【活动背景】
虽然基金第三方销售的开闸改善基金业的整个生态链，种种制度改革也促使未来基金业呈现更加开放、多元的发展格局。但，买还是不买？基金投资者中普遍存在的一个“哈姆雷特”式问题。在当下的“千基时代”，基金持有人的投资意愿指数也许正影响着基金业的生存势态。
基金业绩是永恒不变的核心话题。然而依靠什么来对基金的业绩进行正确的评估？倘若是基金评级机构，基金持有人却又常常质疑其不可靠、太短期、有猫腻；倘若是人，基金业人员不断的变动更替，专业能力、道德操守难以量化，究竟拿什么保证基金持有人的长期价值？“在专业之上的理性治理、诚信商业道德，是基金公司应该长期坚持的公司价值，让自己走得更远，让投资者值得托付财产。”这也许才是基金公司、持有人互相信任的基石，才是解决基金持有人困惑的有效思路。
理财周报再度携手国内著名的市场调研机构，对中国三千万持有人投资者和1000位理财规划师进行深度调研。
2012年10月，我们将汇集和梳理持有人的每一个珍贵意见，发布《中国三千万高净值家庭基金投资行为调查报告》，深度披露管理者与持有人之间的信托关系，寻找基金持有人心目中最有标杆意义的基金管理公司与人物。
【峰会信息】
时间：2012年10月
地点：上海
活动规模：200人
活动流程安排（拟）
14：30 -17：30 第五届中国基金业领袖峰会
17：30 -20：30 2012中国最受尊敬基金公司发布典礼
【发起单位】 《理财周报》
【课题研究】 《理财周报》公募基金实验室
【调查机构】 上海大正市场研究公司
【理财师调查特别支持】金库网
【调查时间】 2012年6月-2012年9月
【调查区域】 中国
【调查对象】 中国3千万高净值家庭基金持有人
中国1000位知名理财师
【报告发布】 《中国三千万高净值家庭基金投资行为调查报告》
【调查内容】
①公司治理情况：包括公司管理架构建设、团队建设、公司战略管理、员工满意度等指标
②基金投资管理情况：包括投资管理流程、风险控制与管理、投资团队管理等指标；
③基金投资业绩情况：包括公司目前管理的基金数量及主要业绩表现、投资组合分析、风控能力及评估等指标；
④投资者关系管理情况：包括公司对投资者教育管理、对持有人意见的吸收及反馈等指标；
⑤对社会责任的关注情况：包括对社会、对区域、对环境、对员工、对弱势群体的长期关注度与参与度、公司的诚信经营、信息披露与客户忠诚度等指标。
⑥公司品牌管理情况：包括公司形象建设、品牌营销管理、公共关系、投资者教育、电子商务等指标。
【调查形式】
采取“面访、邮件访问、电话访问、问卷填写、网络投票”相结合抽样的调查方式
面访调查
对《理财周报》的高端读者中筛选基金持有人进行面访调查。
在证券公司的个人投资者中筛选的基金持有人进行面访调查。
对国际金融理财标准委员会中国区的1000位注册金融理财师进行面访调查。
在个人银行中筛选基金持有人进行面访调查。
电话访问
对无法进行面访调查的调查对象，可以通过邮件发放调查问卷的形式进行调查。
邮件调查
对无法进行面访调查和电话访问的调查对象，可以通过邮件发放调查问卷的形式进行调查。
报纸问卷刊登，读者填写调查
通过在《理财周报》上刊登调查问卷，对基金持有读者进行调查。
在理财周报相关活动中对基金持有者派发调查问卷进行调查。
网络投票
在各财经网络媒体设置专题投票区，对基金持有人进行网络投票调查。
【调查流程】
启动活动宣传（6月18日-9月初）
6月18日，在理财周报上宣布“中国三千万高净值家庭基金投资行为调查活动”正式启动。
在理财周报上开设专版专栏，征集持有人对所持有基金产品的意见，调查其对基金公司的整体评价与建议，刊登基金公司对持有人种种疑问的联线访谈，形成更有效的传播效果。
在五大财经网上启动“中国三千万高净值家庭基金投资行为调查活动”官网。官网内容随活动进展不断更新。
广告和新闻稿开始在合作媒体上刊登。
问卷设计（6月1-10日）
出具调查活动公告，包含活动介绍、调查渠道、宣传报道等发给各大基金公司，号召其对活动的关注和参与。
根据获得资格的证券投资咨询机构的最近三年内的专业数据细化最受尊敬基金公司指标体系，并与专业市场调研公司合作设计活动调查问卷。
多途径调查（6月10日-9月上旬）
由专业调查公司、课题研究员对理财周报高净值读者、1000位知名理财师、20家私人财富管理机构证券交易所进行面访调查。
大财经网站发布调查问卷，对相关投资人数据库进行调查。
由专业调查公司对投资者通过电话与邮件调查形式进行调查。
数据回收、数据分析、撰写报告（9月中旬~9月下旬）
回收各渠道获得的数据，依照渠道占比，由专业调查公司出具调查报告。
发布结果（10月）
举办2012中国基金业领袖峰会，颁布《中国高净值家庭基金投资行为调查报告》。并在理财周报及各大支持媒体上发布调查结果。
一、[操作交流]把血汗钱交给基金公司理财要慎重
基金公司搞老鼠仓这些大家都知道的事情我就不多说了。
可能很多人还不知道，目前一些基金公司开展“特定客户资产管理业务”试点，这种基金专户理财的面世，直接面对中小散户投资者。出于利益诱惑，基金经理可以通过在公募和私募间进行买卖操作实现由公向私的“利益输送”。通过“利益输送”，基金经理能分享更多盈利。基金公司的这些特定客户都是些超大客户，一般是5000万元起点。 “特定客户资产管理业务”无需向公众公布投资组合和收益，这让外界很难获取“利益输送”行为的直接证据，外部的监管落实将非常困难；而且公募和私募基金经理的收入待遇差距较大，“最高20％”的投资收益分配比例显然对公募基金经理形成直接诱惑。这种大比例分成合同，试想权衡利益，基金公司会先顾及哪头？
从今年开始，我读小学的儿子李明的电子邮箱里每月就定时收到一封某基金公司发来的邮件，告之购买的基金数额，净值，盈亏比例和具体数目等。但是，我们家从来没有购买基金啊。仔细看客户名字，原来是发给一个叫李民的基金投资者的。邮件的汉语拼音limin被这家基金职员误写成liming发出了，由于有注册名为liming的，自然显示邮件发送成功。由于他们的工作失误，包括基金公司的名称、投资金额、亏损状况等客户的所有信息都让我知道了。这些人工作如此不细心，把钱交给他们，真叫人不放心！
今天早晨在电视上看到的消息，首只QDII产品被迫清盘，四个月亏损一半。报道说：3月19日，很多购买民生银行非凡理财“港基直通车”的投资者都接到一个意外的电话，电话来自民生银行业务员，大致意思是这款产品在亏损了50%的情况下被自动结束。对于自己财富的大幅缩水，有的投资者十分愤怒，表示要向法院起诉。对此，有关专家表示，除非银行给出了保本或者收益率等明确的承诺，否则很难打赢这场官司。“港基直通车”割肉割到地板上很多，由于合约中规定50%的“止损位”而割肉。目前国内QDII产品确实普遍出现亏损，但亏损的幅度也存在差异，有的亏得少，有的亏得多。据报道，基金系QDII产品平均亏30%左右，银行系产品中东亚某只QDII产品亏约60%，还有工商银行、中国银行、交通银行、招商银行的QDII产品亏损约15%以上到40%多不等。
基民们，慎重啊！
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