不断的向前吧,相信自己。

  7. 休闲

  带孩子们去朋友家玩。

  8. 心灵

  每天不断的自我审视,自我改善,自我总结,这是多么大的改变,比起以前的自己,现在的自己,真的是比以前厉害N倍了。

  9. 十年后希望现在的我做什么

  和时间做朋友,不断的在精神和物质上做线性累积 。

  维护好身体健康。

  坚持写日志,不断审视自己,不断改善自己,不断鼓励自己,不断感动自己。

  告诫自己什么可以做,什么不可以做,要坚持自己的原则 。

  10. 公司愿景

  稻盛和夫哲学,阿米巴模式 。

  11. 自我愿景

  强壮的身体,健全的人格 。

  12. 家庭愿景

  家人健健康康,快快乐乐。

  13. 小小成功

  一直在审视自己,也在不断地改善自己,给自己点赞 ,给自己加油,带孩子们出去玩,去收楼,买菜煮饭,学习做鱼吃

  14. 不如意

  吃撑了。

三、五花八门的蓝精灵美商学校free生意2021稣打饼【当下野史八卦】

  春节前后直至最近这几天,大陆的股市与国内外的政经疫情等都好像是游乐场中的过山车,骤降骤升,风驰电掣地充满了悬念。剧情之紧张刺激,恐怕去太平洋万达影城看拆弹专家,你好李焕英movie亦不过如此。

  人生充满无穷的变数。小时候我们憧憬长大,望子成龙的家长更是心急如焚。在通往黄陂路的田野中央的一条崎岖蜿蜒道路上,我从初中跑上了高考冲刺的起跑线。八十年代初最后一次没有应届生竞争的年份,在火车站铁路中学的上空,15军飞机场附近的工人子弟中冉冉升起了几颗新星。其中就有高二与高三之间摇摆的我们文理科童鞋。

  谢生(我姐的同学)考上了北师大,曹为天津大学,跟他同班的去了一所军校,我报考的第一志愿为武汉大学,最终却录取到了一所省属高校。

  2019年末与2020年初之间的新冠爆发地,就在我大学七年的沙湖之滨、武汉三镇的英雄城市。白云黄鹤的三楚大地我们是回不去了,不仅要封城隔离,而且我们在外地的九头鸟哪怕是潜逃出境的,也会被外省海外的乡亲、国人所歧视、断航。

  白宫第一时间就从武汉撤侨,而且禁止大陆肺病患者把COVID-19扩散到伟大的美利坚合众国。在吹哨人李文亮以生命为代价,警醒了军运会前后还在沉睡的东方巨龙之后,党中央一声号令,四面八方的救援队很快就在火神山、雷公庙搭起了方舱急救中心。全国人民在凄凄惨惨戚戚的家破人亡,“SARS非典”病魔的侵凌下度过了一个没有春节的鼠年。

  后来解除了封城令,大陆各高校与中小学陆续上线了腾讯课堂等直播授课模式。尝试这种互联网+的新科技,一方面让我们这些习惯了在教室里填鸭式灌输的教书匠脑洞大开,一方面也让社会上本来就五花八门的高考留学培训、财商教育等各种民间机构,有了更多招商引资的赚钱渠道。

  (凤凰网上的广告,招生数只有区区20人,虽然学费不低。)

  2021年牛转乾坤之前,我们乘着上一年(欧美日韩疫情全面扩散)中国经济前所未有的一枝独秀的节点,也想在自己从未打理过的家政理财方面有所突破。在川建国Trump下台之前就被打压的抖音ticktok上不断传来某牛、尚某、陆毅(明星)、蓝精灵等财商教育免费听课的广告。贪图便宜的小白财盲们于是乎纷纷被割韭菜,提前加入了眼下被北上南下抱团机构打造的集训营。

  作为屡见不鲜的A股牺牲品,我们这些小白天生具有一般人摸着石头过河的发财贪婪心理。某牛的副院长赤膊上阵,在9天的免费课线上直播中,他鼓舌向我宣传保险、理财、炒股的种种钱生钱技巧,让我听了不由得相信天上也会掉馅饼。而第三天直播间就开始发红包,四五千元的理财课2680就能打折领回家!

  问家里的“买不买”这种课程?蓝精灵的教育总监笑着说,她们自然不会同意你去学习的,虽然他们鼓励你加入黄金班,让你的丈夫或妻子陪着你一起学习效果更好。

  祈老师总是在为我们小白祷告,让大家早日告别财富不自由的现状。(她说你们如果有钱,还会免费走进我的教师听我直播么?)

  她说蓝精灵很牛鼻,有美团、港股等几十个亿的投资汇入他们机构,而且公司的产品即将上市……

  某牛的院长洗脑课讲得不错,但他手下的一个微群的班班太差劲。我在那里童言无忌地放炮(我给钱,你带着我炒股),他就把我赶出群外,私下又不断怂恿我去交钱割肉。你说我真傻,真小白的么?

  哈哈,贴反了!不会引起名誉侵权啦——

  一气之下,我就转到媛媛老师与蓝精灵这边亟须蹭课,争取早日实现“财富自由”。

  货比三家不吃亏,我最终不顾敌人的炮火,冒着枪林弹雨的反对,用花呗在线上支付了祈老师推销的理财黄金班学费。

  登堂入室之后,我被编入了基金(不保险)股票第一班。以前我以为祈总监大概招个几百人的新生,哪里会有一期就成千人的规模呢?

  财商集中训练课程在年前就开始了。开营后,第一个上场的芸老师讲了两周的基金海选、精选的常识。中间农历牛春节大家放假三天,接着小白又跟着学完了最基础的基金定投的知识ABC。

  谁也没想到全世界的反革命,尤其那些北上不愿看见中国人民欢喜过大年的海外游资特别是唱衰中国的索罗斯们,就在这个牛转乾坤的节点一起出手空仓,让蓝精灵某牛尚某等财经说课团的大咖们全都目瞪口歪:

  中国A股迎来了前所未有的大熊出没,连芸老师认为持有就稳健生钱的基金经理都发急,有关业绩也大打折扣!

  本稣打拗加入的群涨班委,不知是个什么货?按说蓝精灵给你一个干部的职位,你干好了以后继续带班,你交的2480学费可以退还给你。群涨伊人却是个长着反骨的魏延或特工沈安娜。

  进入至第二阶段,蓝精灵从水滴等保险公司找来了人大学士等的授课老师直播网上买保险,疗效就是好的新广告真服物。伊人本来在保险公司从业干过的老几,因为经理要求其加大宣传加码的力度,群涨就脱离单位,另外换了工作。伊人不仅反对众小白加保险课,而且还跟臭味相投,同样做过保险的YaNg2一起向蓝景班班开心示威,不准把大家卖给蓝精灵合作企业。这一帮兵变的反贼们,他们每天还是继续在群上温习基金常识,探讨选股打新之类的理财ABC。

  稣打拗因为表现优秀,被分配到莹莹老师保险班做了班长,每天屁颠颠地忙前跑后,为辅导老师还有加群的保险私人管家端茶倒水,竭尽清华北大功狗之劳。

  保险课两周旋即也告结束,最后一场登台的是在证券公司干过的冰老师。他是南开毕业的西南边陲生人。我们蓝精灵网上招募的这些新生财商教育的小白,如果说我们能够在今后的水涨船高,山高水远的理财征程中走得很远,学着他一样“慢慢致富”的话,那么这位南开人的授课的确是让我们脑洞大开的。比方他在课程闭营前夕颁发的一个读书笔记中点醒我们:

  我们要挣的钱是挣不完的,但再多的钱都会亏光。

  还有,他引用过邱国鹭先生的一席话来说明理财的风险(这些免费打广告的那些抖音背后的ad机构,决不会提前预警给你的):

中国独立理财新常态 王晰:独立理财顾问是民心所向

  首先你要先了解这个概率,你得知道这个世界是险恶的,他说 A 股上市公司里,10 家公司中 3 家是骗子,3 家吹牛,3 家是傻子。只有 1 家是做事,这是虽然夸大,但也至少说明,能够投资的公司少之又少。

  稣打拗在保险班表现卓越,到了最后一阶段的学习之际,因为毛遂自荐,新来的毕瑞班班大发善心地让我做了个新的扳手(班首),竭诚尽忠地为蓝精灵添砖加瓦,一直干到前天我决定辞职不做了。

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野史美商五花八门当下生意

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